¿Por qué las transacciones encriptadas frecuentemente tocan la línea de alta presión de "Cambio de divisas"? ¿Qué debes tener en cuenta?
Redactado por: Xu Qian, abogada socia de Shanghai Mankun Law Firm;
Xu Xiaohui, abogada de Shanghai Mankun Abogados
Introducción
Desde el nacimiento de Bitcoin, su precio ha experimentado múltiples aumentos explosivos, impulsando la ola de encriptación en todo el mundo. En su punto máximo, Bitcoin superó los 100,000 dólares, y la capitalización total del mercado de encriptación llegó a superar temporalmente la cantidad de dólares en circulación en el mundo. Lo que siguió fue la aparición masiva de plataformas de intercambio de encriptación, así como una activa negociación extrabursátil mediada por USDT.
Bajo la política actual de nuestro país, algunas personas utilizan activos de encriptación para realizar el cambio privado de divisas y yuanes, ganando así la diferencia de tipo de cambio y tarifas de servicio. Aunque parece técnicamente inofensivo, en realidad está bajo una fuerte presión legal. Este tipo de operaciones puede involucrar el delito de operación ilegal según el Artículo 225 del Código Penal, así como el delito de lavado de dinero según el Artículo 191.
En este artículo, el equipo de abogados Mankun combinará su experiencia práctica para desglosar: ¿por qué las transacciones encriptadas a menudo cruzan la "línea roja" del Cambio de divisas? ¿Qué debes tener en cuenta?
¿Las criptomonedas son «propiedad» o «datos»? ¿Cómo lo determina la ley?
Uno, Título
La descripción de criptoactivos como bitcoin es confusa en la literatura en campos relacionados en el país y en el extranjero, y los conceptos de criptomoneda, criptoactivos, moneda digital, activos digitales y monedas virtuales a menudo se confunden. ¿Es porque es difícil para todas las partes llegar a un consenso sobre los atributos de las criptomonedas, como si las criptomonedas son monedas, activos intangibles, reclamaciones o datos que simbolizan los derechos de los titulares? La actitud del Poder Judicial sobre este tema es variada, y la comunidad académica tampoco es concluyente.
Dos, la posición de la encriptación de divisas en la legislación de nuestro país
Desde la perspectiva del derecho civil, las criptomonedas no son ni monedas ni valores, y la legislación civil y la práctica judicial afirman los atributos de propiedad virtual de las criptomonedas (artículo 127 del Código Civil) y deben ser protegidos por la ley.
2、Desde la perspectiva del derecho penal, las criptomonedas cumplen con la definición de "patrimonio" según el artículo 92 del Código Penal, las criptomonedas pueden ser transferidas a través de dinero como contraprestación, generando beneficios económicos, poseen características de valor, escasez y disponibilidad, cumplen con los requisitos constitutivos de los bienes virtuales en la red, están protegidas por la ley, por lo tanto, también son una forma de manifestación del patrimonio.
Aunque morfológicamente, las criptomonedas se encarnan como una especie de datos de sistemas de información digital o informáticos. Pero debemos ver la esencia de sus activos o propiedades en forma de datos. Bitcoin, Ether, etc. son la digitalización de los activos, y en su núcleo son los activos en lugar de los datos. Al igual que un libro de contabilidad, su valor no está en el papel, sino en el contenido. Desde la perspectiva del derecho penal, muchos contenidos, como los secretos comerciales y los secretos de estado protegidos por el derecho penal, se muestran a través de datos, y si el autor roba información técnica digital y secretos de estado almacenados en las computadoras de otros a través de medios de redes informáticas, puede constituir el delito de infringir secretos comerciales y obtener ilegalmente secretos de estado, y la razón es que los datos infringidos representan secretos comerciales o secretos de estado.
En resumen, aunque los activos encriptados se presentan en forma de datos, lo que representan detrás son intereses económicos que pueden ser negociables y monetizables, y desde el punto de vista legal, deben considerarse como activos digitales con "atributos de propiedad".
¿Por qué las transacciones de criptomonedas se califican frecuentemente como "cambio de divisas"?
En los últimos años, cada vez más casos relacionados con la encriptación de monedas han sido calificados como actos de "cambio de divisas encubierto", y los responsables han sido incluso procesados penalmente. La razón de esto no es que la encriptación de monedas sea ilegal en sí misma, sino que su trayectoria de transacción, características técnicas y funciones financieras tienen una alta coincidencia con las conductas de cambio de divisas ilegales tradicionales. Específicamente, esto se manifiesta en los siguientes aspectos:
Uno, el modo de comportamiento "simulado" del proceso de Cambio de divisas cae dentro de la categoría del delito de operación ilegal.
El cambio de divisas ilegal tradicional a menudo se opera a través de bancos clandestinos, compras de divisas de agentes, antecedentes comerciales ficticios, etc., mientras que en el escenario de la criptomoneda, los comerciantes completan la conversión de valor a través de "RMB → Criptomoneda → moneda extranjera" o el camino inverso, para eludir la liquidación oficial de divisas y la supervisión de ventas y superar el límite de la cuota de compra de divisas.
Este tipo de transacciones, aunque formalmente no tocan directamente el sistema bancario, su resultado sigue siendo el intercambio ilegal de renminbi con divisas extranjeras, lo que constituye un "comportamiento empresarial ilegal que perturba gravemente el orden del mercado" según lo establecido en el artículo 225 del Código Penal. En muchos casos, las plataformas de encriptación de criptomonedas, los creadores de mercado y los intermediarios han sido considerados como actores clave de la "cadena de cambio de divisas" y responsabilizados, incluso condenados.
En la práctica judicial, las conductas de Cambio de divisas de criptomonedas a menudo presentan las siguientes características:
Emparejamiento punto a punto, sin licencia financiera: a través de la comunidad o plataforma se emparejan transacciones, sin haber obtenido las calificaciones relacionadas con el cambio de divisas o los servicios de pago.
Desacoplamiento de la recepción y pago de fondos con el flujo de monedas: recibir pagos en el país, emitir monedas en el extranjero, o realizar operaciones inversas, formando una separación entre la transferencia de fondos y la entrega de activos encriptación.
Naturaleza del servicio clara: los participantes cobran comisiones o diferenciales de tipo de cambio, ya no se trata de "asignación de activos personales", sino que ofrecen un "servicio de cambio de divisas".
Este camino de "usar monedas como puente y cambiar de forma indirecta" elude esencialmente, mediante medios técnicos, los límites de regulación de los proyectos de capital por parte del estado.
Dos, las características técnicas fomentan la "ocultación" y la "alta liquidez", rompiendo la capacidad de seguimiento regulatorio.
La anonimidad y el mecanismo de mezcla debilitan la capacidad KYC
El mecanismo de descentralización de los activos encriptados permite que la mayoría de las transacciones no requieran identificación real ni registro, e incluso se pueden interrumpir aún más las asociaciones en cadena entre direcciones e identidades a través de servicios de mezcla. Este mecanismo de "corte de cadena + mezcla" reduce drásticamente la capacidad de los organismos reguladores para identificar el flujo de fondos y los participantes.
Las transacciones transfronterizas no tienen límites físicos
Los activos encriptados pueden circular a través de fronteras solo con una conexión a Internet, sin depender de cuentas bancarias ni de canales físicos. Una dirección USDT puede enviar y recibir activos en cualquier nodo global, sin necesidad de pasar por aduanas, bancos o sistemas de control de divisas; esto proporciona una capacidad de transferencia global sin restricciones desde un punto de vista técnico, y la supervisión es mucho más difícil que en el sistema de monedas tradicional.
Ruptura del límite de 50,000 dólares en el "canal gris"
Algunos inversores utilizan el canal de criptoactivos para convertir RMB en USDT, y luego cambiarlo por monedas extranjeras como dólares estadounidenses y dólares de Hong Kong, y luego remiten inversiones en el extranjero, compras de viviendas y compras de automóviles. Este método parece ser solo una inversión en activos, pero en realidad, ha superado el límite anual de US$50,000 para que las personas compren divisas, que es una "compra oculta de divisas".
El papel de la intermediación en las transacciones es difícil de definir, y los riesgos de la plataforma son altos
Algunas plataformas, al facilitar transacciones fuera de línea, ofrecen servicios como direcciones, custodia de fondos, intermediación de tipos de cambio y mediación de disputas, lo que va más allá del ámbito de la simple coincidencia de información y, en esencia, participa en el "Cambio de divisas". En caso de que se realicen transacciones de gran monto o de que se obtengan ganancias por diferencias en los tipos de cambio, es fácil que las autoridades judiciales consideren a estas plataformas como organizadoras de cambio de divisas en lugar de usuarios comunes.
Tres, el impacto macroeconómico en la seguridad financiera nacional y el orden de regulación
La función de pago y fijación de precios de los activos encriptados ha sustituido parcialmente el papel del renminbi en escenarios transfronterizos. A medida que más fondos nacionales salen al exterior a través del método de "moneda basada en criptomonedas", la posición de liquidación transfronteriza del renminbi se ve desafiada, lo que podría afectar a largo plazo el control macroeconómico.
Formación de un "sistema financiero subterráneo" paralelo al sistema bancario
La circulación de monedas estables como USDT permite que algunos participantes del mercado eviten el sistema bancario y establezcan una red financiera gris basada en activos en la cadena. Una vez que se cruzan con actividades de alto riesgo como el juego en el extranjero, el fraude y la evasión fiscal, es muy probable que se forme un riesgo sistémico.
La procedencia de los fondos es difícil de auditar, lo que fomenta actividades ilegales
Transacciones anónimas + mecanismo de mezcla de monedas + canales sin censura, facilitan el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos ilegales. Esto no solo es un problema de cumplimiento, sino también un problema de seguridad financiera y nacional.
¿Qué deben tener en cuenta los inversores individuales en el comercio de encriptación?
Uno. Evitar participar en negocios OTC como "Cambio de divisas" y "cobertura de tipo de cambio".
El uso de las criptomonedas como medio para obtener ganancias de las diferencias de cambio mediante la prestación de servicios de intercambio y pago transfronterizos es utilizar los atributos especiales de las criptomonedas para eludir la supervisión nacional de divisas y realizar la conversión de divisas y RMB a través del intercambio de "divisas, criptomonedas y RMB", que es un comercio disfrazado de divisas. Los inversores individuales deben tener cuidado para evitar ser considerados penalmente responsables del delito de "operación comercial ilegal".
Dos, seguir estrictamente los requisitos de regulación del límite anual de compra de divisas personales
Comprar y vender encriptación, a simple vista, parece ser la acción de comprar o vender encriptación, pero en realidad se trata de una conversión del valor monetario entre divisas y renminbi, lo que se considera un cambio de divisas. Según las "Normas de Implementación de la Gestión de Divisas para Individuos", se lleva a cabo una gestión del monto total anual para la compra y conversión de divisas por parte de individuos en el país. El monto total anual es de 50,000 dólares estadounidenses equivalentes por persona al año.
Tres, evitar el uso de canales de recarga anónimos
Al operar con criptomonedas, se debe elegir una plataforma que tenga un proceso KYC adecuado y garantizar que los registros de transacciones sean transparentes. Recargar a través de canales anónimos como el comercio P2P, servicios de mezcladores y el intercambio de monedas de privacidad hace que sea difícil rastrear la legalidad del origen de los fondos. Si se sospecha de lavado de dinero o financiamiento de actividades ilegales, la plataforma puede congelar la cuenta, lo que puede resultar en la pérdida de fondos. Además, los canales anónimos son fácilmente explotables por hackers, lo que pone en riesgo la seguridad de los fondos de los usuarios.
Cuarto, conservar materiales de prueba legales
Si estudias en el extranjero, puedes proporcionar la carta de admisión, el aviso de pago de matrícula y otros documentos que certifiquen la legitimidad del uso de la encriptación de criptomonedas. Si eres un ciudadano que trabaja en el país, puedes conservar el contrato laboral, los recibos de salario, los comprobantes de impuestos, etc., para certificar que no te dedicas a comprar y vender criptomonedas.
Conclusión
Las criptomonedas en sí mismas no son el "pecado original"; el problema radica en si durante el proceso de transacción hay intercambio internacional, evasión de divisas, anonimato o evasión de regulación. Si estas acciones se vinculan con actividades ilegales, lavado de dinero o control de divisas, es posible que se crucen líneas rojas.
No entender la ley no es aterrador, lo aterrador es entrar en la zona gris en un estado de "los ignorantes no temen". Ya sea un inversor individual o un profesional, antes de participar en el comercio de activos encriptados, deben tener claro los límites legales y evitar riesgos penales innecesarios.
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El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Activos Cripto交易，为何频频涉嫌跨境 Cambio de divisas相关犯罪？
Redactado por: Xu Qian, abogada socia de Shanghai Mankun Law Firm;
Xu Xiaohui, abogada de Shanghai Mankun Abogados
Introducción
Desde el nacimiento de Bitcoin, su precio ha experimentado múltiples aumentos explosivos, impulsando la ola de encriptación en todo el mundo. En su punto máximo, Bitcoin superó los 100,000 dólares, y la capitalización total del mercado de encriptación llegó a superar temporalmente la cantidad de dólares en circulación en el mundo. Lo que siguió fue la aparición masiva de plataformas de intercambio de encriptación, así como una activa negociación extrabursátil mediada por USDT.
Bajo la política actual de nuestro país, algunas personas utilizan activos de encriptación para realizar el cambio privado de divisas y yuanes, ganando así la diferencia de tipo de cambio y tarifas de servicio. Aunque parece técnicamente inofensivo, en realidad está bajo una fuerte presión legal. Este tipo de operaciones puede involucrar el delito de operación ilegal según el Artículo 225 del Código Penal, así como el delito de lavado de dinero según el Artículo 191.
En este artículo, el equipo de abogados Mankun combinará su experiencia práctica para desglosar: ¿por qué las transacciones encriptadas a menudo cruzan la "línea roja" del Cambio de divisas? ¿Qué debes tener en cuenta?
¿Las criptomonedas son «propiedad» o «datos»? ¿Cómo lo determina la ley?
Uno, Título
La descripción de criptoactivos como bitcoin es confusa en la literatura en campos relacionados en el país y en el extranjero, y los conceptos de criptomoneda, criptoactivos, moneda digital, activos digitales y monedas virtuales a menudo se confunden. ¿Es porque es difícil para todas las partes llegar a un consenso sobre los atributos de las criptomonedas, como si las criptomonedas son monedas, activos intangibles, reclamaciones o datos que simbolizan los derechos de los titulares? La actitud del Poder Judicial sobre este tema es variada, y la comunidad académica tampoco es concluyente.
Dos, la posición de la encriptación de divisas en la legislación de nuestro país
2、Desde la perspectiva del derecho penal, las criptomonedas cumplen con la definición de "patrimonio" según el artículo 92 del Código Penal, las criptomonedas pueden ser transferidas a través de dinero como contraprestación, generando beneficios económicos, poseen características de valor, escasez y disponibilidad, cumplen con los requisitos constitutivos de los bienes virtuales en la red, están protegidas por la ley, por lo tanto, también son una forma de manifestación del patrimonio.
Aunque morfológicamente, las criptomonedas se encarnan como una especie de datos de sistemas de información digital o informáticos. Pero debemos ver la esencia de sus activos o propiedades en forma de datos. Bitcoin, Ether, etc. son la digitalización de los activos, y en su núcleo son los activos en lugar de los datos. Al igual que un libro de contabilidad, su valor no está en el papel, sino en el contenido. Desde la perspectiva del derecho penal, muchos contenidos, como los secretos comerciales y los secretos de estado protegidos por el derecho penal, se muestran a través de datos, y si el autor roba información técnica digital y secretos de estado almacenados en las computadoras de otros a través de medios de redes informáticas, puede constituir el delito de infringir secretos comerciales y obtener ilegalmente secretos de estado, y la razón es que los datos infringidos representan secretos comerciales o secretos de estado.
En resumen, aunque los activos encriptados se presentan en forma de datos, lo que representan detrás son intereses económicos que pueden ser negociables y monetizables, y desde el punto de vista legal, deben considerarse como activos digitales con "atributos de propiedad".
¿Por qué las transacciones de criptomonedas se califican frecuentemente como "cambio de divisas"?
En los últimos años, cada vez más casos relacionados con la encriptación de monedas han sido calificados como actos de "cambio de divisas encubierto", y los responsables han sido incluso procesados penalmente. La razón de esto no es que la encriptación de monedas sea ilegal en sí misma, sino que su trayectoria de transacción, características técnicas y funciones financieras tienen una alta coincidencia con las conductas de cambio de divisas ilegales tradicionales. Específicamente, esto se manifiesta en los siguientes aspectos:
Uno, el modo de comportamiento "simulado" del proceso de Cambio de divisas cae dentro de la categoría del delito de operación ilegal.
El cambio de divisas ilegal tradicional a menudo se opera a través de bancos clandestinos, compras de divisas de agentes, antecedentes comerciales ficticios, etc., mientras que en el escenario de la criptomoneda, los comerciantes completan la conversión de valor a través de "RMB → Criptomoneda → moneda extranjera" o el camino inverso, para eludir la liquidación oficial de divisas y la supervisión de ventas y superar el límite de la cuota de compra de divisas.
Este tipo de transacciones, aunque formalmente no tocan directamente el sistema bancario, su resultado sigue siendo el intercambio ilegal de renminbi con divisas extranjeras, lo que constituye un "comportamiento empresarial ilegal que perturba gravemente el orden del mercado" según lo establecido en el artículo 225 del Código Penal. En muchos casos, las plataformas de encriptación de criptomonedas, los creadores de mercado y los intermediarios han sido considerados como actores clave de la "cadena de cambio de divisas" y responsabilizados, incluso condenados.
En la práctica judicial, las conductas de Cambio de divisas de criptomonedas a menudo presentan las siguientes características:
Este camino de "usar monedas como puente y cambiar de forma indirecta" elude esencialmente, mediante medios técnicos, los límites de regulación de los proyectos de capital por parte del estado.
Dos, las características técnicas fomentan la "ocultación" y la "alta liquidez", rompiendo la capacidad de seguimiento regulatorio.
La anonimidad y el mecanismo de mezcla debilitan la capacidad KYC
El mecanismo de descentralización de los activos encriptados permite que la mayoría de las transacciones no requieran identificación real ni registro, e incluso se pueden interrumpir aún más las asociaciones en cadena entre direcciones e identidades a través de servicios de mezcla. Este mecanismo de "corte de cadena + mezcla" reduce drásticamente la capacidad de los organismos reguladores para identificar el flujo de fondos y los participantes.
Las transacciones transfronterizas no tienen límites físicos
Los activos encriptados pueden circular a través de fronteras solo con una conexión a Internet, sin depender de cuentas bancarias ni de canales físicos. Una dirección USDT puede enviar y recibir activos en cualquier nodo global, sin necesidad de pasar por aduanas, bancos o sistemas de control de divisas; esto proporciona una capacidad de transferencia global sin restricciones desde un punto de vista técnico, y la supervisión es mucho más difícil que en el sistema de monedas tradicional.
Ruptura del límite de 50,000 dólares en el "canal gris"
Algunos inversores utilizan el canal de criptoactivos para convertir RMB en USDT, y luego cambiarlo por monedas extranjeras como dólares estadounidenses y dólares de Hong Kong, y luego remiten inversiones en el extranjero, compras de viviendas y compras de automóviles. Este método parece ser solo una inversión en activos, pero en realidad, ha superado el límite anual de US$50,000 para que las personas compren divisas, que es una "compra oculta de divisas".
El papel de la intermediación en las transacciones es difícil de definir, y los riesgos de la plataforma son altos
Algunas plataformas, al facilitar transacciones fuera de línea, ofrecen servicios como direcciones, custodia de fondos, intermediación de tipos de cambio y mediación de disputas, lo que va más allá del ámbito de la simple coincidencia de información y, en esencia, participa en el "Cambio de divisas". En caso de que se realicen transacciones de gran monto o de que se obtengan ganancias por diferencias en los tipos de cambio, es fácil que las autoridades judiciales consideren a estas plataformas como organizadoras de cambio de divisas en lugar de usuarios comunes.
Tres, el impacto macroeconómico en la seguridad financiera nacional y el orden de regulación
La función de pago y fijación de precios de los activos encriptados ha sustituido parcialmente el papel del renminbi en escenarios transfronterizos. A medida que más fondos nacionales salen al exterior a través del método de "moneda basada en criptomonedas", la posición de liquidación transfronteriza del renminbi se ve desafiada, lo que podría afectar a largo plazo el control macroeconómico.
Formación de un "sistema financiero subterráneo" paralelo al sistema bancario
La circulación de monedas estables como USDT permite que algunos participantes del mercado eviten el sistema bancario y establezcan una red financiera gris basada en activos en la cadena. Una vez que se cruzan con actividades de alto riesgo como el juego en el extranjero, el fraude y la evasión fiscal, es muy probable que se forme un riesgo sistémico.
La procedencia de los fondos es difícil de auditar, lo que fomenta actividades ilegales
Transacciones anónimas + mecanismo de mezcla de monedas + canales sin censura, facilitan el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos ilegales. Esto no solo es un problema de cumplimiento, sino también un problema de seguridad financiera y nacional.
¿Qué deben tener en cuenta los inversores individuales en el comercio de encriptación?
Uno. Evitar participar en negocios OTC como "Cambio de divisas" y "cobertura de tipo de cambio".
El uso de las criptomonedas como medio para obtener ganancias de las diferencias de cambio mediante la prestación de servicios de intercambio y pago transfronterizos es utilizar los atributos especiales de las criptomonedas para eludir la supervisión nacional de divisas y realizar la conversión de divisas y RMB a través del intercambio de "divisas, criptomonedas y RMB", que es un comercio disfrazado de divisas. Los inversores individuales deben tener cuidado para evitar ser considerados penalmente responsables del delito de "operación comercial ilegal".
Dos, seguir estrictamente los requisitos de regulación del límite anual de compra de divisas personales
Comprar y vender encriptación, a simple vista, parece ser la acción de comprar o vender encriptación, pero en realidad se trata de una conversión del valor monetario entre divisas y renminbi, lo que se considera un cambio de divisas. Según las "Normas de Implementación de la Gestión de Divisas para Individuos", se lleva a cabo una gestión del monto total anual para la compra y conversión de divisas por parte de individuos en el país. El monto total anual es de 50,000 dólares estadounidenses equivalentes por persona al año.
Tres, evitar el uso de canales de recarga anónimos
Al operar con criptomonedas, se debe elegir una plataforma que tenga un proceso KYC adecuado y garantizar que los registros de transacciones sean transparentes. Recargar a través de canales anónimos como el comercio P2P, servicios de mezcladores y el intercambio de monedas de privacidad hace que sea difícil rastrear la legalidad del origen de los fondos. Si se sospecha de lavado de dinero o financiamiento de actividades ilegales, la plataforma puede congelar la cuenta, lo que puede resultar en la pérdida de fondos. Además, los canales anónimos son fácilmente explotables por hackers, lo que pone en riesgo la seguridad de los fondos de los usuarios.
Cuarto, conservar materiales de prueba legales
Si estudias en el extranjero, puedes proporcionar la carta de admisión, el aviso de pago de matrícula y otros documentos que certifiquen la legitimidad del uso de la encriptación de criptomonedas. Si eres un ciudadano que trabaja en el país, puedes conservar el contrato laboral, los recibos de salario, los comprobantes de impuestos, etc., para certificar que no te dedicas a comprar y vender criptomonedas.
Conclusión
Las criptomonedas en sí mismas no son el "pecado original"; el problema radica en si durante el proceso de transacción hay intercambio internacional, evasión de divisas, anonimato o evasión de regulación. Si estas acciones se vinculan con actividades ilegales, lavado de dinero o control de divisas, es posible que se crucen líneas rojas.
No entender la ley no es aterrador, lo aterrador es entrar en la zona gris en un estado de "los ignorantes no temen". Ya sea un inversor individual o un profesional, antes de participar en el comercio de activos encriptados, deben tener claro los límites legales y evitar riesgos penales innecesarios.