Pourquoi les transactions de chiffrement touchent-elles fréquemment la ligne de haute pression des « Devise de change » ? Qu'est-ce que vous devez prendre en compte ?
Rédaction : Xu Qian, avocate associée au cabinet d'avocats Mankun à Shanghai ;
Xu Xiaohui, avocate au cabinet d'avocats Mankun de Shanghai
Introduction
Depuis la naissance du bitcoin, son prix a grimpé en flèche à plusieurs reprises, entraînant le boom mondial des crypto-monnaies, à son apogée, le bitcoin a dépassé les 100 000 dollars et la valeur marchande totale des crypto-monnaies a même dépassé la circulation mondiale du dollar. Cela a été suivi par la prolifération des plateformes de trading de crypto-monnaies et l’activité de trading de gré à gré utilisant l’USDT comme support.
Dans le cadre de la politique actuelle de la Chine, certaines personnes utilisent des actifs cryptographiques pour échanger en privé des devises étrangères et des RMB afin de gagner des différences de taux de change et des frais de service, ce qui semble inoffensif pour la technologie, mais en fait, la loi est sous haute pression. Il peut s’agir de l’infraction d’exploitation illégale en vertu de l’article 225 du Code pénal, ainsi que de l’infraction de blanchiment d’argent en vertu de l’article 191 du Code pénal.
Dans ce tweet, l'équipe d'avocats Mankun va combiner son expérience pratique pour vous expliquer : pourquoi les transactions de chiffrement touchent-elles souvent la ligne de haute pression de la « Devise de change » ? Quelles sont les choses auxquelles vous devez faire attention ?
Les cryptomonnaies sont-elles des « biens » ou des « données » ? Comment la loi le détermine-t-elle ?
I. Titre
La description des crypto-actifs tels que le bitcoin est déroutante dans la littérature dans des domaines connexes au pays et à l’étranger, et les concepts de crypto-monnaie, d’actifs cryptographiques, de monnaie numérique, d’actifs numériques et de monnaies virtuelles sont souvent confondus. Est-ce parce qu’il est difficile pour toutes les parties de parvenir à un consensus sur les attributs des cryptomonnaies, par exemple si les cryptomonnaies sont des monnaies, des actifs incorporels, des créances ou des données qui symbolisent les droits des détenteurs ? L’attitude du pouvoir judiciaire sur cette question est variée, et la communauté universitaire n’est pas non plus concluante.
Deux, la législation de notre pays sur le chiffrement des devises.
Du point de vue du droit civil, les cryptomonnaies ne sont pas des monnaies, ni des titres de valeur. La législation civile et la pratique judiciaire confirment la nature de bien virtuel des cryptomonnaies (article 127 du Code civil), qui doivent être protégées par la loi.
Du point de vue du droit pénal, la crypto-monnaie est conforme à la « propriété » stipulée à l’article 92 du Code pénal, et la crypto-monnaie peut être transférée par de l’argent en contrepartie de la génération d’avantages économiques, ce qui présente les caractéristiques de valeur, de rareté et de disposition, et répond aux éléments constitutifs de la propriété virtuelle en ligne et est protégée par la loi, c’est donc aussi une forme de propriété.
Bien que morphologiquement, les crypto-monnaies s’incarnent comme une sorte de données de système d’information numérique ou informatique. Mais nous devrions voir l’essence de leurs actifs ou de leur propriété sous la forme de données. Le Bitcoin, l’Ether, etc. sont la numérisation des actifs, et à la base, ce sont des actifs plutôt que des données. Comme un grand livre, sa valeur n’est pas dans le papier, mais dans le contenu. Du point de vue du droit pénal, de nombreux contenus tels que les secrets d’affaires et les secrets d’État protégés par le droit pénal sont affichés par le biais de données, et si l’auteur vole des informations techniques numériques et des secrets d’État stockés dans les ordinateurs d’autrui par des moyens de réseau informatique, cela peut constituer un crime d’atteinte aux secrets d’affaires et d’obtention illégale de secrets d’État, et la raison en est que les données violées représentent des secrets d’affaires ou des secrets d’État.
En termes simples, bien que les actifs chiffrés se présentent sous forme de données, ils représentent en réalité des intérêts économiques négociables et réalisables, et sur le plan juridique, ils doivent être considérés comme des actifs numériques ayant des « attributs de propriété ».
Pourquoi les transactions de chiffrement sont-elles souvent qualifiées de « Devise de change » ?
Ces dernières années, de plus en plus d’affaires impliquant des crypto-monnaies ont été qualifiées d'« échange de devises transfrontalier déguisé », et les responsables ont même été tenus pénalement responsables. La raison n’est pas que les crypto-monnaies elles-mêmes sont illégales, mais qu’elles recoupent fortement les comportements d’échange illégaux traditionnels en termes de voies de transaction, de caractéristiques techniques et de fonctions de capital. Plus précisément, elle se reflète principalement dans les aspects suivants :
I. Le mode de comportement a « simulé » le processus de Devise de change, tombant sous la catégorie du délit d'exploitation illégale.
Les échanges illégaux de devise de change traditionnels se font souvent par le biais de maisons de change clandestines, d'agents d'achat de devises, de faux antécédents commerciaux, etc. Dans le contexte des cryptomonnaies, les traders effectuent la conversion de valeur en passant par "Renminbi → chiffrement → devise étrangère" ou par le chemin inverse, contournant ainsi la réglementation officielle sur les ventes et achats de devises et dépassant les limites de montant d'achat.
Bien que ce type de transaction ne touche pas directement le système bancaire sur le plan formel, son résultat reste un échange illégal de renminbi contre des devises étrangères, ce qui constitue un « comportement illégal d'exploitation qui perturbe gravement l'ordre du marché » selon l'article 225 du Code pénal. Dans de nombreux cas, des plateformes de chiffrement, des teneurs de marché et des intermédiaires ont été tenus responsables en tant que rôles clés de la « chaîne de devise de change », voire condamnés.
Dans la pratique judiciaire, les comportements de devise de change des cryptomonnaies présentent souvent les caractéristiques suivantes :
Mise en relation pair à pair, sans licence financière : mise en relation des transactions via des communautés ou des plateformes, sans avoir obtenu de qualification liée aux devises de change ou aux services de paiement.
Découplage des paiements et des flux de devises : réception de paiements à l'intérieur du pays, émission de devises à l'étranger, ou opérations inverses, créant une séparation entre le transfert de fonds et la livraison d'actifs chiffrés.
Nature du service claire : les participants perçoivent des frais ou des écarts de taux de change, il ne s'agit plus de « répartition des actifs personnels », mais de la fourniture d'un « service de devise de change ».
Ce chemin de « l'échange de devises en utilisant des crypto-monnaies comme pont » contourne essentiellement les frontières de la régulation des projets de capital par les États grâce à des moyens techniques.
Deuxièmement, les caractéristiques techniques favorisent la « dissimulation » et la « haute liquidité », contournant la capacité de suivi réglementaire.
L'anonymat et le mécanisme de mélange affaiblissent la capacité KYC
Le mécanisme décentralisé des crypto-actifs effectue la plupart des transactions sans noms réels, sans déclaration, et peut même interrompre davantage l’association on-chain entre les adresses et les identités grâce aux services de mélange de pièces. Ce mécanisme « chaîne brisée + hybride » réduit considérablement la capacité des régulateurs à identifier les flux de fonds et les parties impliquées.
Transactions transfrontalières sans limites physiques
Les actifs chiffrés peuvent être transférés à l'international simplement via Internet, sans dépendre d'un compte bancaire ni d'un canal physique. Une adresse USDT peut recevoir et envoyer des actifs depuis n'importe quel point dans le monde, sans passer par les douanes, les banques ou les systèmes de contrôle des changes - cela confère une capacité de transfert mondial illimitée sur le plan technique, rendant la régulation bien plus difficile que dans le système monétaire traditionnel.
Franchir le seuil de 50 000 dollars : le « canal gris »
Certains investisseurs utilisent le canal des crypto-actifs pour convertir le RMB en USDT, puis l’échanger contre des devises étrangères telles que le dollar américain et le dollar de Hong Kong, puis effectuer des investissements à l’étranger, des achats de maisons et des achats de voitures. Cette méthode semble n’être qu’un investissement d’actif, mais en fait, elle a dépassé la limite annuelle de 50 000 $ US pour l’achat de devises, ce qui est un « achat caché de devises ».
Le rôle de la mise en relation des transactions est difficile à définir, le risque pour la plateforme est élevé
Certaines plateformes fournissent des services tels que l’adresse, la garde de fonds, l’intermédiation du taux de change et la médiation des litiges pour les acheteurs et les vendeurs lors de l’appariement des transactions de gré à gré, ce qui va au-delà de la portée de l’appariement d’informations et participe essentiellement à l’échange de devises. Dès lors qu’il y a une transaction importante ou un profit de la différence de change, il est facile pour les autorités judiciaires de le considérer comme un organisateur de change plutôt que comme un simple utilisateur.
Trois, l'impact macroéconomique sur la sécurité financière nationale et l'ordre de régulation
La fonction de paiement et de tarification des actifs numériques remplace en partie le rôle du yuan dans les scénarios transfrontaliers. Avec de plus en plus de fonds nationaux sortant par le biais de la « devise de change », la position du yuan dans le règlement transfrontalier est mise à l'épreuve, ce qui pourrait à long terme affecter le contrôle macroéconomique.
Formation d'un « système financier souterrain » parallèle au système bancaire
La circulation des stablecoins tels que l'USDT permet à certains participants du marché de contourner le système bancaire et d'établir un réseau financier gris basé sur des actifs en chaîne. Une fois en interaction avec des activités à haut risque telles que le jeu, la fraude, l'évasion fiscale à l'étranger, il est très facile de créer un risque systémique.
La traçabilité des fonds est difficile, favorisant les activités illégales
Transactions anonymes + Mécanisme de mélange + Canaux sans censure, facilitent le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes illégaux. Ce n'est pas seulement un problème de conformité, mais aussi un problème de lutte contre le terrorisme financier et de sécurité nationale.
Quelles sont les choses à prendre en compte pour les investisseurs individuels dans le commerce de chiffrement ?
1. Évitez de participer à des activités OTC telles que « achat de devises » et « couverture de taux de change ».
En utilisant la cryptomonnaie comme moyen, il est possible de réaliser des bénéfices en tirant parti des différences de taux de change grâce à des services d'échange et de paiement transfrontaliers. Cela consiste à contourner la réglementation sur les devises étrangères grâce aux propriétés particulières de la cryptomonnaie, en réalisant la conversion de la valeur des devises étrangères et du renminbi via l'échange « devises étrangères - cryptomonnaie - renminbi ». Cela relève de la vente déguisée de devises étrangères. Les investisseurs individuels doivent faire preuve de prudence pour éviter d'être poursuivis pour « infraction commerciale illégale ».
Deux, respecter strictement les exigences de régulation du quota d'achat de devise de change annuel personnel.
Acheter et vendre des cryptomonnaies, à première vue, semble être l'acte d'acheter ou de vendre des cryptomonnaies, mais en réalité, il s'agit d'une conversion de valeur monétaire entre les devises étrangères et le renminbi, ce qui relève du Devise de change. Selon les "Règles de mise en œuvre de la gestion des devises personnelles", une gestion du montant total annuel est appliquée aux échanges de devises pour les particuliers et aux achats de devises par des particuliers résidant sur le territoire. Le montant total annuel est de 50 000 dollars américains équivalents par personne et par an.
Trois, éviter d'utiliser des canaux de recharge anonymes
Pour trader des crypto-monnaies, vous devez choisir une plateforme qui dispose d’un processus KYC formel et qui garantit que vos enregistrements de transactions sont transparents. par le biais du trading de gré à gré P2P ; Services de mélangeur de pièces ; Il est difficile de suivre la légitimité de la source des fonds, et s’il est soupçonné de blanchiment d’argent ou de financement d’activités illégales, la plateforme peut geler le compte, entraînant la perte de fonds. De plus, les canaux anonymes sont faciles à exploiter par les pirates, et la sécurité des fonds des utilisateurs ne peut être garantie.
Quatre, conserver des documents justificatifs légaux
Si vous étudiez à l'étranger, vous pouvez fournir des documents tels que la lettre d'admission, l'avis de paiement des frais de scolarité, etc., pour prouver la légitimité de l'utilisation des devises de change en cryptomonnaie. Si vous êtes un citoyen travaillant à l'intérieur du pays, vous pouvez conserver des documents tels que le contrat de travail, les relevés de salaire, les certificats de paiement des impôts, etc., pour prouver que vous ne gagnez pas votre vie en achetant et vendant des cryptomonnaies.
Conclusion
Les cryptomonnaies elles-mêmes ne sont pas le « péché originel », le problème réside dans le fait que les transactions soient transfrontalières, contournent les devises de change, soient anonymes ou échappent à la réglementation. Dès que ces comportements sont liés à des opérations illégales, à du blanchiment d'argent ou à des contrôles des changes, ils pourraient franchir la ligne rouge.
Ne pas comprendre la loi n'est pas effrayant, ce qui est effrayant, c'est de plonger dans la zone grise dans un état de "l'ignorance est une force". Que ce soit des investisseurs individuels ou des praticiens, avant de participer à des transactions d'actifs chiffrés, ils doivent être clairs sur les limites légales et éviter les risques criminels inutiles.
Voir l'original
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Cryptoactifs交易，为何频频涉嫌跨境 Devise de change 相关犯罪？
Rédaction : Xu Qian, avocate associée au cabinet d'avocats Mankun à Shanghai ;
Xu Xiaohui, avocate au cabinet d'avocats Mankun de Shanghai
Introduction
Depuis la naissance du bitcoin, son prix a grimpé en flèche à plusieurs reprises, entraînant le boom mondial des crypto-monnaies, à son apogée, le bitcoin a dépassé les 100 000 dollars et la valeur marchande totale des crypto-monnaies a même dépassé la circulation mondiale du dollar. Cela a été suivi par la prolifération des plateformes de trading de crypto-monnaies et l’activité de trading de gré à gré utilisant l’USDT comme support.
Dans le cadre de la politique actuelle de la Chine, certaines personnes utilisent des actifs cryptographiques pour échanger en privé des devises étrangères et des RMB afin de gagner des différences de taux de change et des frais de service, ce qui semble inoffensif pour la technologie, mais en fait, la loi est sous haute pression. Il peut s’agir de l’infraction d’exploitation illégale en vertu de l’article 225 du Code pénal, ainsi que de l’infraction de blanchiment d’argent en vertu de l’article 191 du Code pénal.
Dans ce tweet, l'équipe d'avocats Mankun va combiner son expérience pratique pour vous expliquer : pourquoi les transactions de chiffrement touchent-elles souvent la ligne de haute pression de la « Devise de change » ? Quelles sont les choses auxquelles vous devez faire attention ?
Les cryptomonnaies sont-elles des « biens » ou des « données » ? Comment la loi le détermine-t-elle ?
I. Titre
La description des crypto-actifs tels que le bitcoin est déroutante dans la littérature dans des domaines connexes au pays et à l’étranger, et les concepts de crypto-monnaie, d’actifs cryptographiques, de monnaie numérique, d’actifs numériques et de monnaies virtuelles sont souvent confondus. Est-ce parce qu’il est difficile pour toutes les parties de parvenir à un consensus sur les attributs des cryptomonnaies, par exemple si les cryptomonnaies sont des monnaies, des actifs incorporels, des créances ou des données qui symbolisent les droits des détenteurs ? L’attitude du pouvoir judiciaire sur cette question est variée, et la communauté universitaire n’est pas non plus concluante.
Deux, la législation de notre pays sur le chiffrement des devises.
Du point de vue du droit civil, les cryptomonnaies ne sont pas des monnaies, ni des titres de valeur. La législation civile et la pratique judiciaire confirment la nature de bien virtuel des cryptomonnaies (article 127 du Code civil), qui doivent être protégées par la loi.
Du point de vue du droit pénal, la crypto-monnaie est conforme à la « propriété » stipulée à l’article 92 du Code pénal, et la crypto-monnaie peut être transférée par de l’argent en contrepartie de la génération d’avantages économiques, ce qui présente les caractéristiques de valeur, de rareté et de disposition, et répond aux éléments constitutifs de la propriété virtuelle en ligne et est protégée par la loi, c’est donc aussi une forme de propriété.
Bien que morphologiquement, les crypto-monnaies s’incarnent comme une sorte de données de système d’information numérique ou informatique. Mais nous devrions voir l’essence de leurs actifs ou de leur propriété sous la forme de données. Le Bitcoin, l’Ether, etc. sont la numérisation des actifs, et à la base, ce sont des actifs plutôt que des données. Comme un grand livre, sa valeur n’est pas dans le papier, mais dans le contenu. Du point de vue du droit pénal, de nombreux contenus tels que les secrets d’affaires et les secrets d’État protégés par le droit pénal sont affichés par le biais de données, et si l’auteur vole des informations techniques numériques et des secrets d’État stockés dans les ordinateurs d’autrui par des moyens de réseau informatique, cela peut constituer un crime d’atteinte aux secrets d’affaires et d’obtention illégale de secrets d’État, et la raison en est que les données violées représentent des secrets d’affaires ou des secrets d’État.
En termes simples, bien que les actifs chiffrés se présentent sous forme de données, ils représentent en réalité des intérêts économiques négociables et réalisables, et sur le plan juridique, ils doivent être considérés comme des actifs numériques ayant des « attributs de propriété ».
Pourquoi les transactions de chiffrement sont-elles souvent qualifiées de « Devise de change » ?
Ces dernières années, de plus en plus d’affaires impliquant des crypto-monnaies ont été qualifiées d'« échange de devises transfrontalier déguisé », et les responsables ont même été tenus pénalement responsables. La raison n’est pas que les crypto-monnaies elles-mêmes sont illégales, mais qu’elles recoupent fortement les comportements d’échange illégaux traditionnels en termes de voies de transaction, de caractéristiques techniques et de fonctions de capital. Plus précisément, elle se reflète principalement dans les aspects suivants :
I. Le mode de comportement a « simulé » le processus de Devise de change, tombant sous la catégorie du délit d'exploitation illégale.
Les échanges illégaux de devise de change traditionnels se font souvent par le biais de maisons de change clandestines, d'agents d'achat de devises, de faux antécédents commerciaux, etc. Dans le contexte des cryptomonnaies, les traders effectuent la conversion de valeur en passant par "Renminbi → chiffrement → devise étrangère" ou par le chemin inverse, contournant ainsi la réglementation officielle sur les ventes et achats de devises et dépassant les limites de montant d'achat.
Bien que ce type de transaction ne touche pas directement le système bancaire sur le plan formel, son résultat reste un échange illégal de renminbi contre des devises étrangères, ce qui constitue un « comportement illégal d'exploitation qui perturbe gravement l'ordre du marché » selon l'article 225 du Code pénal. Dans de nombreux cas, des plateformes de chiffrement, des teneurs de marché et des intermédiaires ont été tenus responsables en tant que rôles clés de la « chaîne de devise de change », voire condamnés.
Dans la pratique judiciaire, les comportements de devise de change des cryptomonnaies présentent souvent les caractéristiques suivantes :
Ce chemin de « l'échange de devises en utilisant des crypto-monnaies comme pont » contourne essentiellement les frontières de la régulation des projets de capital par les États grâce à des moyens techniques.
Deuxièmement, les caractéristiques techniques favorisent la « dissimulation » et la « haute liquidité », contournant la capacité de suivi réglementaire.
L'anonymat et le mécanisme de mélange affaiblissent la capacité KYC
Le mécanisme décentralisé des crypto-actifs effectue la plupart des transactions sans noms réels, sans déclaration, et peut même interrompre davantage l’association on-chain entre les adresses et les identités grâce aux services de mélange de pièces. Ce mécanisme « chaîne brisée + hybride » réduit considérablement la capacité des régulateurs à identifier les flux de fonds et les parties impliquées.
Transactions transfrontalières sans limites physiques
Les actifs chiffrés peuvent être transférés à l'international simplement via Internet, sans dépendre d'un compte bancaire ni d'un canal physique. Une adresse USDT peut recevoir et envoyer des actifs depuis n'importe quel point dans le monde, sans passer par les douanes, les banques ou les systèmes de contrôle des changes - cela confère une capacité de transfert mondial illimitée sur le plan technique, rendant la régulation bien plus difficile que dans le système monétaire traditionnel.
Franchir le seuil de 50 000 dollars : le « canal gris »
Certains investisseurs utilisent le canal des crypto-actifs pour convertir le RMB en USDT, puis l’échanger contre des devises étrangères telles que le dollar américain et le dollar de Hong Kong, puis effectuer des investissements à l’étranger, des achats de maisons et des achats de voitures. Cette méthode semble n’être qu’un investissement d’actif, mais en fait, elle a dépassé la limite annuelle de 50 000 $ US pour l’achat de devises, ce qui est un « achat caché de devises ».
Le rôle de la mise en relation des transactions est difficile à définir, le risque pour la plateforme est élevé
Certaines plateformes fournissent des services tels que l’adresse, la garde de fonds, l’intermédiation du taux de change et la médiation des litiges pour les acheteurs et les vendeurs lors de l’appariement des transactions de gré à gré, ce qui va au-delà de la portée de l’appariement d’informations et participe essentiellement à l’échange de devises. Dès lors qu’il y a une transaction importante ou un profit de la différence de change, il est facile pour les autorités judiciaires de le considérer comme un organisateur de change plutôt que comme un simple utilisateur.
Trois, l'impact macroéconomique sur la sécurité financière nationale et l'ordre de régulation
La fonction de paiement et de tarification des actifs numériques remplace en partie le rôle du yuan dans les scénarios transfrontaliers. Avec de plus en plus de fonds nationaux sortant par le biais de la « devise de change », la position du yuan dans le règlement transfrontalier est mise à l'épreuve, ce qui pourrait à long terme affecter le contrôle macroéconomique.
Formation d'un « système financier souterrain » parallèle au système bancaire
La circulation des stablecoins tels que l'USDT permet à certains participants du marché de contourner le système bancaire et d'établir un réseau financier gris basé sur des actifs en chaîne. Une fois en interaction avec des activités à haut risque telles que le jeu, la fraude, l'évasion fiscale à l'étranger, il est très facile de créer un risque systémique.
La traçabilité des fonds est difficile, favorisant les activités illégales
Transactions anonymes + Mécanisme de mélange + Canaux sans censure, facilitent le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes illégaux. Ce n'est pas seulement un problème de conformité, mais aussi un problème de lutte contre le terrorisme financier et de sécurité nationale.
Quelles sont les choses à prendre en compte pour les investisseurs individuels dans le commerce de chiffrement ?
1. Évitez de participer à des activités OTC telles que « achat de devises » et « couverture de taux de change ».
En utilisant la cryptomonnaie comme moyen, il est possible de réaliser des bénéfices en tirant parti des différences de taux de change grâce à des services d'échange et de paiement transfrontaliers. Cela consiste à contourner la réglementation sur les devises étrangères grâce aux propriétés particulières de la cryptomonnaie, en réalisant la conversion de la valeur des devises étrangères et du renminbi via l'échange « devises étrangères - cryptomonnaie - renminbi ». Cela relève de la vente déguisée de devises étrangères. Les investisseurs individuels doivent faire preuve de prudence pour éviter d'être poursuivis pour « infraction commerciale illégale ».
Deux, respecter strictement les exigences de régulation du quota d'achat de devise de change annuel personnel.
Acheter et vendre des cryptomonnaies, à première vue, semble être l'acte d'acheter ou de vendre des cryptomonnaies, mais en réalité, il s'agit d'une conversion de valeur monétaire entre les devises étrangères et le renminbi, ce qui relève du Devise de change. Selon les "Règles de mise en œuvre de la gestion des devises personnelles", une gestion du montant total annuel est appliquée aux échanges de devises pour les particuliers et aux achats de devises par des particuliers résidant sur le territoire. Le montant total annuel est de 50 000 dollars américains équivalents par personne et par an.
Trois, éviter d'utiliser des canaux de recharge anonymes
Pour trader des crypto-monnaies, vous devez choisir une plateforme qui dispose d’un processus KYC formel et qui garantit que vos enregistrements de transactions sont transparents. par le biais du trading de gré à gré P2P ; Services de mélangeur de pièces ; Il est difficile de suivre la légitimité de la source des fonds, et s’il est soupçonné de blanchiment d’argent ou de financement d’activités illégales, la plateforme peut geler le compte, entraînant la perte de fonds. De plus, les canaux anonymes sont faciles à exploiter par les pirates, et la sécurité des fonds des utilisateurs ne peut être garantie.
Quatre, conserver des documents justificatifs légaux
Si vous étudiez à l'étranger, vous pouvez fournir des documents tels que la lettre d'admission, l'avis de paiement des frais de scolarité, etc., pour prouver la légitimité de l'utilisation des devises de change en cryptomonnaie. Si vous êtes un citoyen travaillant à l'intérieur du pays, vous pouvez conserver des documents tels que le contrat de travail, les relevés de salaire, les certificats de paiement des impôts, etc., pour prouver que vous ne gagnez pas votre vie en achetant et vendant des cryptomonnaies.
Conclusion
Les cryptomonnaies elles-mêmes ne sont pas le « péché originel », le problème réside dans le fait que les transactions soient transfrontalières, contournent les devises de change, soient anonymes ou échappent à la réglementation. Dès que ces comportements sont liés à des opérations illégales, à du blanchiment d'argent ou à des contrôles des changes, ils pourraient franchir la ligne rouge.
Ne pas comprendre la loi n'est pas effrayant, ce qui est effrayant, c'est de plonger dans la zone grise dans un état de "l'ignorance est une force". Que ce soit des investisseurs individuels ou des praticiens, avant de participer à des transactions d'actifs chiffrés, ils doivent être clairs sur les limites légales et éviter les risques criminels inutiles.