Les cryptoactifs ne sont pas absolument bons ou mauvais. C'est un outil. Comme tout outil, son efficacité dépend de comment, quand et où il est utilisé.
Titre original : « En période de crise, comment les cryptoactifs peuvent-ils aider (ou nuire) ? »
**Rédigé par :**Crypto Unfiltered
Compiler : Block unicorn
Introduction
Lorsque la crise frappe, que ce soit une guerre, une catastrophe naturelle ou un effondrement économique, le système financier traditionnel est souvent submergé. Les cryptoactifs, bien qu'encore considérés comme une nouveauté, attirent beaucoup d'attention en ces temps-là. Mais est-ce toujours un héros ? Pas nécessairement.
Explorons à travers quelques études de cas pour voir pourquoi le contexte est plus important que l'idéologie.
Lorsque les cryptoactifs jouent un rôle
Guerre russo-ukrainienne : Cryptoactifs comme bouée de sauvetage
En 2022, la Russie et l'Ukraine sont entrées en guerre, et le système financier mondial a été plongé dans le chaos. Les banques étaient inutilisables, les monnaies instables, et des millions de personnes avaient un besoin urgent de soutien économique. Les Cryptoactifs sont intervenus rapidement et efficacement. L'Ukraine a levé plus de 100 millions de dollars uniquement par le biais de dons en Cryptoactifs, fournissant une aide rapide directement aux personnes dans le besoin. Contrairement aux systèmes traditionnels, les transferts de Cryptoactifs sont instantanés, transparents et non affectés par les blocages géopolitiques. Cela constitue sans aucun doute un puissant exemple du Cryptoactif comme bouée de sauvetage.
Cependant, la même technologie pourrait également financer des guerres. Des rapports indiquent que certaines entités russes utilisent des cryptoactifs pour contourner les sanctions internationales. Bien que de taille plus petite par rapport à la finance traditionnelle, cela souligne les usages doubles de la technologie du chiffrement.
Argentine : se libérer de 100 % d'inflation
L'Argentine lutte contre une hyperinflation depuis des décennies. En 2023, le taux d'inflation a dépassé 140 %. La monnaie locale, le peso, continue de se déprécier, les banques imposent des limites à l'achat de devises étrangères, et il est difficile pour la population de protéger ses économies. Beaucoup se tournent vers des jetons stables, comme USDT (Tether) et USDC, comme alternative au dollar numérique.
Les gens achètent des stablecoins par le biais d’applications peer-to-peer et d’échanges de crypto-monnaies au lieu de détenir des pesos, qui se déprécient chaque mois. Certaines personnes utilisent le Bitcoin ou l’Ethereum comme couverture à long terme, mais les stablecoins deviennent l’outil de prédilection pour se protéger au quotidien contre l’inflation.
Crise bancaire au Liban : une voie de fuite financière alternative
Le Liban est confronté à une grave crise bancaire depuis 2019. Les banques gèlent les économies de toute une vie, et de nombreuses personnes sont incapables d’accéder à leur argent. Les crypto-monnaies offrent une porte de sortie. Les Libanais se sont tournés vers les stablecoins et le bitcoin comme réserves de valeur fiables et moyens de trading, qui sont entrés en jeu lorsque les banques ont refusé de les servir.
Les crypto-monnaies sont devenues un outil important pour la survie financière, mais l’accessibilité reste un problème. Seuls ceux qui sont férus de technologie et qui ont les ressources nécessaires pour acquérir des crypto-monnaies en bénéficieront, ce qui souligne les limites de la technologie pour répondre à une crise plus large.
Lorsque les Cryptoactifs s'aggravent
Effondrement de FTX : rupture de confiance
Les crises ne sont pas seulement des guerres ou des catastrophes naturelles, mais aussi parfois des effondrements financiers dans le monde des crypto-monnaies. L’effondrement de l’exchange de crypto-monnaies FTX à la fin de l’année 2022 a montré comment la richesse et la confiance peuvent disparaître du jour au lendemain. À la suite d’une mauvaise gestion et de fraudes, des milliards de dollars ont évaporé des actifs que les investisseurs pensaient en sécurité.
Cette catastrophe a révélé une vérité brutale : le monde des cryptoactifs est fondamentalement non régulé et comporte des risques extrêmement élevés. Bien que les cryptoactifs offrent la liberté de la décentralisation, cette liberté peut entraîner des pertes dévastatrices en l'absence de protections appropriées.
Effondrement économique du Venezuela : une épée à double tranchant
Le Venezuela a connu l’une des pires crises économiques de l’histoire, avec une hyperinflation laissant la monnaie locale presque sans valeur. Au milieu du chaos, les crypto-monnaies ont été une bouée de sauvetage pour de nombreux Vénézuéliens. Les gens se tournent vers le bitcoin et d’autres crypto-monnaies pour protéger leurs économies et acheter des biens essentiels. Il est devenu un système financier parallèle qui a fourni à des millions de personnes un moyen de survivre en cas de défaillance de la monnaie émise par le gouvernement.
Cependant, il y a un autre aspect. Les Cryptoactifs et les investissements volatils ciblent également les Vénézuéliens désespérés, qui sont impatients de trouver des solutions financières rapides. Les systèmes de Ponzi et les jetons frauduleux apparaissent presque du jour au lendemain, exploitant la vulnérabilité et le désespoir des gens. Ici, le chiffrement montre à la fois son potentiel d'autonomisation et les risques d'exploitation.
Pourquoi le contexte est-il crucial
Les cryptoactifs ne sont pas absolument bons ou mauvais. C'est un outil. Comme tout outil, son efficacité dépend de la manière, du moment et du lieu de son utilisation.
Dans les régimes autoritaires :
Les Cryptoactifs offrent une liberté financière. Dans des pays comme l'Iran ou le Venezuela, où le gouvernement limite les banques et gèle les comptes, les Cryptoactifs permettent aux gens d'échapper à la surveillance et de stocker leur richesse à l'étranger.
Dans des endroits où la réglementation est souple :
Les gens sont également plus susceptibles d'être trompés. Les arnaques, les faux jetons, les attaques de phishing - ce sont tous des risques réels, surtout pour les nouveaux utilisateurs qui poursuivent des profits dans des moments de désespoir.
Dans les économies développées :
Les Cryptoactifs sont principalement un outil d'investissement, un actif spéculatif. Les gens les achètent dans l'espoir que le prix augmente. Mais en période de crise (comme une récession économique), les prix ont tendance à baisser - justement au moment où les gens ont le plus besoin de liquidités.
Dans des économies instables :
Les crypto-monnaies deviennent un plan de sauvegarde. C’est un moyen de transférer de l’argent lorsqu’une banque fait faillite ou qu’une monnaie s’effondre. C’est pour ne pas faire faillite.
Qu'avons-nous appris
Simple résumé comme suit :
Les cryptoactifs sont très bénéfiques dans les situations suivantes :
Besoin de transférer des fonds à l'étranger rapidement.
La monnaie locale est en train d'éclater.
Les banques sont gelées ou sévèrement restreintes.
Besoin de confidentialité financière et de contrôle.
Cryptoactifs peuvent causer des dommages dans les cas suivants :
Utiliser sans comprendre les risques.
Laisser des fonds sur une plateforme centralisée.
Poursuivre la spéculation plutôt que de gérer les risques en période de crise.
Réflexions finales
En période de crise, la véritable valeur des cryptoactifs se manifeste - lorsqu'un système traditionnel vacille, il offre une alternative financière. Mais comme tout outil puissant, ses avantages dépendent entièrement de la manière dont il est utilisé de manière responsable.
Comprendre cet équilibre ne fera pas de vous un expert en cryptoactifs du jour au lendemain, mais la prochaine fois que vous entendrez parler des jetons en crise, vous en verrez l'ensemble, ce qui est déjà suffisant.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Cryptoactifs : une épée à double tranchant en temps de crise
Titre original : « En période de crise, comment les cryptoactifs peuvent-ils aider (ou nuire) ? »
**Rédigé par :**Crypto Unfiltered
Compiler : Block unicorn
Introduction
Lorsque la crise frappe, que ce soit une guerre, une catastrophe naturelle ou un effondrement économique, le système financier traditionnel est souvent submergé. Les cryptoactifs, bien qu'encore considérés comme une nouveauté, attirent beaucoup d'attention en ces temps-là. Mais est-ce toujours un héros ? Pas nécessairement.
Explorons à travers quelques études de cas pour voir pourquoi le contexte est plus important que l'idéologie.
Lorsque les cryptoactifs jouent un rôle
Guerre russo-ukrainienne : Cryptoactifs comme bouée de sauvetage
En 2022, la Russie et l'Ukraine sont entrées en guerre, et le système financier mondial a été plongé dans le chaos. Les banques étaient inutilisables, les monnaies instables, et des millions de personnes avaient un besoin urgent de soutien économique. Les Cryptoactifs sont intervenus rapidement et efficacement. L'Ukraine a levé plus de 100 millions de dollars uniquement par le biais de dons en Cryptoactifs, fournissant une aide rapide directement aux personnes dans le besoin. Contrairement aux systèmes traditionnels, les transferts de Cryptoactifs sont instantanés, transparents et non affectés par les blocages géopolitiques. Cela constitue sans aucun doute un puissant exemple du Cryptoactif comme bouée de sauvetage.
Cependant, la même technologie pourrait également financer des guerres. Des rapports indiquent que certaines entités russes utilisent des cryptoactifs pour contourner les sanctions internationales. Bien que de taille plus petite par rapport à la finance traditionnelle, cela souligne les usages doubles de la technologie du chiffrement.
Argentine : se libérer de 100 % d'inflation
L'Argentine lutte contre une hyperinflation depuis des décennies. En 2023, le taux d'inflation a dépassé 140 %. La monnaie locale, le peso, continue de se déprécier, les banques imposent des limites à l'achat de devises étrangères, et il est difficile pour la population de protéger ses économies. Beaucoup se tournent vers des jetons stables, comme USDT (Tether) et USDC, comme alternative au dollar numérique.
Les gens achètent des stablecoins par le biais d’applications peer-to-peer et d’échanges de crypto-monnaies au lieu de détenir des pesos, qui se déprécient chaque mois. Certaines personnes utilisent le Bitcoin ou l’Ethereum comme couverture à long terme, mais les stablecoins deviennent l’outil de prédilection pour se protéger au quotidien contre l’inflation.
Crise bancaire au Liban : une voie de fuite financière alternative
Le Liban est confronté à une grave crise bancaire depuis 2019. Les banques gèlent les économies de toute une vie, et de nombreuses personnes sont incapables d’accéder à leur argent. Les crypto-monnaies offrent une porte de sortie. Les Libanais se sont tournés vers les stablecoins et le bitcoin comme réserves de valeur fiables et moyens de trading, qui sont entrés en jeu lorsque les banques ont refusé de les servir.
Les crypto-monnaies sont devenues un outil important pour la survie financière, mais l’accessibilité reste un problème. Seuls ceux qui sont férus de technologie et qui ont les ressources nécessaires pour acquérir des crypto-monnaies en bénéficieront, ce qui souligne les limites de la technologie pour répondre à une crise plus large.
Lorsque les Cryptoactifs s'aggravent
Effondrement de FTX : rupture de confiance
Les crises ne sont pas seulement des guerres ou des catastrophes naturelles, mais aussi parfois des effondrements financiers dans le monde des crypto-monnaies. L’effondrement de l’exchange de crypto-monnaies FTX à la fin de l’année 2022 a montré comment la richesse et la confiance peuvent disparaître du jour au lendemain. À la suite d’une mauvaise gestion et de fraudes, des milliards de dollars ont évaporé des actifs que les investisseurs pensaient en sécurité.
Cette catastrophe a révélé une vérité brutale : le monde des cryptoactifs est fondamentalement non régulé et comporte des risques extrêmement élevés. Bien que les cryptoactifs offrent la liberté de la décentralisation, cette liberté peut entraîner des pertes dévastatrices en l'absence de protections appropriées.
Effondrement économique du Venezuela : une épée à double tranchant
Le Venezuela a connu l’une des pires crises économiques de l’histoire, avec une hyperinflation laissant la monnaie locale presque sans valeur. Au milieu du chaos, les crypto-monnaies ont été une bouée de sauvetage pour de nombreux Vénézuéliens. Les gens se tournent vers le bitcoin et d’autres crypto-monnaies pour protéger leurs économies et acheter des biens essentiels. Il est devenu un système financier parallèle qui a fourni à des millions de personnes un moyen de survivre en cas de défaillance de la monnaie émise par le gouvernement.
Cependant, il y a un autre aspect. Les Cryptoactifs et les investissements volatils ciblent également les Vénézuéliens désespérés, qui sont impatients de trouver des solutions financières rapides. Les systèmes de Ponzi et les jetons frauduleux apparaissent presque du jour au lendemain, exploitant la vulnérabilité et le désespoir des gens. Ici, le chiffrement montre à la fois son potentiel d'autonomisation et les risques d'exploitation.
Pourquoi le contexte est-il crucial
Les cryptoactifs ne sont pas absolument bons ou mauvais. C'est un outil. Comme tout outil, son efficacité dépend de la manière, du moment et du lieu de son utilisation.
Dans les régimes autoritaires :
Les Cryptoactifs offrent une liberté financière. Dans des pays comme l'Iran ou le Venezuela, où le gouvernement limite les banques et gèle les comptes, les Cryptoactifs permettent aux gens d'échapper à la surveillance et de stocker leur richesse à l'étranger.
Dans des endroits où la réglementation est souple :
Les gens sont également plus susceptibles d'être trompés. Les arnaques, les faux jetons, les attaques de phishing - ce sont tous des risques réels, surtout pour les nouveaux utilisateurs qui poursuivent des profits dans des moments de désespoir.
Dans les économies développées :
Les Cryptoactifs sont principalement un outil d'investissement, un actif spéculatif. Les gens les achètent dans l'espoir que le prix augmente. Mais en période de crise (comme une récession économique), les prix ont tendance à baisser - justement au moment où les gens ont le plus besoin de liquidités.
Dans des économies instables :
Les crypto-monnaies deviennent un plan de sauvegarde. C’est un moyen de transférer de l’argent lorsqu’une banque fait faillite ou qu’une monnaie s’effondre. C’est pour ne pas faire faillite.
Qu'avons-nous appris
Simple résumé comme suit :
Les cryptoactifs sont très bénéfiques dans les situations suivantes :
Cryptoactifs peuvent causer des dommages dans les cas suivants :
Réflexions finales
En période de crise, la véritable valeur des cryptoactifs se manifeste - lorsqu'un système traditionnel vacille, il offre une alternative financière. Mais comme tout outil puissant, ses avantages dépendent entièrement de la manière dont il est utilisé de manière responsable.
Comprendre cet équilibre ne fera pas de vous un expert en cryptoactifs du jour au lendemain, mais la prochaine fois que vous entendrez parler des jetons en crise, vous en verrez l'ensemble, ce qui est déjà suffisant.