Les institutions financières traditionnelles ont une nouvelle stratégie : emprunter le biais de Strategy et des actions Bitmine, permettant aux clients de détenir de manière "conforme" des expositions au Bitcoin et à l'Éthereum.

Face à l'intérêt des clients pour les cryptoactifs et les préoccupations de conformité, les conseillers des institutions financières traditionnelles promeuvent une solution innovante : guider les clients vers l'achat d'actions de sociétés telles que Strategy (MSTR) et Bitmine Immersion Technologies (BMNR). Ces sociétés cotées détiennent directement du Bitcoin(BTC) sur leur bilan ou exploitent des Mining Farms d'Éther(ETH), devenant ainsi des outils de Proxy Investment( conformes. Parallèlement, Robinhood a lancé un programme de récompenses de 2% pour inciter les utilisateurs à transférer leurs cryptoactifs vers un portefeuille hébergé, explorant ainsi l'écosystème de la Finance décentralisée. Cet article analysera ces deux nouvelles voies pour réduire le seuil d'investissement en crypto.

Canal d'actions : Conformité à la détention d'une exposition aux cryptoactifs, évitement du problème de la clé privée Les conseillers des institutions financières traditionnelles (Wirehouse) proposent à leurs clients une solution d'investissement en cryptoactifs qui permet d'éviter la complexité de la gestion des clés privées )Private Key Management( et du portefeuille auto-hébergé )Self-Custody Wallet( :

1. Logique principale : Recommander aux clients d'acheter des actions de sociétés cotées qui détiennent une grande quantité de Bitcoin ou qui exploitent des mines (comme Strategy )MSTR( qui détient près de 200 000 BTC ; Bitmine Immersion Technologies )BMNR( qui exploite des mines au Texas et au Canada). Détenir ces actions équivaut à détenir indirectement des actifs cryptographiques sous-jacents.
2. Avantages de conformité :
   • Audit et Régulation : Profitez des normes d'audit financier des sociétés cotées en bourse audits financiers )Financial Audits( et supervision réglementaire )Regulatory Oversight(.
   • Simplification fiscale : La déclaration fiscale est simplifiée en un état des pertes et profits du compte de courtage)Brokerage Statement(, sans avoir à traiter le complexe formulaire fiscal 1099-B pour les transactions de cryptomonnaie (note : le 1099-B est le formulaire utilisé aux États-Unis pour déclarer les gains et pertes en capital résultant de la vente de titres).
   • Expérience familière : Pour les investisseurs peu familiers avec la blockchain, l'opération est semblable à l'achat d'actions d'énergie ou de logiciels.
3. Tendances institutionnelles : Les documents récemment divulgués montrent qu'Ark Invest a acquis environ 4,4 millions d'actions de BMNR, avec une valeur de position d'environ 175 millions de dollars, soulignant que de grandes institutions d'investissement considèrent également ces actions lourdes en cryptoactifs ) Crypto Treasury Stocks ( comme un véhicule traditionnel pour les actifs numériques ) Traditional Vehicle (.

L'écosystème de Robinhood pour attirer des utilisateurs : incitations de 2 % pour le transfert d'actifs En plus du canal des actions, la plateforme de trading Robinhood tente d'inciter les utilisateurs à entrer dans un écosystème crypto plus vaste grâce à des récompenses :

1. Stratégie clé : Selon Cathie Wood, PDG d'Ark Invest, Robinhood offre désormais aux utilisateurs une récompense pour le transfert d'actifs crypto — lorsque les utilisateurs transfèrent des crypto-monnaies de la plateforme Robinhood vers leur propre portefeuille externe)External Wallet(, ils peuvent recevoir une récompense de 2%)Bonus(.
2. Valeur utilisateur :
   • Coûts de couverture : Cette récompense peut efficacement couvrir les frais de Gas de transfert sur la chaîne )Frais de transaction (.
   • Revenus supplémentaires : Il peut y avoir une petite quantité d'actifs crypto supplémentaires dans le portefeuille de l'utilisateur.
3. Intention de la plateforme : Cette stratégie vise à encourager les utilisateurs à explorer en dehors des murs de Robinhood les applications de finance décentralisée )DeFi Apps ( et les services de staking )Staking Services (. Son lancement coïncide parfaitement avec la fenêtre de déverrouillage de staking ETH )ETH Staking Unlocks ( – avec la libération de l'ETH verrouillé, les portefeuilles peuvent transférer librement des jetons. Robinhood espère attirer les utilisateurs vers son plateforme à l'avenir en quête de rendements plus élevés grâce à des récompenses de transfert prépayées.

Conclusion : Les institutions financières traditionnelles ont ouvert un canal d'exposition au chiffrement pour les clients prudents via des actions conceptuelles telles que Strategy)MSTR(, Bitmine)BMNR(, permettant d'éviter les risques de clé privée, de bénéficier d'audits de conformité et de simplifier la fiscalité ; tandis que la récompense de 2 % sur les retraits de Robinhood représente une nouvelle approche pour les plateformes de trading afin d'attirer des utilisateurs vers l'écosystème, visant à pousser les utilisateurs vers un monde DeFi plus vaste et à favoriser la fidélité. Ces deux modèles poursuivent le même objectif : réduire le seuil d'accès des investisseurs ordinaires aux actifs et à l'écosystème de chiffrement. Avec le cadre réglementaire qui devient progressivement clair et une participation institutionnelle qui s'approfondit, ce type d'investissement et de services de type "pont" continuera d'évoluer, devenant une force importante pour intégrer les cryptoactifs dans le paysage financier traditionnel. Les investisseurs doivent choisir le chemin de participation qui leur convient le mieux en fonction de leur tolérance au risque, de leur familiarité avec la technologie et de leur planification fiscale.