Xin Kang Jia DGCX affaire : une vaste eyeywash d'actifs numériques récemment exposée

Fin juin 2025, une plateforme d'investissement en ligne nommée 鑫慷嘉 DGCX a soudainement fermé tous ses canaux de retrait, suscitant une large attention. Selon les informations, cet événement pourrait impliquer une taille de fonds atteignant 13 milliards de RMB, avec un nombre de personnes affectées dépassant 2 millions.

La plateforme a commencé à fonctionner dès 2019 et a lancé en mai 2023 ce qu'elle appelle "DGCX鑫慷嘉大数据交易所", prétendant être la station officielle du Dubai Gold and Commodity Exchange en Chine. Cependant, le véritable DGCX a publiquement nié à plusieurs reprises toute affiliation avec elle et a averti les utilisateurs de se méfier des plateformes contrefaites.

Selon l'analyse des flux de fonds sur la chaîne, environ 800 000 adresses de dépôt d'utilisateurs ont été identifiées, impliquant un montant de fonds atteignant 1,5 milliard de dollars. La direction des fonds présente des caractéristiques typiques d'un système de Ponzi : des entrées concentrées qui, après plusieurs intermédiaires, en sortent.

Ce projet adopte un modèle de financement "noyau de Ponzi + structure de vente pyramidale", les principales méthodes incluent :

1. Mécanisme de recrutement en plusieurs niveaux de style pyramidal : mise en place d'une structure à 9 niveaux, du chef de classe au commandant, avec des incitations à la promotion à chaque niveau.

2. Transactions fictives et manipulation en arrière-plan : affichage d'une interface de transaction fictive, les données réelles du compte étant contrôlées par la plateforme.

3. Appâts de rendement élevé et de remboursement : promettant un retour allant jusqu'à 2% d'intérêt par jour, attirant les investissements avec des phrases telles que "remboursement en 3 jours, doublement en 7 jours".

4. Seuil de retrait de plus en plus élevé : Mise en place de divers obstacles au retrait avant l'effondrement, tels que le paiement des impôts, les files d'attente, etc.

Il convient de noter qu'avant l'effondrement de la plateforme, plusieurs services de police locaux et organismes de régulation financière avaient émis des alertes sur les risques. Cependant, en raison de l'utilisation par cette plateforme d'un système de code d'invitation et de promotions hors ligne, combiné à des discours tels que "projet de niveau national" et "collaboration avec des entreprises d'État", elle a tout de même attiré un grand nombre de personnes âgées et d'utilisateurs du marché secondaire.

Actuellement, certaines personnes clés de la plateforme ont été contrôlées, les autorités de police ont déjà fermé certains comptes d'actifs impliqués dans l'affaire, et environ 120 millions de yuans de fonds ont été gelés.

Cet événement rappelle une fois de plus aux investisseurs :

• Méfiez-vous des produits financiers promettant des rendements élevés à court terme.
• Éloignez-vous des plateformes qui exigent de recommander d'autres pour gagner de l'argent.
• Ne croyez pas aveuglément aux emballages et à la publicité, concentrez-vous sur les mécanismes de sécurité des fonds et la surveillance par des tiers indépendants.
• Restez raisonnable, améliorez votre culture financière et restez vigilant face aux opportunités d'investissement qui "semblent belles".

Dans l'environnement financier complexe actuel, toute plateforme qui promet des rendements élevés et nécessite de recruter d'autres personnes pour en tirer profit doit être surveillée de près.