Caso DGCX de Xin Kang Jia: reciente exposición de un gran Lavado de ojos de activo digital

A finales de junio de 2025, una plataforma de inversión en línea llamada 鑫慷嘉 DGCX cerró repentinamente todos los canales de retiro, lo que generó una amplia atención. Se informa que este incidente podría involucrar un monto de fondos que alcanza los 13 mil millones de yuanes, y el número de personas afectadas podría superar los 2 millones.

La plataforma comenzó a operar ya en 2019 y en mayo de 2023 lanzó lo que llamó "DGCX鑫慷嘉大数据交易所", afirmando ser la sucursal oficial de la Dubai Gold & Commodity Exchange en China. Sin embargo, el verdadero DGCX ha negado públicamente en múltiples ocasiones tener cualquier relación con ella y ha advertido a los usuarios sobre plataformas falsas.

Según el análisis del flujo de fondos en la cadena, se han identificado alrededor de 800,000 direcciones de recarga de usuarios, con un volumen de fondos que alcanza los 1,500 millones de dólares. La dirección del flujo de fondos presenta características típicas de un Lavado de ojos: fluye desde un punto de entrada central, y después de múltiples transferencias, sale.

El proyecto adopta un modelo de esquema financiero de "núcleo Ponzi + estructura de pirámide", cuyas principales técnicas incluyen:

1. Mecanismo de reclutamiento en múltiples niveles tipo piramidal: se establece una estructura de 9 niveles, desde el jefe de clase hasta el comandante, con incentivos de ascenso en cada nivel.

2. Transacciones falsas y manipulación de back-end: mostrar una interfaz de transacción falsa, los datos de la cuenta real están controlados por la plataforma.

3. Señuelos de alta rentabilidad y reembolso: Prometen un retorno de hasta 2% de interés diario, utilizando frases como "recuperar la inversión en 3 días, duplicar en 7 días" para atraer inversiones.

4. Umbral de retiro cada vez más alto: se establecen diversos obstáculos para el retiro antes del colapso, como el pago de impuestos, filas, etc.

Es importante señalar que, antes del colapso de la plataforma, varias autoridades policiales y entidades reguladoras financieras en diferentes lugares emitieron advertencias sobre los riesgos. Sin embargo, debido a que la plataforma utilizó un sistema de invitación y promoción offline, junto con frases como "proyecto de nivel nacional" y "cooperación con empresas estatales", aún atrajo a una gran cantidad de personas mayores y usuarios del mercado en descenso a participar.

Actualmente, parte del personal clave de la plataforma ha sido controlado, las autoridades policiales han confiscado algunas cuentas de activos involucradas en el caso, y se han congelado fondos por aproximadamente 120 millones de yuanes.

Este evento recuerda nuevamente a los inversores:

• Tenga cuidado con los productos financieros que prometen altos retornos a corto plazo
• Mantente alejado de plataformas que requieren recomendar a otros para ganar dinero.
• No confíes ciegamente en el embalaje y la publicidad, presta atención a los mecanismos de seguridad de los fondos y a la supervisión de terceros independientes.
• Mantén la razón, mejora la educación financiera y mantén la vigilancia ante oportunidades de inversión que "parecen atractivas".

En el actual entorno financiero complejo, cualquier plataforma que prometa altos rendimientos y requiera reclutar personas para obtener ganancias debe ser objeto de alta vigilancia.