Récemment, j’ai enregistré un podcast sur la façon dont les gens perdent leur richesse/préservent leur richesse pendant la tourmente, et je pense que c’est très utile pour la vie d’aujourd’hui. Ce qui suit est le contenu en chinois à titre de référence. Une grande partie du contenu provient de « Wealth, War, Wisdom » de Barton Biggs, et ceux qui sont intéressés peuvent l’acheter et le lire. Mon plus grand sentiment est que toutes les choses ont « devenir, demeurer, mauvaises et vides », qu’il y a une origine dépendante, qu’il y a un destin à périr, que nous devons tout faire durement, mais qu’à la fin, nous devons aussi accepter « l’impermanence de toutes choses ». Dans les grands changements de l’époque, même toute la famille du tsar russe était insignifiante, et finalement elle a été anéantie.
Emplacement, emplacement, emplacement. Il est important de le répéter trois fois. Choisir le bon emplacement géographique est très important, sinon, les conséquences peuvent être graves : de la perte de biens à l'élimination complète de la famille.
Il y avait une famille juive qui, pendant la Seconde Guerre mondiale, s'est divisée en deux groupes : l'un a fui vers la France et a été complètement anéanti, tous envoyés dans des camps de concentration, tandis qu'une partie des proches s'est échappée au Portugal et a fini par survivre.
En 1943, de nombreux nazis avaient commencé à transférer de l'argent secrètement vers l'Amérique du Sud. Ils n'avaient pas transféré d'argent vers le continent eurasien ou les États-Unis, ce choix était au moins correct à l'époque. Bien sûr, après la guerre, ils ont quand même été poursuivis en Amérique du Sud, mais c'est une autre histoire.
La plupart des habitants des républiques soviétiques en 1991 ont vu leurs biens réduits à zéro du jour au lendemain, car la plupart des gens ordinaires avaient tout investi dans le soviétique.
Si vous êtes en difficulté, il faut savoir voir les signes et faire votre propre jugement : réfléchissez à qui gagne réellement la main ?
En 1942, Nomura avait déjà pressenti que le Japon pourrait éventuellement être vaincu en raison de la pénurie de nourriture au Japon et de la suppression de la clôture dans le parc autour du palais impérial. Bien que les journaux et la radio ne diffusent que de bonnes nouvelles sur la guerre, Nomura observe que de nombreux officiers de marine et pilotes qui ont participé aux batailles de Midway et de la mer de Corail avaient des geishas en captivité, et quand elles ne sont pas revenues, les geishas ont commencé à paniquer. La famille Nomura a senti que la situation n’allait pas bien et a commencé à vendre progressivement ses actions, voire à les vendre à découvert. Mais en tant que consortium japonais, il n’y a aucun moyen d’allouer des actifs aux pays victorieux, alors que devraient-ils faire ? Ils se demandaient si le Japon était vaincu et reconstruit après la guerre, que devrait-il lui réserver aujourd’hui. Ils croyaient que la terre et l’immobilier seraient la meilleure réserve de valeur après la guerre, alors ils ont acheté des propriétés commerciales et résidentielles.
Ces actifs ont financé l’expansion rapide de Nomura dans l’après-guerre, qui est finalement devenue la principale société de valeurs mobilières du Japon. Le cas de l’Allemagne : Dans les années 1930, de nombreuses familles aristocratiques juives allemandes faisaient confiance à l’État, convaincues que « nous sommes aussi Allemands, et que la tempête passera bientôt ». Ils ont des biens, un statut, une identité sociale et aucun sentiment d’urgence à quitter leur patrie. Bientôt, cependant, leur jugement a été brisé par la réalité. Après l’arrivée au pouvoir des nazis, l’Allemagne a imposé des contrôles stricts sur les changes, imposant de lourdes taxes allant jusqu’à 78% sur le transfert d’actifs (change). À la Nuit de Cristal en 1938, de plus en plus de gens se rendaient compte qu’ils devaient partir. Mais à ce moment-là, je ne pouvais pas y aller si je le voulais. Les visas sont difficiles à obtenir, les fonds sont gelés et beaucoup se retrouvent bloqués au-delà des frontières.
Cette histoire nous rappelle : lorsque vous pensez "il n'est pas encore temps de partir", c'est peut-être le moment où vous avez encore des choix. — Einstein a fait un très bon jugement et est parti tôt pour immigrer à Princeton et enseigner.
Dans des temps troublés, ne misez surtout pas tout.
En 1937, même Churchill a été attiré par le marché haussier américain, utilisant l'effet de levier pour acheter, mais en 1938, il a été liquidé. Plus tard, il a réussi à rembourser ses dettes grâce à une écriture et des publications constantes.
En Allemagne, les riches juifs, dont la plupart des actifs étaient exposés en Allemagne (immobilier, entreprises, monnaie), ont finalement été cuits à petit feu. Plus ils attendaient, plus ils avaient du mal à renoncer aux coûts irrécupérables, jusqu'à ce qu'ils perdent à la fois leur vie et leur argent.
La durée de vie moyenne du S&P 500 est passée de 35 ans dans les années 50 à 10-15 ans. 1958 : La moyenne des entreprises du S&P 500 sur la liste était de 61 ans ; 1980 : environ 30 ans ; Vers 2020 : est tombé à environ 18 ans ; Prévisions jusqu’en 2030 : probablement seulement environ 12 ans.
Avoir une conscience des risques de "self-custody" et de "custodie tierce" :
Il est nécessaire de réfléchir à la restructuration du système politique et de la richesse au milieu de grands changements. Pour le dire franchement, il est possible que tous les documents de droits de propriété antérieurs soient invalidés. L’argent que vous déposez à la banque, l’or que vous déposez et les biens immobiliers que vous achetez sont, par essence, tous dans un séquestre tripartite. Pensez-vous que la propriété ne devrait pas être à mon nom ? Mais en fait, la propriété dépend de l’approbation de vos documents de titre par le gouvernement local, donc en substance, vous êtes également au nom d’un gouvernement.
Pendant la Seconde Guerre mondiale, la noblesse polonaise a vu ses domaines confisqués par l'Allemagne dans son propre pays. Après la guerre, ils pensaient pouvoir les récupérer, mais la Pologne a été placée dans la zone d'influence soviétique par l'accord de Yalta, ce qui équivaut à un changement de régime, ne reconnaissant pas du tout la propriété privée. Au cours des 3/4 dernières années, les riches russes, en particulier les oligarques, ont vu tous leurs actifs dans les pays de l'OTAN gelés. Lorsque les pays de l'OTAN veulent imposer des sanctions, les oligarques russes à Londres et à New York ont le plus de difficulté à emporter ce qui est le plus difficile, c'est-à-dire les biens immobiliers.
Pendant la Seconde Guerre mondiale, les actifs des Japonais aux États-Unis ont également été gelés, voire confisqués. Le 7 décembre 1941, le Japon a attaqué Pearl Harbor, et le 8 décembre, les États-Unis ont déclaré la guerre au Japon, rejoignant officiellement la Seconde Guerre mondiale ; par la suite, les États-Unis ont rapidement pris des mesures pour geler les actifs du gouvernement japonais, des entreprises et des particuliers aux États-Unis, dont 120 000 Japonais-Américains (dont 2/3 étaient des citoyens avec un passeport américain) ont été envoyés dans des camps d'internement, de nombreuses familles ont été contraintes de vendre leurs biens, leurs fermes et leurs entreprises à bas prix ou de les perdre directement avant de partir, et après la guerre, la plupart des gens n'ont pas pu récupérer ces biens.
À la fin de la Seconde Guerre mondiale, en 1945, le gouvernement Tito de la Yougoslavie a ordonné de priver collectivement tous les Allemands (y compris les civils) de leur nationalité et de leurs droits de propriété en Yougoslavie. Ils sont considérés comme des criminels de guerre et n’ont plus le droit de posséder des terres, des biens ou de jouir de droits civils normaux. Des dizaines de milliers de civils d’origine allemande, y compris des enfants et des personnes âgées, ont été envoyés dans des camps de travail, et on estime que 50 000 à 60 000 personnes sont mortes dans ces camps. En particulier, entre la fin de 1944 et 1946, il y a eu une purge systématique dans certaines régions : les hommes allemands ont été forcés de travailler ou exécutés sur place ; En Allemagne, des femmes et des enfants ont été forcés, maltraités et massacrés.
Concernant la garde de l'or (auto-garde ? Ou garde par un tiers ? ) :
L'or des Juifs gardé dans les coffres des banques françaises a été confisqué par les troupes allemandes après l'occupation, lorsque tous les coffres ont été ouverts. Cependant, l'or qui avait été enterré à des endroits secrets connus seulement de leurs propriétaires a été préservé après la guerre.
J'ai également entendu une histoire très intéressante, une famille juive a conservé 10 % de sa richesse familiale en or, et en raison de l'expérience de la "custodie tripartite" confisquée pendant la Seconde Guerre mondiale, ils gardent tous leur propre or et échangent la plupart de l'or contre des pièces de monnaie, au lieu de lingots. Parce que seules les pièces de monnaie permettent de faire des paiements en petites quantités, ce qui vous permet, en temps de chaos, de passer à travers les frontières, à travers de nombreux points de contrôle dans les zones de conflit, pour atteindre la région où vous souhaitez vous réfugier.
En 1939, 20% de la richesse de la plupart des familles françaises était constituée de lingots d’or, qui étaient soit déposés en Suisse, soit enterrés dans l’arrière-cour du château. À cette époque terrible, il y avait trois problèmes de couverture contre les catastrophes avec de l’or : premièrement, pour vendre de l’or, il fallait trouver de vrais acheteurs ou des négociants au marché noir. Tout peut arriver dans cette société barbare pleine de lanceurs d’alerte et de traîtres, et vous pourriez finir poignardé à mort dans une ruelle ou enfermé dans une cave par la Gestapo. Deuxièmement, le prix de l’or sera fortement réduit à la fois par les acheteurs réels et les traders du marché noir, mais cela est inévitable car il n’y a pas de marché commercial ouvert. Troisièmement, si vous restez dans la France occupée, vous devez cacher de l’or. À partir de l’automne 1940, toutes les banques françaises sont tenues de déclarer aux Allemands le contenu des coffres-forts. Les autorités d’occupation ont émis des billets à ordre en conséquence, ont « emprunté » l’or, puis l’ont expédié en Allemagne. Après la fin de la guerre, ces billets à ordre n’ont pas été honorés car le gouvernement nazi a détruit les archives lors de la bataille de Berlin. Alors que les Alliés se rapprochaient de Paris, tout l’or restant a été confisqué par les autorités allemandes pour les aider à échapper à la catastrophe imminente. Cependant, dans le chaos des dernières années de la guerre, l’or enfoui dans la cour arrière était plus précieux et plus sûr que toute autre classe d’actifs, comme l’immobilier ou les entreprises. Dans l’ensemble, l’histoire de la Seconde Guerre mondiale nous enseigne à ne pas enfermer l’or et les bijoux dans les coffres-forts des banques de notre pays d’origine.
Résumé : Le chaos est la norme, la prospérité est l'exception.
Dans les 3500 ans d'histoire écrite de l'humanité, il y a eu moins de 300 ans sans guerre enregistrée dans le monde. Nos conseils sont les suivants : premièrement, ne jamais faire un all in : il faut avoir une diversification des catégories d'actifs, une diversification géographique et une diversification entre garde tiers / auto-garde ; deuxièmement, un homme de bien ne se tient pas sous un mur dangereux, il faut anticiper les problèmes, ne pas avoir une mentalité d'autruche, quand tout le monde veut partir, il ne sera plus possible de partir.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Essai | Comment protéger sa richesse en temps de guerre
Récemment, j’ai enregistré un podcast sur la façon dont les gens perdent leur richesse/préservent leur richesse pendant la tourmente, et je pense que c’est très utile pour la vie d’aujourd’hui. Ce qui suit est le contenu en chinois à titre de référence. Une grande partie du contenu provient de « Wealth, War, Wisdom » de Barton Biggs, et ceux qui sont intéressés peuvent l’acheter et le lire. Mon plus grand sentiment est que toutes les choses ont « devenir, demeurer, mauvaises et vides », qu’il y a une origine dépendante, qu’il y a un destin à périr, que nous devons tout faire durement, mais qu’à la fin, nous devons aussi accepter « l’impermanence de toutes choses ». Dans les grands changements de l’époque, même toute la famille du tsar russe était insignifiante, et finalement elle a été anéantie.
Il y avait une famille juive qui, pendant la Seconde Guerre mondiale, s'est divisée en deux groupes : l'un a fui vers la France et a été complètement anéanti, tous envoyés dans des camps de concentration, tandis qu'une partie des proches s'est échappée au Portugal et a fini par survivre.
En 1943, de nombreux nazis avaient commencé à transférer de l'argent secrètement vers l'Amérique du Sud. Ils n'avaient pas transféré d'argent vers le continent eurasien ou les États-Unis, ce choix était au moins correct à l'époque. Bien sûr, après la guerre, ils ont quand même été poursuivis en Amérique du Sud, mais c'est une autre histoire.
La plupart des habitants des républiques soviétiques en 1991 ont vu leurs biens réduits à zéro du jour au lendemain, car la plupart des gens ordinaires avaient tout investi dans le soviétique.
En 1942, Nomura avait déjà pressenti que le Japon pourrait éventuellement être vaincu en raison de la pénurie de nourriture au Japon et de la suppression de la clôture dans le parc autour du palais impérial. Bien que les journaux et la radio ne diffusent que de bonnes nouvelles sur la guerre, Nomura observe que de nombreux officiers de marine et pilotes qui ont participé aux batailles de Midway et de la mer de Corail avaient des geishas en captivité, et quand elles ne sont pas revenues, les geishas ont commencé à paniquer. La famille Nomura a senti que la situation n’allait pas bien et a commencé à vendre progressivement ses actions, voire à les vendre à découvert. Mais en tant que consortium japonais, il n’y a aucun moyen d’allouer des actifs aux pays victorieux, alors que devraient-ils faire ? Ils se demandaient si le Japon était vaincu et reconstruit après la guerre, que devrait-il lui réserver aujourd’hui. Ils croyaient que la terre et l’immobilier seraient la meilleure réserve de valeur après la guerre, alors ils ont acheté des propriétés commerciales et résidentielles.
Ces actifs ont financé l’expansion rapide de Nomura dans l’après-guerre, qui est finalement devenue la principale société de valeurs mobilières du Japon. Le cas de l’Allemagne : Dans les années 1930, de nombreuses familles aristocratiques juives allemandes faisaient confiance à l’État, convaincues que « nous sommes aussi Allemands, et que la tempête passera bientôt ». Ils ont des biens, un statut, une identité sociale et aucun sentiment d’urgence à quitter leur patrie. Bientôt, cependant, leur jugement a été brisé par la réalité. Après l’arrivée au pouvoir des nazis, l’Allemagne a imposé des contrôles stricts sur les changes, imposant de lourdes taxes allant jusqu’à 78% sur le transfert d’actifs (change). À la Nuit de Cristal en 1938, de plus en plus de gens se rendaient compte qu’ils devaient partir. Mais à ce moment-là, je ne pouvais pas y aller si je le voulais. Les visas sont difficiles à obtenir, les fonds sont gelés et beaucoup se retrouvent bloqués au-delà des frontières.
Cette histoire nous rappelle : lorsque vous pensez "il n'est pas encore temps de partir", c'est peut-être le moment où vous avez encore des choix. — Einstein a fait un très bon jugement et est parti tôt pour immigrer à Princeton et enseigner.
En 1937, même Churchill a été attiré par le marché haussier américain, utilisant l'effet de levier pour acheter, mais en 1938, il a été liquidé. Plus tard, il a réussi à rembourser ses dettes grâce à une écriture et des publications constantes.
En Allemagne, les riches juifs, dont la plupart des actifs étaient exposés en Allemagne (immobilier, entreprises, monnaie), ont finalement été cuits à petit feu. Plus ils attendaient, plus ils avaient du mal à renoncer aux coûts irrécupérables, jusqu'à ce qu'ils perdent à la fois leur vie et leur argent.
La durée de vie moyenne du S&P 500 est passée de 35 ans dans les années 50 à 10-15 ans. 1958 : La moyenne des entreprises du S&P 500 sur la liste était de 61 ans ; 1980 : environ 30 ans ; Vers 2020 : est tombé à environ 18 ans ; Prévisions jusqu’en 2030 : probablement seulement environ 12 ans.
Il est nécessaire de réfléchir à la restructuration du système politique et de la richesse au milieu de grands changements. Pour le dire franchement, il est possible que tous les documents de droits de propriété antérieurs soient invalidés. L’argent que vous déposez à la banque, l’or que vous déposez et les biens immobiliers que vous achetez sont, par essence, tous dans un séquestre tripartite. Pensez-vous que la propriété ne devrait pas être à mon nom ? Mais en fait, la propriété dépend de l’approbation de vos documents de titre par le gouvernement local, donc en substance, vous êtes également au nom d’un gouvernement.
Pendant la Seconde Guerre mondiale, la noblesse polonaise a vu ses domaines confisqués par l'Allemagne dans son propre pays. Après la guerre, ils pensaient pouvoir les récupérer, mais la Pologne a été placée dans la zone d'influence soviétique par l'accord de Yalta, ce qui équivaut à un changement de régime, ne reconnaissant pas du tout la propriété privée. Au cours des 3/4 dernières années, les riches russes, en particulier les oligarques, ont vu tous leurs actifs dans les pays de l'OTAN gelés. Lorsque les pays de l'OTAN veulent imposer des sanctions, les oligarques russes à Londres et à New York ont le plus de difficulté à emporter ce qui est le plus difficile, c'est-à-dire les biens immobiliers.
Pendant la Seconde Guerre mondiale, les actifs des Japonais aux États-Unis ont également été gelés, voire confisqués. Le 7 décembre 1941, le Japon a attaqué Pearl Harbor, et le 8 décembre, les États-Unis ont déclaré la guerre au Japon, rejoignant officiellement la Seconde Guerre mondiale ; par la suite, les États-Unis ont rapidement pris des mesures pour geler les actifs du gouvernement japonais, des entreprises et des particuliers aux États-Unis, dont 120 000 Japonais-Américains (dont 2/3 étaient des citoyens avec un passeport américain) ont été envoyés dans des camps d'internement, de nombreuses familles ont été contraintes de vendre leurs biens, leurs fermes et leurs entreprises à bas prix ou de les perdre directement avant de partir, et après la guerre, la plupart des gens n'ont pas pu récupérer ces biens.
À la fin de la Seconde Guerre mondiale, en 1945, le gouvernement Tito de la Yougoslavie a ordonné de priver collectivement tous les Allemands (y compris les civils) de leur nationalité et de leurs droits de propriété en Yougoslavie. Ils sont considérés comme des criminels de guerre et n’ont plus le droit de posséder des terres, des biens ou de jouir de droits civils normaux. Des dizaines de milliers de civils d’origine allemande, y compris des enfants et des personnes âgées, ont été envoyés dans des camps de travail, et on estime que 50 000 à 60 000 personnes sont mortes dans ces camps. En particulier, entre la fin de 1944 et 1946, il y a eu une purge systématique dans certaines régions : les hommes allemands ont été forcés de travailler ou exécutés sur place ; En Allemagne, des femmes et des enfants ont été forcés, maltraités et massacrés.
L'or des Juifs gardé dans les coffres des banques françaises a été confisqué par les troupes allemandes après l'occupation, lorsque tous les coffres ont été ouverts. Cependant, l'or qui avait été enterré à des endroits secrets connus seulement de leurs propriétaires a été préservé après la guerre.
J'ai également entendu une histoire très intéressante, une famille juive a conservé 10 % de sa richesse familiale en or, et en raison de l'expérience de la "custodie tripartite" confisquée pendant la Seconde Guerre mondiale, ils gardent tous leur propre or et échangent la plupart de l'or contre des pièces de monnaie, au lieu de lingots. Parce que seules les pièces de monnaie permettent de faire des paiements en petites quantités, ce qui vous permet, en temps de chaos, de passer à travers les frontières, à travers de nombreux points de contrôle dans les zones de conflit, pour atteindre la région où vous souhaitez vous réfugier.
En 1939, 20% de la richesse de la plupart des familles françaises était constituée de lingots d’or, qui étaient soit déposés en Suisse, soit enterrés dans l’arrière-cour du château. À cette époque terrible, il y avait trois problèmes de couverture contre les catastrophes avec de l’or : premièrement, pour vendre de l’or, il fallait trouver de vrais acheteurs ou des négociants au marché noir. Tout peut arriver dans cette société barbare pleine de lanceurs d’alerte et de traîtres, et vous pourriez finir poignardé à mort dans une ruelle ou enfermé dans une cave par la Gestapo. Deuxièmement, le prix de l’or sera fortement réduit à la fois par les acheteurs réels et les traders du marché noir, mais cela est inévitable car il n’y a pas de marché commercial ouvert. Troisièmement, si vous restez dans la France occupée, vous devez cacher de l’or. À partir de l’automne 1940, toutes les banques françaises sont tenues de déclarer aux Allemands le contenu des coffres-forts. Les autorités d’occupation ont émis des billets à ordre en conséquence, ont « emprunté » l’or, puis l’ont expédié en Allemagne. Après la fin de la guerre, ces billets à ordre n’ont pas été honorés car le gouvernement nazi a détruit les archives lors de la bataille de Berlin. Alors que les Alliés se rapprochaient de Paris, tout l’or restant a été confisqué par les autorités allemandes pour les aider à échapper à la catastrophe imminente. Cependant, dans le chaos des dernières années de la guerre, l’or enfoui dans la cour arrière était plus précieux et plus sûr que toute autre classe d’actifs, comme l’immobilier ou les entreprises. Dans l’ensemble, l’histoire de la Seconde Guerre mondiale nous enseigne à ne pas enfermer l’or et les bijoux dans les coffres-forts des banques de notre pays d’origine.
Dans les 3500 ans d'histoire écrite de l'humanité, il y a eu moins de 300 ans sans guerre enregistrée dans le monde. Nos conseils sont les suivants : premièrement, ne jamais faire un all in : il faut avoir une diversification des catégories d'actifs, une diversification géographique et une diversification entre garde tiers / auto-garde ; deuxièmement, un homme de bien ne se tient pas sous un mur dangereux, il faut anticiper les problèmes, ne pas avoir une mentalité d'autruche, quand tout le monde veut partir, il ne sera plus possible de partir.