Les cryptoactifs eux-mêmes ne sont pas un « péché originel », le problème réside dans la manière dont les transactions sont effectuées, notamment si elles sont transfrontalières, en contournant les règles, anonymes ou échappant à la régulation.
Rédaction : Mankiw
Introduction
Depuis la naissance du Bitcoin, son prix a connu de multiples envolées qui ont entraîné une frénésie mondiale pour les cryptoactifs. À son apogée, le Bitcoin a même franchi les 100 000 dollars, et la capitalisation totale des cryptoactifs a un moment dépassé la masse monétaire en dollars dans le monde. Cela a conduit à l'émergence massive des plateformes d'échange de cryptoactifs, ainsi qu'à une activité intense des échanges de gré à gré utilisant le USDT comme intermédiaire.
Dans le cadre de la politique actuelle de notre pays, certaines personnes utilisent des cryptoactifs pour échanger des devises étrangères contre des renminbis de manière informelle, tirant profit des différences de taux de change et des frais de service. Cela peut sembler inoffensif sur le plan technique, mais en réalité, cela fait l'objet d'une pression juridique forte. Ce type d'opération peut impliquer le délit de gestion illégale selon l'article 225 du Code pénal, ainsi que le délit de blanchiment d'argent selon l'article 191.
Dans ce tweet, l'équipe d'avocats Mankun va s'appuyer sur son expérience pratique pour vous expliquer : pourquoi le trading de cryptoactifs touche-t-il fréquemment la ligne rouge des « échanges de devises transfrontaliers » ? Quelles sont les choses auxquelles vous devez faire attention ?
Les cryptoactifs sont-ils des « biens » ou des « données » ? Comment la loi le détermine-t-elle ?
I. Titre
La littérature dans les domaines connexes, tant nationaux qu'internationaux, utilise des termes assez confus pour décrire des actifs chiffrés tels que le Bitcoin. Les concepts de cryptoactifs, de chiffrement, de monnaie numérique, d'actifs numériques et de monnaie virtuelle sont souvent confondus. C'est précisément parce que les parties prenantes ont du mal à parvenir à un consensus sur les attributs des cryptoactifs, comme la question de savoir si le cryptoactif est une monnaie, un actif incorporel, un droit de créance ou encore des données symbolisant les droits du titulaire. Les autorités judiciaires ont des attitudes variées à cet égard, et le milieu académique n'a pas de conclusion définitive.
Deuxièmement, la position de la loi de notre pays sur les cryptoactifs
Du point de vue du droit civil, les cryptoactifs ne sont pas des monnaies, ni des valeurs mobilières, et la législation civile ainsi que la pratique judiciaire ont confirmé la nature de bien virtuel des cryptoactifs (article 127 du Code civil), qui doivent être protégés par la loi.
Du point de vue du droit pénal, la crypto-monnaie est conforme à la « propriété » stipulée à l’article 92 du Code pénal, et la crypto-monnaie peut être transférée par de l’argent en contrepartie de la génération d’avantages économiques, ce qui présente les caractéristiques de valeur, de rareté et de disposition, et répond aux éléments constitutifs de la propriété virtuelle en ligne et est protégée par la loi, c’est donc aussi une forme de propriété.
Bien que morphologiquement, les crypto-monnaies s’incarnent comme une sorte de données de système d’information numérique ou informatique. Mais nous devrions voir l’essence de leurs actifs ou de leur propriété sous la forme de données. Le Bitcoin, l’Ether, etc. sont la numérisation des actifs, et à la base, ce sont des actifs plutôt que des données. Comme un grand livre, sa valeur n’est pas dans le papier, mais dans le contenu. Du point de vue du droit pénal, de nombreux contenus tels que les secrets d’affaires et les secrets d’État protégés par le droit pénal sont affichés par le biais de données, et si l’auteur vole des informations techniques numériques et des secrets d’État stockés dans les ordinateurs d’autrui par des moyens de réseau informatique, cela peut constituer un crime d’atteinte aux secrets d’affaires et d’obtention illégale de secrets d’État, et la raison en est que les données violées représentent des secrets d’affaires ou des secrets d’État.
En termes simples, bien que les cryptoactifs se présentent sous forme de données, ils représentent en réalité des intérêts économiques négociables et réalisables, et sur le plan juridique, ils doivent être considérés comme des actifs numériques ayant une « propriété ».
Pourquoi les transactions de cryptoactifs sont-elles souvent qualifiées de «change transfrontalier» ?
Ces dernières années, de plus en plus d’affaires impliquant des crypto-monnaies ont été qualifiées d'« échange de devises transfrontalier déguisé », et les responsables ont même été tenus pénalement responsables. La raison n’est pas que les crypto-monnaies elles-mêmes sont illégales, mais qu’elles recoupent fortement les comportements d’échange illégaux traditionnels en termes de voies de transaction, de caractéristiques techniques et de fonctions de capital. Plus précisément, elle se reflète principalement dans les aspects suivants :
I. Le mode de comportement "fictif" a établi un processus d'échange de devises, tombant sous la catégorie des infractions de gestion illégale.
Les opérations de change illégales traditionnelles sont souvent opérées par le biais de banques clandestines, d’achats de devises par des agents, d’antécédents commerciaux fictifs, etc., tandis que dans le scénario des crypto-monnaies, les traders effectuent la conversion de valeur par le biais de « RMB → Cryptocurrency → Foreign Currency » ou le chemin inverse, afin de contourner le règlement officiel des changes et la supervision des ventes et de dépasser la limite du quota d’achat de devises.
Bien que ce type de transaction ne touche pas directement le système bancaire sur le plan formel, ses résultats constituent néanmoins un échange illégal de renminbi contre des devises étrangères, ce qui constitue un "comportement commercial illégal gravement perturbateur de l'ordre du marché" selon l'article 225 du Code pénal. Dans de nombreux cas, les plateformes de Cryptoactifs, les teneurs de marché et les intermédiaires ont été tenus pour responsables en tant que rôles clés de la "chaîne de change", voire condamnés.
Dans la pratique judiciaire, les comportements d'échange de cryptoactifs présentent souvent les caractéristiques suivantes :
• Mise en relation directe, sans licence financière : mise en relation des transactions par le biais de la communauté ou de la plateforme, sans avoir obtenu de qualifications liées aux devises étrangères ou aux services de paiement.
• Découplage des paiements et des flux de jetons : réception de fonds à l'intérieur du pays, émission de jetons à l'étranger, ou opérations inverses, entraînant une séparation entre le transfert de fonds et la livraison des cryptoactifs.
• Nature du service évidente : les participants perçoivent des frais de service ou des écarts de taux de change, ils ne sont plus dans un « agencement d'actifs personnels », mais fournissent un « service de change ».
Ce chemin de « passer par des jetons pour échanger indirectement » contourne essentiellement, par des moyens techniques, les limites de la réglementation nationale sur les projets de capitaux.
Deux, les caractéristiques techniques favorisent « l'obscurité » et « la haute liquidité », surmontant la capacité de suivi réglementaire.
• L'anonymat et le mécanisme de mélange des jetons affaiblissent la capacité KYC
Le mécanisme de décentralisation des cryptoactifs permet à la plupart des transactions de ne pas nécessiter d'identification réelle, ni de déclaration, et même de rompre davantage la connexion entre l'adresse et l'identité grâce à des services de mélange de jetons. Ce mécanisme de « rupture de chaîne + mélange » réduit considérablement la capacité des organismes de réglementation à identifier les flux de fonds et les parties participantes.
• Les transactions transfrontalières n'ont pas de limites physiques.
Les crypto-actifs ne peuvent être transférés au-delà des frontières que via Internet, sans dépendre de comptes bancaires ou de canaux physiques. Une seule adresse USDT permet d’envoyer et de recevoir des actifs à n’importe quel nœud dans le monde sans passer par les douanes, les banques ou les systèmes de change, ce qui la rend techniquement sans restriction pour les transferts mondiaux qui sont beaucoup plus difficiles à réglementer que les systèmes monétaires traditionnels.
• Passage en « canal gris » au-delà de 50 000 dollars
Certains investisseurs empruntent des canaux de cryptoactifs pour échanger des renminbis contre des USDT, puis échanger ceux-ci contre des dollars américains, des dollars de Hong Kong et d'autres devises étrangères, afin d'effectuer des investissements à l'étranger, d'acheter des maisons ou des voitures. Cette méthode semble n'être qu'un investissement d'actifs, mais en réalité, elle a déjà dépassé le plafond d'achat de devises de 50 000 dollars par an pour les particuliers, ce qui constitue un "achat de devises caché".
• Le rôle de l'appariement des transactions est difficile à définir, le risque de la plateforme est élevé
Certaines plateformes fournissent des services tels que l’adresse, la garde de fonds, l’intermédiation du taux de change et la médiation des litiges pour les acheteurs et les vendeurs lors de l’appariement des transactions de gré à gré, ce qui va au-delà de la portée de l’appariement d’informations et participe essentiellement à l’échange de devises. Dès lors qu’il y a une transaction importante ou un profit de la différence de change, il est facile pour les autorités judiciaires de le considérer comme un organisateur de change plutôt que comme un simple utilisateur.
Trois, l'impact macroéconomique sur la sécurité financière nationale et l'ordre de régulation
Les fonctions de paiement et de tarification des crypto-actifs remplacent partiellement le rôle du RMB dans les scénarios transfrontaliers. Alors que de plus en plus de fonds onshore quittent le pays par le biais de l'« étalon monétaire », le statut de règlement transfrontalier du RMB a été remis en question, ce qui peut affecter la réglementation et le contrôle macroéconomiques à long terme.
• Former un « système financier souterrain » parallèle au système bancaire
La circulation des stablecoins tels que l'USDT permet à certains participants du marché de contourner le système bancaire et de créer un réseau financier gris basé sur des actifs en chaîne. Une fois en interaction avec des activités à haut risque telles que les jeux d'argent à l'étranger, la fraude ou l'évasion fiscale, cela peut facilement entraîner des risques systémiques.
• La destination des fonds est difficile à examiner, ce qui favorise les activités illégales.
Transactions anonymes + mécanisme de mélange de jetons + canaux sans contrôle, facilitent le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes illégaux. Ce n'est pas seulement un problème de conformité, mais aussi un problème de lutte contre le terrorisme financier et de sécurité nationale.
Quelles sont les choses à prendre en compte pour les investisseurs particuliers dans le trading de cryptoactifs ?
I. Éviter de participer à des activités OTC telles que "achat de devises étrangères" et "couverture de taux de change"
L’utilisation des crypto-monnaies comme moyen de tirer des bénéfices des différences de taux de change en fournissant des services d’échange et de paiement transfrontaliers consiste à utiliser les attributs spéciaux des crypto-monnaies pour contourner la surveillance nationale des changes et réaliser la conversion des devises étrangères et du RMB par l’échange de « devises, crypto-monnaies et RMB », qui est un trading déguisé de devises. Les investisseurs individuels doivent faire preuve de prudence pour éviter d’être tenus pénalement responsables du délit d'« exploitation commerciale illégale ».
Deux, respecter strictement les exigences de régulation des quotas d'achat de devises personnelles annuelles.
À première vue, l’achat et la vente de crypto-monnaies sont un acte d’achat ou de vente de crypto-monnaies, mais en substance, il s’agit d’une conversion de la valeur de la devise entre les devises étrangères et le RMB, qui est un achat et un règlement de devises. Conformément aux règles détaillées pour la mise en œuvre des mesures relatives à l’administration des opérations de change individuelles, le montant total annuel du règlement des opérations de change et des achats de devises par les particuliers nationaux est géré. Les totaux annuels sont équivalents à 50 000 $ par personne par année, respectivement.
Trois, éviter d'utiliser des canaux de recharge anonymes
Pour trader des crypto-monnaies, vous devez choisir une plateforme qui dispose d’un processus KYC formel et qui garantit que vos enregistrements de transactions sont transparents. par le biais du trading de gré à gré P2P ; Services de mélangeur de pièces ; Il est difficile de suivre la légitimité de la source des fonds, et s’il est soupçonné de blanchiment d’argent ou de financement d’activités illégales, la plateforme peut geler le compte, entraînant la perte de fonds. De plus, les canaux anonymes sont faciles à exploiter par les pirates, et la sécurité des fonds des utilisateurs ne peut être garantie.
Quatre, conserver les documents légaux
Si vous étudiez à l’étranger, vous pouvez fournir une preuve de lettre d’acceptation, un avis de paiement des frais de scolarité et d’autres documents justificatifs pour prouver la légitimité de l’utilisation de la crypto-monnaie. Si vous êtes un citoyen qui travaille en Chine, vous pouvez conserver le contrat de travail, la déclaration de salaire, le certificat de paiement des impôts, etc. pour prouver que vous n’achetez pas et ne vendez pas de crypto-monnaies en tant qu’entreprise.
Conclusion
Les cryptoactifs eux-mêmes ne sont pas le « péché originel », le problème réside dans le fait que le processus de transaction soit transfrontalier, qu'il contourne les règles, soit anonyme ou échappe à la régulation. Dès que ces comportements sont liés à des activités illégales, au blanchiment d'argent ou au contrôle des changes, il est possible de franchir la ligne rouge.
Ne pas comprendre la loi n'est pas effrayant, ce qui est effrayant, c'est de plonger dans la zone grise dans un état de "l'ignorance n'a pas peur". Que ce soit des investisseurs individuels ou des professionnels, avant de participer à des transactions de cryptoactifs, ils devraient clairement comprendre les limites légales et éviter les risques criminels inutiles.
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Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Cryptoactifs交易，为何频频涉嫌跨境 Devise de change 相关犯罪？
Rédaction : Mankiw
Introduction
Depuis la naissance du Bitcoin, son prix a connu de multiples envolées qui ont entraîné une frénésie mondiale pour les cryptoactifs. À son apogée, le Bitcoin a même franchi les 100 000 dollars, et la capitalisation totale des cryptoactifs a un moment dépassé la masse monétaire en dollars dans le monde. Cela a conduit à l'émergence massive des plateformes d'échange de cryptoactifs, ainsi qu'à une activité intense des échanges de gré à gré utilisant le USDT comme intermédiaire.
Dans le cadre de la politique actuelle de notre pays, certaines personnes utilisent des cryptoactifs pour échanger des devises étrangères contre des renminbis de manière informelle, tirant profit des différences de taux de change et des frais de service. Cela peut sembler inoffensif sur le plan technique, mais en réalité, cela fait l'objet d'une pression juridique forte. Ce type d'opération peut impliquer le délit de gestion illégale selon l'article 225 du Code pénal, ainsi que le délit de blanchiment d'argent selon l'article 191.
Dans ce tweet, l'équipe d'avocats Mankun va s'appuyer sur son expérience pratique pour vous expliquer : pourquoi le trading de cryptoactifs touche-t-il fréquemment la ligne rouge des « échanges de devises transfrontaliers » ? Quelles sont les choses auxquelles vous devez faire attention ?
Les cryptoactifs sont-ils des « biens » ou des « données » ? Comment la loi le détermine-t-elle ?
I. Titre
La littérature dans les domaines connexes, tant nationaux qu'internationaux, utilise des termes assez confus pour décrire des actifs chiffrés tels que le Bitcoin. Les concepts de cryptoactifs, de chiffrement, de monnaie numérique, d'actifs numériques et de monnaie virtuelle sont souvent confondus. C'est précisément parce que les parties prenantes ont du mal à parvenir à un consensus sur les attributs des cryptoactifs, comme la question de savoir si le cryptoactif est une monnaie, un actif incorporel, un droit de créance ou encore des données symbolisant les droits du titulaire. Les autorités judiciaires ont des attitudes variées à cet égard, et le milieu académique n'a pas de conclusion définitive.
Deuxièmement, la position de la loi de notre pays sur les cryptoactifs
Du point de vue du droit civil, les cryptoactifs ne sont pas des monnaies, ni des valeurs mobilières, et la législation civile ainsi que la pratique judiciaire ont confirmé la nature de bien virtuel des cryptoactifs (article 127 du Code civil), qui doivent être protégés par la loi.
Du point de vue du droit pénal, la crypto-monnaie est conforme à la « propriété » stipulée à l’article 92 du Code pénal, et la crypto-monnaie peut être transférée par de l’argent en contrepartie de la génération d’avantages économiques, ce qui présente les caractéristiques de valeur, de rareté et de disposition, et répond aux éléments constitutifs de la propriété virtuelle en ligne et est protégée par la loi, c’est donc aussi une forme de propriété.
Bien que morphologiquement, les crypto-monnaies s’incarnent comme une sorte de données de système d’information numérique ou informatique. Mais nous devrions voir l’essence de leurs actifs ou de leur propriété sous la forme de données. Le Bitcoin, l’Ether, etc. sont la numérisation des actifs, et à la base, ce sont des actifs plutôt que des données. Comme un grand livre, sa valeur n’est pas dans le papier, mais dans le contenu. Du point de vue du droit pénal, de nombreux contenus tels que les secrets d’affaires et les secrets d’État protégés par le droit pénal sont affichés par le biais de données, et si l’auteur vole des informations techniques numériques et des secrets d’État stockés dans les ordinateurs d’autrui par des moyens de réseau informatique, cela peut constituer un crime d’atteinte aux secrets d’affaires et d’obtention illégale de secrets d’État, et la raison en est que les données violées représentent des secrets d’affaires ou des secrets d’État.
En termes simples, bien que les cryptoactifs se présentent sous forme de données, ils représentent en réalité des intérêts économiques négociables et réalisables, et sur le plan juridique, ils doivent être considérés comme des actifs numériques ayant une « propriété ».
Pourquoi les transactions de cryptoactifs sont-elles souvent qualifiées de «change transfrontalier» ?
Ces dernières années, de plus en plus d’affaires impliquant des crypto-monnaies ont été qualifiées d'« échange de devises transfrontalier déguisé », et les responsables ont même été tenus pénalement responsables. La raison n’est pas que les crypto-monnaies elles-mêmes sont illégales, mais qu’elles recoupent fortement les comportements d’échange illégaux traditionnels en termes de voies de transaction, de caractéristiques techniques et de fonctions de capital. Plus précisément, elle se reflète principalement dans les aspects suivants :
I. Le mode de comportement "fictif" a établi un processus d'échange de devises, tombant sous la catégorie des infractions de gestion illégale.
Les opérations de change illégales traditionnelles sont souvent opérées par le biais de banques clandestines, d’achats de devises par des agents, d’antécédents commerciaux fictifs, etc., tandis que dans le scénario des crypto-monnaies, les traders effectuent la conversion de valeur par le biais de « RMB → Cryptocurrency → Foreign Currency » ou le chemin inverse, afin de contourner le règlement officiel des changes et la supervision des ventes et de dépasser la limite du quota d’achat de devises.
Bien que ce type de transaction ne touche pas directement le système bancaire sur le plan formel, ses résultats constituent néanmoins un échange illégal de renminbi contre des devises étrangères, ce qui constitue un "comportement commercial illégal gravement perturbateur de l'ordre du marché" selon l'article 225 du Code pénal. Dans de nombreux cas, les plateformes de Cryptoactifs, les teneurs de marché et les intermédiaires ont été tenus pour responsables en tant que rôles clés de la "chaîne de change", voire condamnés.
Dans la pratique judiciaire, les comportements d'échange de cryptoactifs présentent souvent les caractéristiques suivantes :
• Mise en relation directe, sans licence financière : mise en relation des transactions par le biais de la communauté ou de la plateforme, sans avoir obtenu de qualifications liées aux devises étrangères ou aux services de paiement.
• Découplage des paiements et des flux de jetons : réception de fonds à l'intérieur du pays, émission de jetons à l'étranger, ou opérations inverses, entraînant une séparation entre le transfert de fonds et la livraison des cryptoactifs.
• Nature du service évidente : les participants perçoivent des frais de service ou des écarts de taux de change, ils ne sont plus dans un « agencement d'actifs personnels », mais fournissent un « service de change ».
Ce chemin de « passer par des jetons pour échanger indirectement » contourne essentiellement, par des moyens techniques, les limites de la réglementation nationale sur les projets de capitaux.
Deux, les caractéristiques techniques favorisent « l'obscurité » et « la haute liquidité », surmontant la capacité de suivi réglementaire.
• L'anonymat et le mécanisme de mélange des jetons affaiblissent la capacité KYC
Le mécanisme de décentralisation des cryptoactifs permet à la plupart des transactions de ne pas nécessiter d'identification réelle, ni de déclaration, et même de rompre davantage la connexion entre l'adresse et l'identité grâce à des services de mélange de jetons. Ce mécanisme de « rupture de chaîne + mélange » réduit considérablement la capacité des organismes de réglementation à identifier les flux de fonds et les parties participantes.
• Les transactions transfrontalières n'ont pas de limites physiques.
Les crypto-actifs ne peuvent être transférés au-delà des frontières que via Internet, sans dépendre de comptes bancaires ou de canaux physiques. Une seule adresse USDT permet d’envoyer et de recevoir des actifs à n’importe quel nœud dans le monde sans passer par les douanes, les banques ou les systèmes de change, ce qui la rend techniquement sans restriction pour les transferts mondiaux qui sont beaucoup plus difficiles à réglementer que les systèmes monétaires traditionnels.
• Passage en « canal gris » au-delà de 50 000 dollars
Certains investisseurs empruntent des canaux de cryptoactifs pour échanger des renminbis contre des USDT, puis échanger ceux-ci contre des dollars américains, des dollars de Hong Kong et d'autres devises étrangères, afin d'effectuer des investissements à l'étranger, d'acheter des maisons ou des voitures. Cette méthode semble n'être qu'un investissement d'actifs, mais en réalité, elle a déjà dépassé le plafond d'achat de devises de 50 000 dollars par an pour les particuliers, ce qui constitue un "achat de devises caché".
• Le rôle de l'appariement des transactions est difficile à définir, le risque de la plateforme est élevé
Certaines plateformes fournissent des services tels que l’adresse, la garde de fonds, l’intermédiation du taux de change et la médiation des litiges pour les acheteurs et les vendeurs lors de l’appariement des transactions de gré à gré, ce qui va au-delà de la portée de l’appariement d’informations et participe essentiellement à l’échange de devises. Dès lors qu’il y a une transaction importante ou un profit de la différence de change, il est facile pour les autorités judiciaires de le considérer comme un organisateur de change plutôt que comme un simple utilisateur.
Trois, l'impact macroéconomique sur la sécurité financière nationale et l'ordre de régulation
Les fonctions de paiement et de tarification des crypto-actifs remplacent partiellement le rôle du RMB dans les scénarios transfrontaliers. Alors que de plus en plus de fonds onshore quittent le pays par le biais de l'« étalon monétaire », le statut de règlement transfrontalier du RMB a été remis en question, ce qui peut affecter la réglementation et le contrôle macroéconomiques à long terme.
• Former un « système financier souterrain » parallèle au système bancaire
La circulation des stablecoins tels que l'USDT permet à certains participants du marché de contourner le système bancaire et de créer un réseau financier gris basé sur des actifs en chaîne. Une fois en interaction avec des activités à haut risque telles que les jeux d'argent à l'étranger, la fraude ou l'évasion fiscale, cela peut facilement entraîner des risques systémiques.
• La destination des fonds est difficile à examiner, ce qui favorise les activités illégales.
Transactions anonymes + mécanisme de mélange de jetons + canaux sans contrôle, facilitent le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes illégaux. Ce n'est pas seulement un problème de conformité, mais aussi un problème de lutte contre le terrorisme financier et de sécurité nationale.
Quelles sont les choses à prendre en compte pour les investisseurs particuliers dans le trading de cryptoactifs ?
I. Éviter de participer à des activités OTC telles que "achat de devises étrangères" et "couverture de taux de change"
L’utilisation des crypto-monnaies comme moyen de tirer des bénéfices des différences de taux de change en fournissant des services d’échange et de paiement transfrontaliers consiste à utiliser les attributs spéciaux des crypto-monnaies pour contourner la surveillance nationale des changes et réaliser la conversion des devises étrangères et du RMB par l’échange de « devises, crypto-monnaies et RMB », qui est un trading déguisé de devises. Les investisseurs individuels doivent faire preuve de prudence pour éviter d’être tenus pénalement responsables du délit d'« exploitation commerciale illégale ».
Deux, respecter strictement les exigences de régulation des quotas d'achat de devises personnelles annuelles.
À première vue, l’achat et la vente de crypto-monnaies sont un acte d’achat ou de vente de crypto-monnaies, mais en substance, il s’agit d’une conversion de la valeur de la devise entre les devises étrangères et le RMB, qui est un achat et un règlement de devises. Conformément aux règles détaillées pour la mise en œuvre des mesures relatives à l’administration des opérations de change individuelles, le montant total annuel du règlement des opérations de change et des achats de devises par les particuliers nationaux est géré. Les totaux annuels sont équivalents à 50 000 $ par personne par année, respectivement.
Trois, éviter d'utiliser des canaux de recharge anonymes
Pour trader des crypto-monnaies, vous devez choisir une plateforme qui dispose d’un processus KYC formel et qui garantit que vos enregistrements de transactions sont transparents. par le biais du trading de gré à gré P2P ; Services de mélangeur de pièces ; Il est difficile de suivre la légitimité de la source des fonds, et s’il est soupçonné de blanchiment d’argent ou de financement d’activités illégales, la plateforme peut geler le compte, entraînant la perte de fonds. De plus, les canaux anonymes sont faciles à exploiter par les pirates, et la sécurité des fonds des utilisateurs ne peut être garantie.
Quatre, conserver les documents légaux
Si vous étudiez à l’étranger, vous pouvez fournir une preuve de lettre d’acceptation, un avis de paiement des frais de scolarité et d’autres documents justificatifs pour prouver la légitimité de l’utilisation de la crypto-monnaie. Si vous êtes un citoyen qui travaille en Chine, vous pouvez conserver le contrat de travail, la déclaration de salaire, le certificat de paiement des impôts, etc. pour prouver que vous n’achetez pas et ne vendez pas de crypto-monnaies en tant qu’entreprise.
Conclusion
Les cryptoactifs eux-mêmes ne sont pas le « péché originel », le problème réside dans le fait que le processus de transaction soit transfrontalier, qu'il contourne les règles, soit anonyme ou échappe à la régulation. Dès que ces comportements sont liés à des activités illégales, au blanchiment d'argent ou au contrôle des changes, il est possible de franchir la ligne rouge.
Ne pas comprendre la loi n'est pas effrayant, ce qui est effrayant, c'est de plonger dans la zone grise dans un état de "l'ignorance n'a pas peur". Que ce soit des investisseurs individuels ou des professionnels, avant de participer à des transactions de cryptoactifs, ils devraient clairement comprendre les limites légales et éviter les risques criminels inutiles.