Las Activos Cripto en sí mismas no son el «pecado original», el problema radica en si durante el proceso de transacción se cruzan fronteras, se evaden cambios, son anónimas o esquivan la regulación.
Artículo escrito por: Mankiw
Introducción
Desde el nacimiento de Bitcoin, su precio ha aumentado drásticamente en múltiples ocasiones, impulsando la ola global de Activos Cripto. En su punto máximo, Bitcoin superó los 100,000 dólares, y la capitalización total de Activos Cripto incluso llegó a superar en un momento la circulación global de dólares. Lo que siguió fue una gran afluencia de plataformas de intercambio de Activos Cripto y una actividad intensa en el comercio extrabursátil mediado por USDT.
Bajo la política actual de nuestro país, algunas personas utilizan Activos Cripto para el intercambio privado de divisas extranjeras y yuanes, ganando así diferencias en el tipo de cambio y tarifas de servicio. Aparentemente inofensivo desde el punto de vista técnico, en realidad es una alta presión legal. Este tipo de operaciones puede involucrar el delito de operación ilegal según el artículo 225 del Código Penal, así como el delito de lavado de dinero según el artículo 191.
En este tweet, el equipo de abogados Mankun combinará su experiencia práctica para ayudarte a desglosar: ¿por qué las transacciones en Activos Cripto frecuentemente tocan la línea de alta presión de "cambio de divisas transfronterizo"? ¿Qué debes tener en cuenta?
¿Los Activos Cripto son «propiedad» o «datos»? ¿Cómo lo determina la ley?
Uno, Título
La descripción de criptoactivos como bitcoin es confusa en la literatura en campos relacionados en el país y en el extranjero, y los conceptos de criptomoneda, criptoactivos, moneda digital, activos digitales y monedas virtuales a menudo se confunden. ¿Es porque es difícil para todas las partes llegar a un consenso sobre los atributos de las criptomonedas, como si las criptomonedas son monedas, activos intangibles, reclamaciones o datos que simbolizan los derechos de los titulares? La actitud del Poder Judicial sobre este tema es variada, y la comunidad académica tampoco es concluyente.
Dos, la posición de la ley de nuestro país sobre Activos Cripto.
Desde la perspectiva del derecho civil, las criptomonedas no son ni monedas ni valores, y la legislación civil y la práctica judicial afirman los atributos de propiedad virtual de las criptomonedas (artículo 127 del Código Civil) y deben ser protegidos por la ley.
Desde la perspectiva del derecho penal, los Activos Cripto cumplen con la definición de "propiedad" establecida en el artículo 92 del Código Penal, los Activos Cripto pueden ser transferidos a cambio de dinero, generando beneficios económicos, poseen características de valor, escasez y disponibilidad, cumplen con los requisitos para la constitución de bienes virtuales en línea, están protegidos por la ley, por lo tanto, también se consideran una forma de propiedad.
Aunque morfológicamente, las criptomonedas se encarnan como una especie de datos de sistemas de información digital o informáticos. Pero debemos ver la esencia de sus activos o propiedades en forma de datos. Bitcoin, Ether, etc. son la digitalización de los activos, y en su núcleo son los activos en lugar de los datos. Al igual que un libro de contabilidad, su valor no está en el papel, sino en el contenido. Desde la perspectiva del derecho penal, muchos contenidos, como los secretos comerciales y los secretos de estado protegidos por el derecho penal, se muestran a través de datos, y si el autor roba información técnica digital y secretos de estado almacenados en las computadoras de otros a través de medios de redes informáticas, puede constituir el delito de infringir secretos comerciales y obtener ilegalmente secretos de estado, y la razón es que los datos infringidos representan secretos comerciales o secretos de estado.
En términos simples, aunque los Activos Cripto se presentan en forma de datos, lo que representan detrás son intereses económicos que pueden ser negociables y monetizables, y desde un punto de vista legal, deben considerarse como activos digitales con "atributos de propiedad".
¿Por qué los Activos Cripto son frecuentemente calificados como "intercambio de divisas transfronterizo"?
En los últimos años, cada vez más casos relacionados con criptomonedas se han caracterizado como "cambio de divisas transfronterizo disfrazado", e incluso se ha considerado penalmente a los responsables. La razón de esto no es que las criptomonedas en sí mismas sean ilegales, sino que se superponen en gran medida con los comportamientos tradicionales de los exchanges ilegales en términos de rutas de transacción, características técnicas y funciones de capital. En concreto, se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
Uno, el modo de comportamiento "finge" el proceso de intercambio de moneda, cayendo en la categoría de delito de operación ilegal.
El cambio de divisas ilegal tradicional a menudo se opera a través de bancos clandestinos, compras de divisas de agentes, antecedentes comerciales ficticios, etc., mientras que en el escenario de la criptomoneda, los comerciantes completan la conversión de valor a través de "RMB → Criptomoneda → moneda extranjera" o el camino inverso, para eludir la liquidación oficial de divisas y la supervisión de ventas y superar el límite de la cuota de compra de divisas.
Aunque tales transacciones no tocan formalmente directamente el sistema bancario, el resultado sigue siendo el intercambio ilegal de RMB y monedas extranjeras, lo que constituye "otras actividades comerciales ilegales que perturban gravemente el orden del mercado" según el artículo 225 del Código Penal. En muchos casos, las plataformas de criptomonedas, los creadores de mercado y los intermediarios han sido responsabilizados e incluso criminalizados como actores clave en la "cadena de intercambio".
En la práctica judicial, los comportamientos de cambio de Activos Cripto suelen presentar las siguientes características:
• Emparejamiento punto a punto, licencia no financiera: Facilitar transacciones a través de la comunidad o plataforma, sin haber obtenido la calificación relacionada con divisas o servicios de pago.
• Desacoplamiento de la recepción y pago de fondos con el flujo de moneda: recibir pagos en el país, emitir moneda en el extranjero, o realizar operaciones inversas, formando una separación entre la transferencia de fondos y la entrega de Activos Cripto.
• Naturaleza del servicio evidente: los participantes cobran comisiones o diferenciales de tipo de cambio, ya no se trata de "configuración de activos personales", sino de proporcionar "servicio de cambio de divisas".
Este camino de "usar moneda como puente, para intercambios indirectos" esencialmente elude, mediante medios técnicos, la frontera de supervisión estatal sobre los proyectos de capital.
Dos, las características técnicas fomentan la «ocultación» y la «alta liquidez», superando la capacidad de seguimiento regulatorio.
• La anonimidad y el mecanismo de mezcla de monedas debilitan la capacidad KYC
El mecanismo de descentralización de los Activos Cripto permite que la mayoría de las transacciones no requieran identificación real ni presentación de informes, e incluso se pueden interrumpir aún más las asociaciones en cadena entre direcciones e identidades a través de servicios de mezcla de monedas. Este mecanismo de "interrupción de cadena + mezcla", reduce drásticamente la capacidad de las entidades reguladoras para identificar el flujo de fondos y los participantes.
• Las transacciones transfronterizas no tienen límites de fronteras físicas
Los Activos Cripto solo necesitan una red para completar la circulación transfronteriza, sin depender de cuentas bancarias ni de canales físicos. Una dirección de USDT puede enviar y recibir activos en cualquier nodo del mundo, sin pasar por aduanas, bancos o sistemas de control de cambios; esto otorga una capacidad técnica de transferencias globales sin restricciones, y la dificultad de regulación es mucho mayor que en el sistema monetario tradicional.
• Romper el "canal gris" de 50,000 dólares
Algunos inversores utilizan el canal de criptoactivos para convertir RMB en USDT, y luego cambiarlo por monedas extranjeras como dólares estadounidenses y dólares de Hong Kong, y luego remiten inversiones en el extranjero, compras de viviendas y compras de automóviles. Este método parece ser solo una inversión en activos, pero en realidad, ha superado el límite anual de US$50,000 para que las personas compren divisas, que es una "compra oculta de divisas".
• El papel de la intermediación en las transacciones es difícil de definir, y el riesgo en la plataforma es alto.
Algunas plataformas brindan servicios como la dirección, la custodia de fondos, la intermediación de tipos de cambio y la mediación de disputas para compradores y vendedores al emparejar transacciones OTC, lo que va más allá del alcance del cotejo de información y esencialmente participa en el "cambio de divisas". Una vez que hay una transacción grande o un beneficio de la diferencia de cambio, es fácil que las autoridades judiciales lo consideren como un organizador de divisas en lugar de un usuario ordinario.
Tres, el impacto macroeconómico en la seguridad financiera del país y el orden de regulación
La función de pago y fijación de precios de los Activos Cripto ha sustituido parcialmente el papel del renminbi en escenarios transfronterizos. A medida que más fondos internos salen del país a través del método de "moneda base", la posición del renminbi en la liquidación transfronteriza está siendo desafiada, lo que a largo plazo podría afectar el control macroeconómico.
• Formar un "sistema financiero subterráneo" paralelo al sistema bancario
La circulación de monedas estables como USDT permite a algunos participantes del mercado eludir el sistema bancario y establecer redes financieras grises basadas en activos en la cadena. Una vez que se cruzan con comportamientos de alto riesgo como el juego, el fraude y la evasión fiscal en el extranjero, es muy probable que se forme un riesgo sistémico.
• La procedencia de los fondos es difícil de auditar, lo que fomenta actividades ilegales
Transacciones anónimas + mecanismo de mezcla de monedas + canales sin censura, facilitan el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos ilegales. Esto no es solo un problema de cumplimiento, sino también un problema de financiamiento contra el terrorismo y seguridad nacional.
¿Qué deben tener en cuenta los inversionistas individuales en el comercio de Activos Cripto?
Uno, evitar participar en negocios OTC como "compra de divisas por encargo" y "cobertura de tipo de cambio".
Utilizando Activos Cripto como medio, se obtienen ganancias de la diferencia de tipo de cambio al ofrecer servicios de intercambio y pago transfronterizos, aprovechando las propiedades especiales de la encriptación para eludir la regulación de divisas de los países. A través del intercambio "divisa - Activos Cripto - yuan chino" se realiza la conversión de valor entre divisas y yuanes. Esto se considera una venta encubierta de divisas. Los inversores individuales deben ser cautelosos para evitar ser perseguidos por responsabilidad penal por "operaciones ilegales".
Dos, cumplir estrictamente con los requisitos de supervisión de la cuota anual de compra de divisas personales.
En la superficie, comprar y vender criptomonedas es un acto de compra o venta de criptomonedas, pero en esencia, es una conversión del valor de la moneda entre monedas extranjeras y RMB, que es una compra y liquidación de divisas. De acuerdo con las Reglas Detalladas para la Implementación de las Medidas para la Administración de Divisas Individuales, se administrará el monto total anual de la liquidación de divisas y la compra de divisas por parte de personas nacionales. Los totales anuales equivalen a 50.000 dólares por persona al año, respectivamente.
Tres, evitar el uso de canales de recarga anónimos
Para operar con criptomonedas, debe elegir una plataforma que tenga un proceso KYC formal y garantice que sus registros de transacciones sean transparentes. a través del comercio extrabursátil P2P; Servicios de mezclador de monedas; Es difícil rastrear la legitimidad de la fuente de los fondos, y si se sospecha de lavado de dinero o financiación de actividades ilegales, la plataforma puede congelar la cuenta, lo que resulta en la pérdida de fondos. Además, los canales anónimos son fáciles de explotar por los piratas informáticos y no se puede garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios.
Cuatro, conservar materiales de prueba legales
Si estudias en el extranjero, puedes proporcionar el aviso de admisión, el aviso de pago de matrícula y otros documentos que certifiquen la legitimidad del uso de Activos Cripto en las transacciones. Si eres un ciudadano que trabaja en el país, puedes conservar el contrato laboral, los recibos de salario, los comprobantes de impuestos, etc., para demostrar que no te dedicas a la compra y venta de Activos Cripto.
Conclusión
Los Activos Cripto en sí mismos no son el "pecado original"; el problema radica en si el proceso de transacción es transfronterizo, elude el control de divisas, es anónimo o evade la regulación. Una vez que estas acciones están vinculadas con operaciones ilegales, lavado de dinero o control de divisas, se corre el riesgo de cruzar la línea roja.
No es aterrador no entender la ley, lo aterrador es entrar en la zona gris en un estado de "los ignorantes no tienen miedo". Tanto los inversores individuales como los profesionales, antes de participar en el comercio de Activos Cripto, deben tener claro los límites legales y evitar riesgos penales innecesarios.
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El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Activos Cripto交易，为何频频涉嫌跨境 Cambio de divisas相关犯罪？
Artículo escrito por: Mankiw
Introducción
Desde el nacimiento de Bitcoin, su precio ha aumentado drásticamente en múltiples ocasiones, impulsando la ola global de Activos Cripto. En su punto máximo, Bitcoin superó los 100,000 dólares, y la capitalización total de Activos Cripto incluso llegó a superar en un momento la circulación global de dólares. Lo que siguió fue una gran afluencia de plataformas de intercambio de Activos Cripto y una actividad intensa en el comercio extrabursátil mediado por USDT.
Bajo la política actual de nuestro país, algunas personas utilizan Activos Cripto para el intercambio privado de divisas extranjeras y yuanes, ganando así diferencias en el tipo de cambio y tarifas de servicio. Aparentemente inofensivo desde el punto de vista técnico, en realidad es una alta presión legal. Este tipo de operaciones puede involucrar el delito de operación ilegal según el artículo 225 del Código Penal, así como el delito de lavado de dinero según el artículo 191.
En este tweet, el equipo de abogados Mankun combinará su experiencia práctica para ayudarte a desglosar: ¿por qué las transacciones en Activos Cripto frecuentemente tocan la línea de alta presión de "cambio de divisas transfronterizo"? ¿Qué debes tener en cuenta?
¿Los Activos Cripto son «propiedad» o «datos»? ¿Cómo lo determina la ley?
Uno, Título
La descripción de criptoactivos como bitcoin es confusa en la literatura en campos relacionados en el país y en el extranjero, y los conceptos de criptomoneda, criptoactivos, moneda digital, activos digitales y monedas virtuales a menudo se confunden. ¿Es porque es difícil para todas las partes llegar a un consenso sobre los atributos de las criptomonedas, como si las criptomonedas son monedas, activos intangibles, reclamaciones o datos que simbolizan los derechos de los titulares? La actitud del Poder Judicial sobre este tema es variada, y la comunidad académica tampoco es concluyente.
Dos, la posición de la ley de nuestro país sobre Activos Cripto.
Desde la perspectiva del derecho civil, las criptomonedas no son ni monedas ni valores, y la legislación civil y la práctica judicial afirman los atributos de propiedad virtual de las criptomonedas (artículo 127 del Código Civil) y deben ser protegidos por la ley.
Desde la perspectiva del derecho penal, los Activos Cripto cumplen con la definición de "propiedad" establecida en el artículo 92 del Código Penal, los Activos Cripto pueden ser transferidos a cambio de dinero, generando beneficios económicos, poseen características de valor, escasez y disponibilidad, cumplen con los requisitos para la constitución de bienes virtuales en línea, están protegidos por la ley, por lo tanto, también se consideran una forma de propiedad.
Aunque morfológicamente, las criptomonedas se encarnan como una especie de datos de sistemas de información digital o informáticos. Pero debemos ver la esencia de sus activos o propiedades en forma de datos. Bitcoin, Ether, etc. son la digitalización de los activos, y en su núcleo son los activos en lugar de los datos. Al igual que un libro de contabilidad, su valor no está en el papel, sino en el contenido. Desde la perspectiva del derecho penal, muchos contenidos, como los secretos comerciales y los secretos de estado protegidos por el derecho penal, se muestran a través de datos, y si el autor roba información técnica digital y secretos de estado almacenados en las computadoras de otros a través de medios de redes informáticas, puede constituir el delito de infringir secretos comerciales y obtener ilegalmente secretos de estado, y la razón es que los datos infringidos representan secretos comerciales o secretos de estado.
En términos simples, aunque los Activos Cripto se presentan en forma de datos, lo que representan detrás son intereses económicos que pueden ser negociables y monetizables, y desde un punto de vista legal, deben considerarse como activos digitales con "atributos de propiedad".
¿Por qué los Activos Cripto son frecuentemente calificados como "intercambio de divisas transfronterizo"?
En los últimos años, cada vez más casos relacionados con criptomonedas se han caracterizado como "cambio de divisas transfronterizo disfrazado", e incluso se ha considerado penalmente a los responsables. La razón de esto no es que las criptomonedas en sí mismas sean ilegales, sino que se superponen en gran medida con los comportamientos tradicionales de los exchanges ilegales en términos de rutas de transacción, características técnicas y funciones de capital. En concreto, se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
Uno, el modo de comportamiento "finge" el proceso de intercambio de moneda, cayendo en la categoría de delito de operación ilegal.
El cambio de divisas ilegal tradicional a menudo se opera a través de bancos clandestinos, compras de divisas de agentes, antecedentes comerciales ficticios, etc., mientras que en el escenario de la criptomoneda, los comerciantes completan la conversión de valor a través de "RMB → Criptomoneda → moneda extranjera" o el camino inverso, para eludir la liquidación oficial de divisas y la supervisión de ventas y superar el límite de la cuota de compra de divisas.
Aunque tales transacciones no tocan formalmente directamente el sistema bancario, el resultado sigue siendo el intercambio ilegal de RMB y monedas extranjeras, lo que constituye "otras actividades comerciales ilegales que perturban gravemente el orden del mercado" según el artículo 225 del Código Penal. En muchos casos, las plataformas de criptomonedas, los creadores de mercado y los intermediarios han sido responsabilizados e incluso criminalizados como actores clave en la "cadena de intercambio".
En la práctica judicial, los comportamientos de cambio de Activos Cripto suelen presentar las siguientes características:
• Emparejamiento punto a punto, licencia no financiera: Facilitar transacciones a través de la comunidad o plataforma, sin haber obtenido la calificación relacionada con divisas o servicios de pago.
• Desacoplamiento de la recepción y pago de fondos con el flujo de moneda: recibir pagos en el país, emitir moneda en el extranjero, o realizar operaciones inversas, formando una separación entre la transferencia de fondos y la entrega de Activos Cripto.
• Naturaleza del servicio evidente: los participantes cobran comisiones o diferenciales de tipo de cambio, ya no se trata de "configuración de activos personales", sino de proporcionar "servicio de cambio de divisas".
Este camino de "usar moneda como puente, para intercambios indirectos" esencialmente elude, mediante medios técnicos, la frontera de supervisión estatal sobre los proyectos de capital.
Dos, las características técnicas fomentan la «ocultación» y la «alta liquidez», superando la capacidad de seguimiento regulatorio.
• La anonimidad y el mecanismo de mezcla de monedas debilitan la capacidad KYC
El mecanismo de descentralización de los Activos Cripto permite que la mayoría de las transacciones no requieran identificación real ni presentación de informes, e incluso se pueden interrumpir aún más las asociaciones en cadena entre direcciones e identidades a través de servicios de mezcla de monedas. Este mecanismo de "interrupción de cadena + mezcla", reduce drásticamente la capacidad de las entidades reguladoras para identificar el flujo de fondos y los participantes.
• Las transacciones transfronterizas no tienen límites de fronteras físicas
Los Activos Cripto solo necesitan una red para completar la circulación transfronteriza, sin depender de cuentas bancarias ni de canales físicos. Una dirección de USDT puede enviar y recibir activos en cualquier nodo del mundo, sin pasar por aduanas, bancos o sistemas de control de cambios; esto otorga una capacidad técnica de transferencias globales sin restricciones, y la dificultad de regulación es mucho mayor que en el sistema monetario tradicional.
• Romper el "canal gris" de 50,000 dólares
Algunos inversores utilizan el canal de criptoactivos para convertir RMB en USDT, y luego cambiarlo por monedas extranjeras como dólares estadounidenses y dólares de Hong Kong, y luego remiten inversiones en el extranjero, compras de viviendas y compras de automóviles. Este método parece ser solo una inversión en activos, pero en realidad, ha superado el límite anual de US$50,000 para que las personas compren divisas, que es una "compra oculta de divisas".
• El papel de la intermediación en las transacciones es difícil de definir, y el riesgo en la plataforma es alto.
Algunas plataformas brindan servicios como la dirección, la custodia de fondos, la intermediación de tipos de cambio y la mediación de disputas para compradores y vendedores al emparejar transacciones OTC, lo que va más allá del alcance del cotejo de información y esencialmente participa en el "cambio de divisas". Una vez que hay una transacción grande o un beneficio de la diferencia de cambio, es fácil que las autoridades judiciales lo consideren como un organizador de divisas en lugar de un usuario ordinario.
Tres, el impacto macroeconómico en la seguridad financiera del país y el orden de regulación
La función de pago y fijación de precios de los Activos Cripto ha sustituido parcialmente el papel del renminbi en escenarios transfronterizos. A medida que más fondos internos salen del país a través del método de "moneda base", la posición del renminbi en la liquidación transfronteriza está siendo desafiada, lo que a largo plazo podría afectar el control macroeconómico.
• Formar un "sistema financiero subterráneo" paralelo al sistema bancario
La circulación de monedas estables como USDT permite a algunos participantes del mercado eludir el sistema bancario y establecer redes financieras grises basadas en activos en la cadena. Una vez que se cruzan con comportamientos de alto riesgo como el juego, el fraude y la evasión fiscal en el extranjero, es muy probable que se forme un riesgo sistémico.
• La procedencia de los fondos es difícil de auditar, lo que fomenta actividades ilegales
Transacciones anónimas + mecanismo de mezcla de monedas + canales sin censura, facilitan el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos ilegales. Esto no es solo un problema de cumplimiento, sino también un problema de financiamiento contra el terrorismo y seguridad nacional.
¿Qué deben tener en cuenta los inversionistas individuales en el comercio de Activos Cripto?
Uno, evitar participar en negocios OTC como "compra de divisas por encargo" y "cobertura de tipo de cambio".
Utilizando Activos Cripto como medio, se obtienen ganancias de la diferencia de tipo de cambio al ofrecer servicios de intercambio y pago transfronterizos, aprovechando las propiedades especiales de la encriptación para eludir la regulación de divisas de los países. A través del intercambio "divisa - Activos Cripto - yuan chino" se realiza la conversión de valor entre divisas y yuanes. Esto se considera una venta encubierta de divisas. Los inversores individuales deben ser cautelosos para evitar ser perseguidos por responsabilidad penal por "operaciones ilegales".
Dos, cumplir estrictamente con los requisitos de supervisión de la cuota anual de compra de divisas personales.
En la superficie, comprar y vender criptomonedas es un acto de compra o venta de criptomonedas, pero en esencia, es una conversión del valor de la moneda entre monedas extranjeras y RMB, que es una compra y liquidación de divisas. De acuerdo con las Reglas Detalladas para la Implementación de las Medidas para la Administración de Divisas Individuales, se administrará el monto total anual de la liquidación de divisas y la compra de divisas por parte de personas nacionales. Los totales anuales equivalen a 50.000 dólares por persona al año, respectivamente.
Tres, evitar el uso de canales de recarga anónimos
Para operar con criptomonedas, debe elegir una plataforma que tenga un proceso KYC formal y garantice que sus registros de transacciones sean transparentes. a través del comercio extrabursátil P2P; Servicios de mezclador de monedas; Es difícil rastrear la legitimidad de la fuente de los fondos, y si se sospecha de lavado de dinero o financiación de actividades ilegales, la plataforma puede congelar la cuenta, lo que resulta en la pérdida de fondos. Además, los canales anónimos son fáciles de explotar por los piratas informáticos y no se puede garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios.
Cuatro, conservar materiales de prueba legales
Si estudias en el extranjero, puedes proporcionar el aviso de admisión, el aviso de pago de matrícula y otros documentos que certifiquen la legitimidad del uso de Activos Cripto en las transacciones. Si eres un ciudadano que trabaja en el país, puedes conservar el contrato laboral, los recibos de salario, los comprobantes de impuestos, etc., para demostrar que no te dedicas a la compra y venta de Activos Cripto.
Conclusión
Los Activos Cripto en sí mismos no son el "pecado original"; el problema radica en si el proceso de transacción es transfronterizo, elude el control de divisas, es anónimo o evade la regulación. Una vez que estas acciones están vinculadas con operaciones ilegales, lavado de dinero o control de divisas, se corre el riesgo de cruzar la línea roja.
No es aterrador no entender la ley, lo aterrador es entrar en la zona gris en un estado de "los ignorantes no tienen miedo". Tanto los inversores individuales como los profesionales, antes de participar en el comercio de Activos Cripto, deben tener claro los límites legales y evitar riesgos penales innecesarios.