Qu'est-ce que l'investissement dual ? Un puissant moteur de croissance des actifs à l'ère du Web3

Dans les marchés financiers traditionnels, les investisseurs sont souvent confrontés aux fluctuations des taux de change d’une seule monnaie fiduciaire et au dilemme des faibles taux d’intérêt. Et Web3 L’essor de a donné naissance à des solutions innovantes - Investissement Dual, qui configure de manière flexible deux cryptomonnaies (comme BTC/USDT ou ETH/DAI), capturant des profits dans un marché volatile tout en évitant les risques directionnels.

Logique de base de la gestion de patrimoine en double devise : équilibrer volatilité et rendements

La gestion de patrimoine en double devise est un produit structuré où les utilisateurs détiennent deux types d’actifs :

• Monnaies de base (comme le BTC) : utilisées pour obtenir des profits potentiels en hausse
• Les pièces de valorisation (comme l’USDT) : fournissent un ancrage de rendement stable.

Son fonctionnement repose sur des contrats intelligents pour une exécution automatisée : lorsque le prix du marché atteint des conditions prédéfinies, le système convertit automatiquement les actifs en pièces de grande valeur pour maximiser les profits. Par exemple :

L’utilisateur dépose 1 BTC et 10 000 USDT, définit prix BTC Le point de déclenchement est de 70 000 USDT. Si le BTC atteint 72 000 USDT, le système convertira automatiquement USDT en BTC pour profiter de la hausse ; si le BTC baisse, l’USDT sera conservé pour éviter le risque.

Ce mécanisme s’aligne parfaitement avec la forte volatilité des cryptomonnaies, permettant des transactions transparentes au sein de Web3 cadre de la finance décentralisée (DeFi) sans avoir besoin d’intermédiaires de confiance.

Pourquoi la gestion de patrimoine à double monnaie est-elle devenue une nécessité pour les investisseurs Web3 ?

1. Contre les risques unilatéraux du marché
   • Dans un marché baissier, les stablecoins (comme USDC) offrent des rendements annuels de 5 % à 15 %
   • Dans un marché haussier, les pièces principales (comme ETH) captent des dividendes en hausse, avec un potentiel de revenus dépassant 30 %
2. Libérer les dividendes technologiques Web3
   • Les contrats intelligents exécutent automatiquement des stratégies, évitant l’interférence émotionnelle humaine
   • Les oracles (comme Chainlink) fournissent des prix en temps réel, garantissant des conditions de déclenchement précises
3. Seuil bas pour participer au marché mondial
   • Pas besoin de KYC de la finance traditionnelle ou de seuils de capital élevés, les opérations peuvent être effectuées via des portefeuilles on-chain.

Stratégies Pratiques : Trois Modèles Avancés de Gestion de Patrimoine en Double Devise

Exemple : Dans le Polkadot(DOT) écosystème, les utilisateurs détiennent à la fois des DOT et des aUSD (stablecoin) via le protocole Acala, participant à l’exploitation de liquidités tout en obtenant des récompenses en double pièce, avec un rendement annualisé global allant jusqu’à 18 %.

Contrôle des Risques : Conception Défensive à l’Ère Web3

1. Audit de Contrat : Choisissez des protocoles audités par des organisations comme CertiK (par exemple, MakerDAO, AAVE)
2. Optimisation des Points de Déclenchement : Ajustez dynamiquement les points de prix en fonction de la volatilité historique (par exemple, la volatilité sur 30 jours de BTC)
3. Diversification des Actifs : Évitez une concentration excessive dans une seule pièce, en allouant une combinaison de pièces de premier plan (BTC/ETH) et de stablecoins.

Rappel clé : Méfiez-vous des pièges à rendement élevé liés au « mining », et privilégiez les protocoles grand public avec une TVL (Valeur Totale Verrouillée) dépassant 1 milliard de dollars.

Perspectives d’avenir : L’intégration innovante de la gestion de patrimoine en double devise et des RWA

Avec le développement des RWA (Actifs du monde réel), la gestion de patrimoine en double devise franchit les limites natives des cryptomonnaies :

• Des actifs traditionnels tels que l’immobilier et les obligations d’État peuvent être utilisés comme “pièces de valorisation” pour ancrer les rendements
• En combinant des protocoles de prêt DeFi (tels que Compound) pour atteindre une combinaison de rendement en double devise de USDC + or tokenisé.

Conclusion : Adoptez la sagesse du “Pas de jeu”

L’essence de la gestion de patrimoine à deux pièces est l’évolution de la pensée financière Web3 : rejeter le jeu binaire de montée ou de chute, et atteindre le “gagnant-gagnant pour les haussiers et les baissiers” grâce à l’autonomisation technologique. Comme le disent les analystes de Matrixport : “Lorsque 90 % des investisseurs particuliers perdent lors de fluctuations sauvages, la structure à deux pièces est un outil de survie pour les investisseurs ordinaires pour naviguer à travers les cycles.”

Dans un monde décentralisé, les profits appartiennent à ceux qui font bon usage des outils et respectent les risques.