Al promocionar la tarjeta U para usuarios en el continente chino, hay riesgos políticos.
Escrito por: Deng Xiaoyu
En las actividades de criptomonedas, cómo realizar un "retiro" de manera segura es un tema que nunca pasa de moda. La tarjeta U parece ofrecer una forma conveniente de consumir sin necesidad de retirar fondos (también se puede considerar que usar la tarjeta U es el retiro más seguro), por lo que es muy popular entre las personas del mundo cripto.
Muchas personas han comenzado a promover el negocio de las tarjetas U. A menudo veo anuncios de promociones de apertura de tarjetas en comunidades y plataformas, y frecuentemente veo en plataformas de video de China contenido que, aprovechando la difusión del conocimiento sobre las tarjetas U, en realidad te invita a enviar un mensaje privado para comprar servicios de apertura de tarjetas. No se sabe si estos promotores solo cobran comisiones de la parte emisora de las tarjetas o si también ganan tarifas de servicio de los que abren las tarjetas.
Sin embargo, el abogado Mankun espera a través de este artículo, señalar los riesgos de la promoción de la tarjeta U, especialmente los riesgos legales de promover la tarjeta U entre los usuarios del continente.
¿Qué es la tarjeta U?
La U Card es una tarjeta bancaria de USDT, cuyo núcleo lógico es aprovechar la estabilidad de precios de la moneda estable USDT (el valor de USDT generalmente está vinculado al dólar estadounidense), para proporcionar a los usuarios un medio de pago estable y conveniente. Un escenario específico sería, por ejemplo, pedir un café en una cafetería, donde nuestra tarjeta bancaria está vinculada a WeChat Pay, lo que permite completar la transacción. Si tienes una U Card, esta tarjeta está vinculada a un software de pago, y al recargar USDT en la tarjeta, puedes gastar en varios escenarios físicos.
Debido a que la stablecoin USDT es diferente de criptomonedas como BTC o ETH, que tienen una gran volatilidad en su valor, esto la hace más viable para pagos diarios. En particular, con la aprobación de leyes sobre stablecoins en varios lugares, podría haber más tarjetas bancarias de stablecoin en el futuro, y la U Card es un tipo de tarjeta bancaria de stablecoin.
Actualmente, al promocionar la tarjeta U a usuarios en el continente chino, hay riesgos políticos.
Actualmente, hemos encontrado que algunos promotores de tarjetas U no han aceptado la asignación por parte del proyecto (es decir, no hay un proyecto que pague por la actividad de promoción o que pague comisiones), sino que son individuos que, con el fin de ganar el costo del servicio de apertura de cuentas, han asumido la demanda de apertura de cuentas de residentes de la China continental, e incluso demandas de apertura de cuentas en grandes cantidades. Los riesgos involucrados son aún más diversos:
Primero, según los anuncios y notificaciones anteriores del Banco Popular de China y otras entidades (como el "Anuncio 924"), así como las decisiones judiciales actuales en la parte continental, se puede ver que la parte continental ya ha expresado claramente una actitud negativa hacia el intercambio de criptomonedas con moneda fiduciaria. El uso de la tarjeta U para la compra y venta de criptomonedas puede fácilmente tocar la "línea roja" del sistema de gestión de divisas de nuestro país. Una vez que la autoridad competente determine que el promotor tenía conocimiento subjetivo y permitió o apoyó de manera encubierta el intercambio de divisas, el promotor podría convertirse en cómplice del delito de "operaciones ilegales". Por lo tanto, la promoción de la tarjeta U entre los residentes en la parte continental de China no debe utilizar el intercambio con moneda fiduciaria como un gancho.
En segundo lugar, como promotor de tarjetas U, también se debe prestar atención a la revisión de las instituciones emisoras. Esto es similar a que un KOL traiga un pedido, se necesita revisar la legalidad del proyecto por parte del equipo del proyecto.
Actualmente, los emisores de la tarjeta U incluyen principalmente las siguientes 4 tipos:
Emisión directa por parte de los bancos. Los bancos están dispuestos a aceptar stablecoins, utilizando su propia red de pagos y marco de cumplimiento para ofrecer soluciones de pago en criptomonedas estables a los usuarios.
Colaboración entre bancos y empresas de criptomonedas para la emisión. En este caso, el banco proporciona la infraestructura financiera tradicional, mientras que la empresa externa se encarga de la gestión y conversión de criptomonedas.
Empresas de pagos en criptomonedas profesionales emiten de forma independiente. Algunas empresas que se centran en los pagos con criptomonedas emiten de forma independiente la tarjeta U a través de colaboraciones con redes de pago como Visa o MasterCard.
Colaboración para la emisión en modo SaaS. Esto se refiere a que algunas empresas de pago de terceros proporcionan una plataforma de emisión de tarjetas U a los distribuidores o a otros proveedores de servicios financieros a través del modelo SaaS (Software como Servicio).
Por lo tanto, como promotor, es muy importante elegir un proveedor de tarjetas U conocido para garantizar la seguridad de los fondos. Los promotores deben evitar promocionar proveedores poco conocidos o incluso sin licencia, ya que estas empresas, aunque no sean esquemas Ponzi, no pueden proporcionar suficiente garantía de fondos y medidas de seguridad en las transacciones, lo que puede llevar a pérdidas patrimoniales. Como promotor dirigido a usuarios del continente, existe un alto riesgo de ser denunciado por fraude.
Por último, pero más importante, los promotores de la tarjeta U no deben pensar que "mientras no usen directamente la tarjeta U, solo promoviendo y gestionando la tarjeta, no constituyen un delito".
Desde una perspectiva ligera, por un lado, algunos emisores de tarjetas U no tienen la intención de hacer negocios con residentes del continente, los promotores recopilan información de usuarios de China continental, asistidos por otros materiales de visa para ayudar a abrir cuentas, lo que podría violar el riesgo de obtener fraudulentamente certificados de crédito en jurisdicciones judiciales extranjeras. Por otro lado, dado que los promotores de tarjetas U han comenzado a recopilar información de residentes del continente para abrir cuentas, inevitablemente deberán asumir problemas de protección de datos personales; la filtración de información personal que alcance una cierta cantidad podría ser considerada un delito.
Desde una perspectiva seria, los promotores de la tarjeta U asumen la obligación de revisión del emisor de la tarjeta. Por ejemplo: si el solicitante proporciona información de identidad falsa para abrir la tarjeta, y el promotor de la tarjeta U ayuda a completar la apertura, en caso de que ocurra una actividad de lavado de dinero, según la práctica habitual de los casos en el continente, se presumirá que la persona que ayudó a abrir la tarjeta conocía la intención del crimen. Otro ejemplo es cuando un residente del continente necesita abrir varias tarjetas de una sola vez; evidentemente, esto implica una intención de eludir el límite de divisas u otro uso anormal, y si el promotor de la tarjeta U ayuda a completar la apertura, también se involucrará en el crimen asociado.
Resumen
Las tarjetas bancarias de stablecoins como U Card, como una forma conveniente de pago con criptomonedas, seguramente se convertirán en un estilo de vida en el futuro. Sin embargo, en la actualidad, como promotor, es fundamental elegir cuidadosamente a los emisores y comprender los requisitos legales y de cumplimiento.
Actualmente, el abogado Mankun desaconseja encarecidamente promover la tarjeta U entre los usuarios de la China continental, ya que hay riesgos regulatorios. Incluso en el futuro, si el marco legal y regulatorio de las criptomonedas en la China continental se vuelve más relajado y flexible, los promotores de tarjetas bancarias de stablecoins no deben participar en el proceso de apertura de cuentas, para evitar asumir la responsabilidad de revisión que debería recaer en el emisor.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
¿Cuáles son los riesgos legales de promover la tarjeta U entre los residentes del continente?
Escrito por: Deng Xiaoyu
En las actividades de criptomonedas, cómo realizar un "retiro" de manera segura es un tema que nunca pasa de moda. La tarjeta U parece ofrecer una forma conveniente de consumir sin necesidad de retirar fondos (también se puede considerar que usar la tarjeta U es el retiro más seguro), por lo que es muy popular entre las personas del mundo cripto.
Muchas personas han comenzado a promover el negocio de las tarjetas U. A menudo veo anuncios de promociones de apertura de tarjetas en comunidades y plataformas, y frecuentemente veo en plataformas de video de China contenido que, aprovechando la difusión del conocimiento sobre las tarjetas U, en realidad te invita a enviar un mensaje privado para comprar servicios de apertura de tarjetas. No se sabe si estos promotores solo cobran comisiones de la parte emisora de las tarjetas o si también ganan tarifas de servicio de los que abren las tarjetas.
Sin embargo, el abogado Mankun espera a través de este artículo, señalar los riesgos de la promoción de la tarjeta U, especialmente los riesgos legales de promover la tarjeta U entre los usuarios del continente.
¿Qué es la tarjeta U?
La U Card es una tarjeta bancaria de USDT, cuyo núcleo lógico es aprovechar la estabilidad de precios de la moneda estable USDT (el valor de USDT generalmente está vinculado al dólar estadounidense), para proporcionar a los usuarios un medio de pago estable y conveniente. Un escenario específico sería, por ejemplo, pedir un café en una cafetería, donde nuestra tarjeta bancaria está vinculada a WeChat Pay, lo que permite completar la transacción. Si tienes una U Card, esta tarjeta está vinculada a un software de pago, y al recargar USDT en la tarjeta, puedes gastar en varios escenarios físicos.
Debido a que la stablecoin USDT es diferente de criptomonedas como BTC o ETH, que tienen una gran volatilidad en su valor, esto la hace más viable para pagos diarios. En particular, con la aprobación de leyes sobre stablecoins en varios lugares, podría haber más tarjetas bancarias de stablecoin en el futuro, y la U Card es un tipo de tarjeta bancaria de stablecoin.
Actualmente, al promocionar la tarjeta U a usuarios en el continente chino, hay riesgos políticos.
Actualmente, hemos encontrado que algunos promotores de tarjetas U no han aceptado la asignación por parte del proyecto (es decir, no hay un proyecto que pague por la actividad de promoción o que pague comisiones), sino que son individuos que, con el fin de ganar el costo del servicio de apertura de cuentas, han asumido la demanda de apertura de cuentas de residentes de la China continental, e incluso demandas de apertura de cuentas en grandes cantidades. Los riesgos involucrados son aún más diversos:
Primero, según los anuncios y notificaciones anteriores del Banco Popular de China y otras entidades (como el "Anuncio 924"), así como las decisiones judiciales actuales en la parte continental, se puede ver que la parte continental ya ha expresado claramente una actitud negativa hacia el intercambio de criptomonedas con moneda fiduciaria. El uso de la tarjeta U para la compra y venta de criptomonedas puede fácilmente tocar la "línea roja" del sistema de gestión de divisas de nuestro país. Una vez que la autoridad competente determine que el promotor tenía conocimiento subjetivo y permitió o apoyó de manera encubierta el intercambio de divisas, el promotor podría convertirse en cómplice del delito de "operaciones ilegales". Por lo tanto, la promoción de la tarjeta U entre los residentes en la parte continental de China no debe utilizar el intercambio con moneda fiduciaria como un gancho.
En segundo lugar, como promotor de tarjetas U, también se debe prestar atención a la revisión de las instituciones emisoras. Esto es similar a que un KOL traiga un pedido, se necesita revisar la legalidad del proyecto por parte del equipo del proyecto.
Actualmente, los emisores de la tarjeta U incluyen principalmente las siguientes 4 tipos:
Por lo tanto, como promotor, es muy importante elegir un proveedor de tarjetas U conocido para garantizar la seguridad de los fondos. Los promotores deben evitar promocionar proveedores poco conocidos o incluso sin licencia, ya que estas empresas, aunque no sean esquemas Ponzi, no pueden proporcionar suficiente garantía de fondos y medidas de seguridad en las transacciones, lo que puede llevar a pérdidas patrimoniales. Como promotor dirigido a usuarios del continente, existe un alto riesgo de ser denunciado por fraude.
Por último, pero más importante, los promotores de la tarjeta U no deben pensar que "mientras no usen directamente la tarjeta U, solo promoviendo y gestionando la tarjeta, no constituyen un delito".
Desde una perspectiva ligera, por un lado, algunos emisores de tarjetas U no tienen la intención de hacer negocios con residentes del continente, los promotores recopilan información de usuarios de China continental, asistidos por otros materiales de visa para ayudar a abrir cuentas, lo que podría violar el riesgo de obtener fraudulentamente certificados de crédito en jurisdicciones judiciales extranjeras. Por otro lado, dado que los promotores de tarjetas U han comenzado a recopilar información de residentes del continente para abrir cuentas, inevitablemente deberán asumir problemas de protección de datos personales; la filtración de información personal que alcance una cierta cantidad podría ser considerada un delito.
Desde una perspectiva seria, los promotores de la tarjeta U asumen la obligación de revisión del emisor de la tarjeta. Por ejemplo: si el solicitante proporciona información de identidad falsa para abrir la tarjeta, y el promotor de la tarjeta U ayuda a completar la apertura, en caso de que ocurra una actividad de lavado de dinero, según la práctica habitual de los casos en el continente, se presumirá que la persona que ayudó a abrir la tarjeta conocía la intención del crimen. Otro ejemplo es cuando un residente del continente necesita abrir varias tarjetas de una sola vez; evidentemente, esto implica una intención de eludir el límite de divisas u otro uso anormal, y si el promotor de la tarjeta U ayuda a completar la apertura, también se involucrará en el crimen asociado.
Resumen
Las tarjetas bancarias de stablecoins como U Card, como una forma conveniente de pago con criptomonedas, seguramente se convertirán en un estilo de vida en el futuro. Sin embargo, en la actualidad, como promotor, es fundamental elegir cuidadosamente a los emisores y comprender los requisitos legales y de cumplimiento.
Actualmente, el abogado Mankun desaconseja encarecidamente promover la tarjeta U entre los usuarios de la China continental, ya que hay riesgos regulatorios. Incluso en el futuro, si el marco legal y regulatorio de las criptomonedas en la China continental se vuelve más relajado y flexible, los promotores de tarjetas bancarias de stablecoins no deben participar en el proceso de apertura de cuentas, para evitar asumir la responsabilidad de revisión que debería recaer en el emisor.