Die DeFi-Infrastruktur verstehen: Wird DeFi die Welt erobern?

[TL; DR]

• Dezentrales Finanzwesen ist eine auf der Blockchain basierende Technologie, die Peer-to-Peer-Transaktionen ermöglicht.
• DeFi verwendet Smart Contracts bei der Ausführung von Transaktionen, während die traditionelle Finanzwelt Vermittler hat.
• DeFi-Anwendungen sind transparent, interoperabel und programmierbar
• Beispiele für Komponenten von DeFi sind Wrapped Tokens, Stablecoins, Yield Farming, Versicherungen, Staking, dezentrale Börsen und Kreditvergabe.

Einführung

Derzeit gibt es zwei große Finanze, das dezentrale Finanzwesen (DeFi) und das traditionelle Finanzwesen (TradFi). Derzeit existieren die beiden e nebeneinander, interagieren jedoch auf verschiedene Weise. Das traditionelle Finanz besteht aus zentralisierten Behörden wie Banken und Versicherungen. Bei ihrer Tätigkeit nutzen diese Institutionen Vermittler, aber der dezentrale Sektor nutzt keine Dritten, um Transaktionen zu erleichtern. Dieser Artikel konzentriert sich auf die dezentrale Finanzinfrastruktur (DeFi).

Was ist Dezentrales Finanzwesen (DeFi?)

Dezentrales Finanzwesen, allgemein bekannt als DeFi, ist eine Technologie, bei der Benutzer mithilfe von Smart Contracts miteinander interagieren. Sie nutzen keine Intermediäre wie Banken, Versicherungsunternehmen oder Broker, um Transaktionen zu autorisieren.

Grundsätzlich ist DeFi eine Technologie, die auf Millionen von Computern weltweit basiert, anstatt auf einem einzelnen Server. Alle Transaktionen erfolgen über die Blockchain und das Internet, das Service-Suchende und Dienstleister verbindet.

Die Blockchain, die dezentralisiert, unveränderlich, ohne Berechtigungen und transparent ist, ermöglicht es vielen Computern (Knoten), alle Transaktionsaufzeichnungen zu speichern.

DeFi-Übersicht

Eine der wichtigen Aspekte der DeFi-Infrastruktur sind die dezentralen Anwendungen, die es den Benutzern ermöglichen, miteinander zu verbinden. Wenn Sie die Anwendungen verwenden, interagieren Sie direkt mit einem Smart Contract.

Es gibt vielfältige dezentrale Anwendungen, zu denen Kreditplattformen, synthetische Vermögenswerte, Stablecoins und dezentrale Börsen gehören. Diese Anwendungen haben viele Gemeinsamkeiten. Zum Beispiel sind sie interoperabel, transparent, Open Source, programmierbar und ohne Erlaubnis. Lassen Sie uns einige davon erklären.

Transparenz: Die Transaktionen werden auf der Blockchain aufgezeichnet und jeder, der einen Internetdienst hat, kann sie einsehen.

Interoperable: Die dezentralen Anwendungen, die auf einem Protokoll existieren, interagieren miteinander.

Programmierbar: Die Entwickler können die Anwendungen so programmieren, dass sie mit anderen dApps im Öko interagieren.

Open Source und Permissionless: Es gibt keine Einschränkungen, wer die Anwendungen nutzen kann, solange die Personen über die erforderlichen Wallets und eine Internetverbindung verfügen. Die Benutzer können digitale Vermögenswerte wie Stablecoins senden oder empfangen.

Die Bedeutung von DeFi

Die Wahrheit ist, dass DeFi ein Gamechanger im Finanzsektor ist. Es hat viele Anwendungsfälle. Zum Beispiel ermöglicht es den Menschen, Geld ohne geografische Beschränkungen zu senden und zu empfangen. Benutzer können Mittel ausleihen, solange sie die Regeln der Smart Contracts wie eine bestimmte Menge an Sicherheiten erfüllen, wenn sie Mittel ausleihen möchten.

Smart Contracts- Inc42

Einzelne können auch ihre digitalen Vermögenswerte wie Stablecoins verleihen, Bitcoin und Ether (ETH) an andere Personen zu verleihen und Zinsen zu verdienen. Darüber hinaus bieten die Kryptowährungen Investoren die Möglichkeit, auf verschiedene Arten zu investieren, z. B. durch das Halten ihrer Token und Münzen.

Wie Sie bemerken, bietet DeFi in verschiedenen Sektoren der Wirtschaft wie Versicherungsdienstleistungen, Vermögensverwaltung, Yield Farming, Kreditvergabe und -aufnahme und Gaming-Sektor einen Mehrwert. DeFi löst im Wesentlichen ernsthafte Probleme, die im traditionellen Finanzsektor bestehen.

Welche Probleme löst DeFi?

Im Grunde genommen nutzt DeFi Peer-to-Peer-Netzwerke bei Geschäftstransaktionen. Das bedeutet, dass DeFi-Institutionen keine teuren Zwischenhändler verwenden, die viele Verzögerungen verursachen. Dadurch beseitigt DeFi Schlüsselprobleme, die im traditionellen Finanz wie Ineffizienz und begrenzter Zugang zu finanziellen Ressourcen für bestimmte Teile der Gesellschaft inhärent sind.

Das traditionelle Finanz ist äußerst ineffizient, da es Vermittler gibt. Die Vermittler verlangen hohe Gebühren und verwenden bürokratische Verfahren. Wenn ein Investor beispielsweise ein Vermögenswert handeln möchte, ist das Verfahren zeitaufwändig. Mit DeFi erfolgt die Ausführung und Abwicklung der Transaktion nahezu sofort und gleichzeitig.

Viele Menschen haben keinen Zugang zu einigen Finanzressourcen in TradeFi. Dies liegt daran, dass es verschiedene Beschränkungen gibt. Zum Beispiel müssen die Benutzer Banken, Sicherheiten und bestimmte rechtliche Anforderungen wie den Besitz von Personalausweisen erfüllen. Da weltweit über 1,78 Milliarden Menschen kein Bankkonto haben, können sie nicht auf die finanziellen Ressourcen zugreifen. DeFi erfordert jedoch nicht, dass Menschen Banken haben oder die meisten dieser restriktiven Anforderungen erfüllen.

Es gibt einen Mangel an Interoperabilität im traditionellen Finanzsektor. Dies liegt daran, dass es viele Barrieren gibt, die verhindern, dass verschiedene Institutionen innerhalb des Legacy-Finanzs miteinander interagieren können. Zum Beispiel benötigt jemand, der ein Handelskonto online eröffnen möchte, möglicherweise eine Überweisung von seiner Bank. Dies dauert viel Zeit und erfordert Mittel. DeFi-Anwendungen können jedoch problemlos miteinander interagieren.

DeFi-Anwendungen und -Komponenten

DeFi hat verschiedene Anwendungen, Tools und Komponenten. Lassen Sie uns eine kurze Übersicht über diese Komponenten geben, zu denen Stablecoins, dezentralisierte Börsen und Wrapped Coins gehören.

DeFi-Kreditvergabe und -Ausleihe:

Einzelne Personen haben die Möglichkeit, ihr Geld an Menschen zu verleihen, die es ausleihen möchten. Die Kreditnehmer müssen Zinsen für die Nutzung der Mittel zahlen, die in der Regel in Form von Stablecoins vorliegen.

Dezentrale Börsen (Dexs): Dezentrale Börsen ermöglichen es Menschen, ihre Kryptowährungen zu tauschen ohne Notwendigkeit für KYC. Außerdem sind Dexs erlaubnisfrei und ermöglichen es Benutzern, ihre Vermögenswerte anonym zu handeln.

Stablecoins: Hierbei handelt es sich um Kryptowährungen, deren Werte konstant sind, da sie an andere Vermögenswerte wie Gold und Bitcoin. Zum Beispiel sind die meisten Stablecoins an den US-Dollar gekoppelt. In einigen Fällen ist der Preis für einige Stablecoins bleiben konstant-usdt “Stablecoins bleiben konstant”) aufgrund von Algorithmen, die Angebot und Nachfrage steuern.

Tether USDT ist eine beliebte Stablecoin- Cryptonomist

Yield Farming: Dabei handelt es sich um Anleger, die ihre Kryptowährungen staken, um Zinsen zu verdienen. Auf diese Weise erzielen sie passives Einkommen, ohne viel Aufwand und mit sehr geringem Risiko.

Verpackte Münzen: Dabei handelt es sich um Kryptowährungen, die andere Coins darstellen und auf verschiedenen Blockchains existieren. Dies ist wichtig, da es die Interoperabilität und Akzeptanz von Kryptowährungen erhöht und in einigen Situationen zu schnellen Transaktionen führt. Zum Beispiel umschlossene Bitcoin(wBTC) ist ein Token, der Bitcoin existiert jedoch auf der Ethereum-Blockchain. Es behält den gleichen Wert wie Bitcoin.

Prognose-Märkte: Prognosemärkte sind Plattformen, auf denen Menschen Vorhersagen über mögliche Ergebnisse bestimmter Ereignisse oder Aktivitäten treffen. Die Wetten decken Bereiche wie Sport, Devisen- und Kryptowährungshandel oder Politik ab. Sportfans wetten zum Beispiel auf den möglichen Ausgang von Fußballspielen.

Vermögensverwaltung: Benutzer haben jetzt die Möglichkeit, ihre Vermögenswerte transparent über DeFi zu kontrollieren. Sie können ihre digitalen Vermögenswerte problemlos übertragen oder verkaufen, ohne Dritte zu verwenden. Außerdem können sie die Vermögenswerte erwerben, die sie benötigen, ohne Verpflichtungen.

E-Wallets: Digitale Geldbörsen, auch E-Wallets genannt, helfen Menschen bei der Interaktion mit verschiedenen Anwendungen. Diese Geldbörsen funktionieren unabhängig von Krypto-Börsen und anderen dApps. Im Grunde genommen, Wallets ermöglichen es Ihnen, Ihre digitalen Vermögenswerte zu kontrollieren. da du die privaten Schlüssel besitzt.

Andere Komponenten und Anwendungen: Die Liste des Dezentralen Finanzwesens
Anwendungen, Komponenten und Werkzeuge ist lang. Abgesehen von denen, die wir oben besprochen haben, haben wir auch Versicherungen, Apps für die Spielebranche, DeFi-Banking und vieles mehr.

DeFi vs. traditionelle FinTech-Infrastruktur

Wie bereits erwähnt, gibt es klare Unterschiede zwischen traditioneller Finanzierung und DeFi. Bei traditioneller Finanzierung führen die Benutzer langwierige Prozesse durch, um sich zu registrieren und die Genehmigung zur Nutzung ihrer Dienste zu erhalten. Leider gibt es auch Vorurteile und Diskriminierungen hinsichtlich der Begünstigten.

Dennoch ist der Onboarding-Prozess bei DeFi sehr einfach. Der Benutzer benötigt nur eine digitale Geldbörse, um mit DeFi-Anwendungen zu interagieren. Die Plattformen führen keine Verifizierungen oder Hintergrundüberprüfungen durch. Racecapital verwendet eine einfache Tabelle, um TradeFi und DeFi zu vergleichen.

Unterschiede zwischen TradeFi und DeFi- Racecapital

Es gibt mehrere Unterschiede zwischen dem traditionellen Finanzwesen und dem dezentralen Finanzwesen. DeFi hat jedoch einen Vorteil gegenüber dem traditionellen Finanzwesen. Zum Beispiel halten in der traditionellen Finanzbranche die Institutionen die Vermögenswerte, während die Benutzer im DeFi die Verwahrung über ihre Vermögenswerte haben.

Der traditionelle Finanzsektor verwendet Fiat-Währung, während DeFi digitale Vermögenswerte wie Stablecoins hat. In TradeFi gibt es Zwischenhändler, aber in DeFi gibt es Smart Contracts. Der traditionelle Finanzsektor verwendet Clearingstellen, während DeFi Smart Contracts verwendet, um die Transaktionen abzuwickeln. Obwohl auf beiden Seiten Sicherheiten vorhanden sind, verwendet DeFi eine Überbesicherung, um geliehene Vermögenswerte abzusichern.

Dezentrale Finanzanwendungen

Blockchains können verschiedene dezentralisierte Anwendungen basierend auf den Produkten und Dienstleistungen anbieten, die sie anbieten. Einige Blockchains haben auch verschiedene Ebenen wie die Basisebene und die Layer-2. Die Basisebene kann verschiedene Anwendungen wie Lending und Asset Management dApps hosten. Das folgende Diagramm zeigt die verschiedenen Anwendungen, die auf der Solana-Blockchain und der Ethereum-Blockchain existieren.

Einige Blockchains wie Ethereum haben Layer-2-Blockchains. Die Layer-2-Blockchains bieten Skalierungslösungen für die Layer-1-Ketten und führen die Transaktionen größtenteils offline durch. Optimismus und Arbitrum sind Beispiele für Layer-2-Blockchains, die auf der Ethereum-Blockchain existieren.

Die Zukunft dezentraler Finanzanwendungen

Obwohl DeFi anscheinend bessere Funktionen und Komponenten hat, muss es immer noch verbessert werden. In erster Linie können die Entwickler zukünftige Anwendungen verbessern, um sie benutzerfreundlicher zu machen und ihre Nützlichkeit zu erhöhen.

Verbraucheranwendungen:

Die Zukunft von DeFi sollte Verbraucheranwendungen umfassen, die die Benutzererfahrung verbessern, da die Benutzer nicht direkt mit dem zugrunde liegenden Protokoll interagieren. Dadurch können die Frontends des DeFi-Bereichs vereinfacht und die Benutzererfahrung verbessert werden.

Customer Relationship Management (CRM):

Derzeit verwendet DeFi kein Kundenbeziehungsmanagement, da es keine persönlichen Informationen der Benutzer sammelt. Dies ist gut, da es die Privatsphäre verbessert. Wenn DeFi jedoch CRM verwendet, erhalten die Kunden Produkte und Dienstleistungen, die am besten ihren Bedürfnissen und Vorlieben entsprechen.

Es gibt keine Benachrichtigungen im DeFi-Sektor. In Zukunft werden Benachrichtigungen die Kommunikation mit den Benutzern verbessern.

Transaktionsrückgängige

Zurzeit kann ein Benutzer eine Transaktion, die er/sie versehentlich ausgeführt hat, nicht rückgängig machen. Transaktions-Rollbacks ermöglichen es den Benutzern, fehlerhafte Transaktionen rückgängig zu machen.

Identität:

Im DeFi-Bereich tätigen Benutzer ihre Transaktionen anonym. Dies hat dazu geführt, dass einige böswillige Akteure DeFi-Plattformen nutzen, um illegale Geschäftsaktivitäten wie Drogenhandel durchzuführen. Aufgrund dieser Pseudonymität ist es für die Strafverfolgungsbehörden sehr schwierig, die Täter zu verfolgen und festzunehmen. Daher sollte es in Zukunft eine Möglichkeit geben, böswillige Akteure wie Hacker zu identifizieren.

Fazit

Dezentrale Finanztransaktionen (DeFi) erfolgen auf der Blockchain und erfordern eine Internetverbindung. DeFi unterscheidet sich von traditioneller Finanzierung dadurch, dass keine Vermittler beteiligt sind. Andererseits beinhaltet TradeFi bei der Ausführung einiger Transaktionen Dritte. Außerdem verwendet DeFi Smart Contracts, die Peer-to-Peer-Transaktionen ermöglichen.

FAQ

Was sind die Bestandteile des dezentralen Finanzwesens?

DeFi-Kredite und -Ausleihen, dezentralisierte Börsen, Stablecoins, Yield Farming, umwickelte Münzen und E-Wallets sind Bestandteile von DeFi.

Was ist die Infrastruktur von DeFi?

Die DeFi-Infrastruktur ist das Blockchain-Netzwerk, das Smart Contracts unterstützt.

Was sind die Merkmale von DeFi Wallets?

DeFi-Wallets sind nicht verwahrende, schlüsselbasierte Wallets, die zugänglich und mit Smart Contracts kompatibel sind.

Was sind DeFi-Tools?

DeFi-Tools sind die Software, die für den Zugang zu DeFi-Diensten erforderlich ist.

Was ist das Rückgrat von DeFi?

Das Rückgrat von DeFi ist der Smart Contracts.