Les pièges biologiques du trading : pourquoi les petites victoires sont-elles plus fiables que les grandes ?

Après une période de repos, je me suis récemment replongé dans le trading d'options perpétuelles. Cela m'a rappelé mes débuts dans le trading en 2018. À l'époque, les connaissances partagées par des traders talentueux ont complètement changé ma façon de voir le marché. Bien que je ne sois pas doué pour l'écriture, j'ai toujours de la gratitude et j'espère transmettre ces précieuses expériences.

Il y a une vérité que je n'oublierai jamais : presque tous les gènes des êtres vivants portent en eux le mécanisme biologique de la victoire.

Prenons l'exemple du homard, dans un combat, la partie qui gagne connaîtra une montée d'hormones, son corps sera rempli de sérotonine et de testostérone, sa posture deviendra fière ; tandis que la partie perdante se recroquevillera et tombera dans un mode d'auto-apaisement.

Ce n'est pas un bruit sans fondement. Bien que les opinions de Jordan Peterson soient parfois un peu extrêmes, son point de vue sur cette question est fondamentalement correct. La victoire peut en effet remodeler le cerveau, changer la posture, augmenter la confiance en soi et amener les gens à se concentrer davantage sur les opportunités plutôt que sur les menaces. C'est un programme formé au cours de millions d'années d'évolution, que ce soit pour se battre pour un territoire ou pour rivaliser sur le marché, le mécanisme de réaction du cerveau reste le même.

La logique du trading est la même.

Chaque petit gain apporte une sensation d'excitation. Chaque transaction gagnante renforce votre sensibilité, vous préparant à la prochaine victoire. Cependant, d'après mes observations, la plupart des traders débutants agissent exactement à l'inverse.

Ils poursuivent la richesse rapide plutôt que l'accumulation de revenus stables ; ils sont passionnés par l'exhibition de captures d'écran de bénéfices plutôt que par des gains réels ; ils embellissent les retraits importants, les qualifiant de "croire en ses convictions" ; ils effectuent des transactions de vengeance après des pertes au lieu de réfléchir calmement ; ils comparent leur maigre 2 % de bénéfices non réalisés aux gains multipliés par 10 de certains initiés.

Le véritable gagnant accumule en silence des gains apparemment ennuyeux, laissant le temps exercer la magie des intérêts composés.

Pourquoi votre cerveau vous conduit-il vers la faillite

Lorsque vous êtes confronté à l'échec, votre niveau de sérotonine chute brutalement, vos épaules s'affaissent et vos yeux sont remplis de danger. La capacité d'évaluation des risques est complètement inefficace, car le cerveau considère que vous êtes déjà au bas de la hiérarchie sociale.

Alors, comment les traders confrontés à la faillite réagissent-ils habituellement ? Ils essaient de récupérer toutes leurs pertes avec une seule transaction. Ils augmentent aveuglément leurs positions, poursuivant la prochaine cryptomonnaie à faible capitalisation de moins de 60 000 $. Ils croient naïvement aux soi-disant "informations internes" publiées par certains escrocs sur des plateformes de messagerie instantanée.

En revanche, les traders d'exception sont exactement à l'opposé. Ils acceptent sereinement les pertes, passant peut-être seulement quelques minutes à analyser d'où vient le problème, puis ils avancent. Ils comprennent qu'avoir un jour de baisse parmi vingt jours de hausse n'est qu'une fluctuation normale. Ils se concentrent davantage sur la protection de leur état d'esprit que sur la protection de leur portefeuille.

Je suis souvent témoin de ce genre de scène : quelqu'un subit une perte, puis mise immédiatement 20 % de son capital sur une pile de pièces sans valeur, comme regarder quelqu'un se frapper constamment le visage sans comprendre pourquoi il ressent de la douleur.

La puissance des intérêts composés est souvent sous-estimée

La plupart des gens ont du mal à comprendre la puissance des intérêts composés, car cela commence lentement et est ennuyeux. Quand un compte de 10 000 dollars ne rapporte que 50 dollars, vous pourriez penser "quel est l'intérêt ?". Mais c'est cette accumulation apparemment ennuyeuse qui finira par produire des résultats étonnants : des gains stables peuvent être rentables à long terme, tandis que le trading spéculatif est souvent coûteux.

Einstein a qualifié les intérêts composés de "la huitième merveille du monde". Ce génie qui a proposé la théorie de la relativité a une si grande admiration pour un concept mathématique fondamental, ce qui mérite notre réflexion.

Vous n'avez pas besoin de réaliser des bénéfices énormes tous les jours, le marché ne fonctionne pas de cette façon. Parfois, vous pouvez gagner 1 %, parfois vous n'avez aucun bénéfice, et parfois vous pouvez même subir de petites pertes. L'essentiel est qu'avec le temps, vos gains globaux doivent dépasser vos pertes.

Prenons l'exemple d'un trader connu. On dit qu'il contrôle la croissance de son actif net à environ 2 fois par an, le reste du temps il maintient un état d'esprit calme. Il s'assure de ne pas surtrader ou d'atteindre un "état de pic". Ceux qui réalisent des bénéfices de 100 fois à court terme ont généralement du mal à conserver leur richesse à long terme, tout comme les gagnants de loteries ou de casinos, ils ne savent souvent pas comment gérer une richesse soudaine.

Stratégies de trading efficaces

Prenez des bénéfices en temps opportun, ne soyez pas attaché à ce que l'on appelle des "mains de diamant". Le marché ne se soucie pas de vos croyances, il ne suit que l'offre et la demande. Lorsqu'il y a des bénéfices, il est essentiel de définir un objectif de prise de bénéfices et de réaliser au moins une partie des gains à chaque fois.

Enregistrez vos succès. Capturez chaque enregistrement de transaction rentable, créez un dossier dédié que vous pouvez consulter lorsque vous vous sentez abattu. Votre cerveau a besoin de preuves concrètes pour prouver que vous êtes un gagnant, et non pas simplement de vous souvenir d'un moment où vous avez gagné de l'argent. Partager les gains et les pertes réalisés est acceptable, mais se vanter des gains et des pertes non réalisés est généralement imprudent, comme vous le dirait tout trader expérimenté.

Contrôlez l'utilisation de l'effet de levier. Au début, commencez avec un effet de levier de 1 ou 2 fois. N'envisagez d'augmenter progressivement l'effet de levier que si vous prouvez que vous pouvez réaliser des bénéfices sans effet de levier. L'effet de levier amplifie tout - y compris vos erreurs de jugement.

Fixez des objectifs quotidiens réalisables. Ne tradez pas juste pour trader. Le trading vise à atteindre des objectifs, puis à sortir à temps. Une fois terminé, sortez faire une promenade, rapprochez-vous de la nature. Demain, le marché sera toujours là, et il pourrait présenter un visage complètement différent.

Suivez votre taux de victoire. Préparez une simple feuille de calcul ou utilisez des outils d'analyse des gains et des pertes professionnels. Si votre taux de victoire est inférieur à 60 %, cela indique qu'il y a un problème avec la stratégie, et il est nécessaire de l'ajuster rapidement.

Établir un rituel de trading. Maintenez le même environnement de trading, le même moment et le même processus. Votre cerveau aime les schémas fixes. Créez un rituel avant le trading qui vous met dans le meilleur état possible, cela peut être de boire une tasse de café, de revoir les règles de trading ou de faire quelques pompes.

Le plus grand défi de la stratégie de petite victoire

Beaucoup de gens commettent une erreur lorsqu'ils commencent à accumuler de petits gains : vous devez vous assurer que les pertes restent également dans une plage réduite. Le cœur de la stratégie des petits gains réside dans le contrôle strict des pertes.

Au début, j'ai aussi lutté avec ça. Ma courbe de fonds ressemblait à une image de dinde de Thanksgiving - d'abord une légère augmentation pendant un certain temps, puis soudainement une énorme bougie rouge, effaçant des semaines de gains. Cela peut être la partie la plus difficile à maîtriser de toute la stratégie, mais il ne faut absolument pas faire de compromis. Une stratégie de petites victoires et de grosses pertes ne fera que ronger progressivement votre compte.

Les perdants ont souvent tendance à faire cela : ils se plaignent que le marché est manipulé. Ils changent fréquemment de stratégie de trading. Ils rejoignent diverses communautés en ligne à la recherche de ce qu'ils appellent des "informations privilégiées". Ils sont obsédés par une mentalité de jeu, plutôt que de considérer le trading comme une carrière.

Les personnes qui réussissent agissent de la manière suivante : elles acceptent les pertes, tirent des leçons et se préparent pour la prochaine transaction. Elles comprennent que le trading est un marathon et non un sprint. Elles savent que la constance est plus importante que l'excitation à court terme.

Une défaite sur des dizaines de victoires n'a presque aucun impact sur le résultat global.

Le véritable chemin du succès

Alors que d'autres parient sur le prochain jeton mème d'une blockchain populaire, vous êtes peut-être en train de construire une véritable stratégie de trading efficace. Pendant qu'ils passent la journée à surveiller leurs positions ouvertes, vous avez peut-être déjà atteint vos objectifs du jour et êtes en train de vous entraîner à la salle de sport.

Le véritable avantage ne réside pas dans une méthode secrète de trading, mais dans la discipline. Il s'agit de considérer le trading comme une carrière et non comme un jeu de casino. Il s'agit de comprendre que l'objectif n'est pas de prouver que l'on a raison, mais de réaliser des bénéfices.

La plupart des traders échangent pour prouver qu'ils ont raison, tandis que les gagnants échangent pour gagner de l'argent. Il y a une grande différence entre les deux.

S'enrichir de manière stable peut sembler ennuyeux, pas assez spectaculaire. Vos publications sur des gains stables, sans éclat, ne deviendront pas virales sur les réseaux sociaux. Mais savez-vous ce qui est encore plus ennuyeux ? Être toujours fauché à 30 ans, parce qu'à 20 ans, vous avez poursuivi cette "croyance en un multiplicateur de 100" qui ne se réalisera jamais.

La plupart des personnes qui se vantent de leur voiture de luxe sur les réseaux sociaux ne sont en réalité pas riches. Elles peuvent compter sur une "montée chanceuse" pour se faire passer pour ce qu'elles ne sont pas, puis perdre rapidement tous leurs gains.

Bien sûr, il y a des exceptions, mais dans la plupart des cas, les véritables gagnants sont souvent ceux qui restent dans l'ombre.

Se concentrer sur la victoire

De petites victoires peuvent accumuler de l'énergie, et cette énergie vous plonge dans un état de flux. Verrouillez vos profits, renforcez votre confiance, et devenez un acteur fort sur le marché.

Ne cherche plus à prouver à quel point tu es intelligent, commence à prouver à quel point tu es discipliné. Soit tu gagnes, soit tu es pauvre. C'est la vérité du trading.