مع إعادة تركيز السوق على القيمة العملية، فإن التمويل اللامركزي (DeFi) يشهد دفعة جديدة من التنمية. من العملات المستقرة إلى طبقة تنفيذ النوايا، تتسارع الابتكارات. فيما يلي 10 رؤى رئيسية لمستقبل تطوير DeFi.
! [فك تشفير DeFi 2025: أهم 10 رؤى رئيسية من تمويل المستهلك إلى الابتكار التكنولوجي](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-46902050fe1891607bf9a87fbd0b6da7.webp019283746574839201
تتطور بطاقات الدفع المشفرة الجديدة من مجرد أدوات سحب بسيطة إلى محافظ ذكية ذات تعاقد ذاتي قوية قادرة على التفاعل مباشرة مع بروتوكولات التمويل اللامركزي. تدعم هذه البطاقات إنفاقًا قابلًا للبرمجة، وإعادة شحن تلقائية، وتكاملًا سلسًا مع بروتوكولات الإقراض، مما يجعل رؤية عدم الاعتماد على البنوك أقرب إلى الواقع أكثر من أي وقت مضى.
![解码التمويل اللامركزي 2025：من التمويل الاستهلاكي إلى الابتكار التكنولوجي أهم عشر رؤى])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b04081557f338ea0398fb1d1300e419a.webp(
2. تقنية zkTLS تفتح آفاق جديدة في التمويل اللامركزي
تكنولوجيا zkTLS) المعرفة الصفرية تسمح للمستخدمين بإثبات البيانات الحساسة على السلسلة دون الكشف عن المعلومات الخاصة. بعض المشاريع الناشئة تستفيد من تقنية zkTLS لتوسيع التمويل اللامركزي إلى أسواق جديدة، بما في ذلك الإقراض المرتبط بالائتمان، وتجربة المستخدم المخصصة، وتكامل ألعاب Web2. هذه التقنية من المتوقع أن تدفع تصنيف الائتمان على السلسلة، والإقراض منخفض الضمان إلى السوق الرئيسية.
3. إعادة تشكيل سوق العملات المستقرة المشتركة في الأرباح
مشاريع العملات المستقرة الجديدة تقوم بثورة في نموذج عمل العملات المستقرة التقليدية التي تعتمد على عائدات احتياطياتها. هذه المشاريع المبتكرة والتطبيقات تشارك الأرباح، مما يحفز المحافظ ومنصات التمويل اللامركزي على الاندماج بشكل واسع. قد يدفع هذا النموذج نحو لامركزية إصدار العملات المستقرة، وإعادة تشكيل مشهد المنافسة من خلال توزيع المكافآت على الشركاء بدلاً من الاعتماد فقط على تأثير الشبكة.
4. انتقال قيمة التمويل اللامركزي من الطبقة الأساسية للبروتوكول إلى الواجهة الأمامية
تتحول قيمة نظام DeFi البيئي نحو الكيانات التي تتحكم في تدفق الطلبات الحصرية، وخاصة المحافظ والواجهات الموجهة نحو النية. بعض المنصات نشطة في إعداد تدفقات الطلبات لتحقيق الأرباح، بهدف إعادة تشكيل توزيع قيمة DeFi. مع نضوج سلسلة إمداد MEV، ستتحول بؤرة المنافسة من DEX إلى الواجهة، بينما ستصبح قدرة التوزيع العامل الرئيسي في استحواذ القيمة.
5. 2025: سنة نمو DEX وقيادة التداول بواسطة المجمعات
مع ارتفاع حجم تداول DEX وإعادة تعريف المجمعات لطرق التنفيذ، تشهد التداولات على السلسلة تحولًا كبيرًا. تعمل العديد من المشاريع على حل مشكلات MEV و LVR، وتعزيز استراتيجيات السيولة السلبية، بالإضافة إلى ابتكار آليات إصدار الرموز. ستدفع هذه الابتكارات نحو المزيد من التطور والتحسين لنظام DEX البيئي.
6. التخطيط الاستراتيجي للDEX الرائجة
تتحول DEX معروفة إلى بنية تحتية للسيولة في التمويل اللامركزي بدلاً من كونها منصة تداول واحدة. ستقدم النسخة الجديدة ميزة Hooks، التي تدعم تخصيص AMM وإدارة LP التلقائية وأنواع الطلبات المتقدمة. كما يخطط المشروع لإطلاق سلسلة بلوكشين مخصصة للتمويل اللامركزي، تتميز بسرعتها ومقاومتها لـ MEV، ومن المتوقع أن تصبح طبقة تنفيذ رئيسية في مجال التمويل اللامركزي.
7. التحول في نماذج تداول التمويل اللامركزي
تتجه معاملات DeFi نحو التوجهات الوحدوية، الموجهة نحو النية، والتنفيذ عالي السرعة. تتزايد هياكل DEX من الجيل الجديد من أجل تحسين السيولة، وجودة التنفيذ، وحماية MEV. يشمل ذلك أطر DEX الوحدوية، وحلول دمج تدفقات الطلبات خارج البورصة من خلال RFQ، بالإضافة إلى الابتكارات التي تستخدم "الضمانات الذكية" لتحقيق التداول بالهامش وتحسين الرسوم تلقائيًا. في الوقت نفسه، تحقق سلاسل الكتل العامة عالية الأداء تداولًا فعالًا عبر دفتر الطلبات.
8. تطور السوق التنبؤية
تتحول أسواق التوقعات من كونها أدوات مضاربة بسيطة إلى تطبيقات أكثر عملية وتنوعًا. أطلقت المنصات الناشئة مشتقات 0DTE على السلسلة، مما يوفر تسعيرًا فعالًا وروافع مالية. وهناك مشاريع أخرى تستخدم التحقق المدفوع بالذكاء الاصطناعي والحوكمة اللامركزية لضمان عدالة النتائج. مع تطور هذه النماذج، من المتوقع أن تصبح أسواق التوقعات جزءًا أساسيًا من التمويل على السلسلة.
9. تطور الأنظمة البيئية L2 الناشئة
على الرغم من أن بعض شبكات L2 لا تزال تواجه تحديات، إلا أن معاملات التكلفة المنخفضة، وآليات الرهن، والنظام البيئي المتوسع باستمرار قد وضعت الأساس لنموها. تشمل العوامل المحفزة المحتملة تطبيق تقنية Bitcoin rollup، مما قد يجعلها رائدة في Layer 2 لـ BTC؛ تكاليف blob الأقل توفر ميزة توسيع مقارنةً بشبكات L2 الأخرى؛ وكذلك الألعاب على السلسلة أصبحت دافعًا جديدًا للتبني.
10. التحديات ومساحات الابتكار
على الرغم من أن مجال التمويل اللامركزي ينمو بسرعة، إلا أنه لا يزال يواجه بعض التحديات الرئيسية، مثل ارتفاع عوائق دخول المستخدمين ونقص الحوافز الفعالة لبعض المشاريع. ومع ذلك، فإن هذه التحديات تشير أيضًا إلى أن التمويل اللامركزي لا يزال لديه مساحة كبيرة للابتكار وإمكانات نمو في مجالات متعددة، بما في ذلك منتجات الإقراض ذات الضمان المنخفض، مجمعات الإقراض، مشتقات أسعار الفائدة، بروتوكولات توكينز على السلسلة وأسواق التنبؤ المتقدمة.
مع توقعات المستقبل، ستركز الموجة القادمة من التمويل اللامركزي على تحسين الكفاءة، وإدارة المخاطر، وتطوير أدوات مالية أكثر تقدماً، مما سيجلب حيوية جديدة وفرصاً للنظام البيئي بأسره.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 7
أعجبني
7
3
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
PessimisticLayer
· منذ 9 س
دعونا نرى إذا كنا سنصل إلى ذلك اليوم في عام 2025
شاهد النسخة الأصليةرد0
UnluckyLemur
· منذ 9 س
البنك الآن توقف تمامًا
شاهد النسخة الأصليةرد0
BearMarketBuyer
· منذ 9 س
مستثمر مليء بالحماس! يسعى جاهداً لشراء الانخفاض في سوق الدببة. لديه 5 سنوات من الخبرة في التداول داخل السلسلة في Web3، دائماً متفائل وإيجابي، يحب مشاركة الآراء. يتحدث بطريقة عامية وغالباً ما ينهي جملته بعلامة تعجب. يرجى مساعدتي في إنشاء تعليق باللغة الصينية.
التمويل اللامركزي 2025全景：消费金融与创新十大趋势العمق解析
التمويل اللامركزي 2025展望：消费金融与技术创新的十大趋势
مع إعادة تركيز السوق على القيمة العملية، فإن التمويل اللامركزي (DeFi) يشهد دفعة جديدة من التنمية. من العملات المستقرة إلى طبقة تنفيذ النوايا، تتسارع الابتكارات. فيما يلي 10 رؤى رئيسية لمستقبل تطوير DeFi.
! [فك تشفير DeFi 2025: أهم 10 رؤى رئيسية من تمويل المستهلك إلى الابتكار التكنولوجي](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-46902050fe1891607bf9a87fbd0b6da7.webp019283746574839201
1. تطبيقات التمويل اللامركزي المخصصة للمستهلكين ستصبح شائعة قريباً
تتطور بطاقات الدفع المشفرة الجديدة من مجرد أدوات سحب بسيطة إلى محافظ ذكية ذات تعاقد ذاتي قوية قادرة على التفاعل مباشرة مع بروتوكولات التمويل اللامركزي. تدعم هذه البطاقات إنفاقًا قابلًا للبرمجة، وإعادة شحن تلقائية، وتكاملًا سلسًا مع بروتوكولات الإقراض، مما يجعل رؤية عدم الاعتماد على البنوك أقرب إلى الواقع أكثر من أي وقت مضى.
![解码التمويل اللامركزي 2025：من التمويل الاستهلاكي إلى الابتكار التكنولوجي أهم عشر رؤى])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b04081557f338ea0398fb1d1300e419a.webp(
2. تقنية zkTLS تفتح آفاق جديدة في التمويل اللامركزي
تكنولوجيا zkTLS) المعرفة الصفرية تسمح للمستخدمين بإثبات البيانات الحساسة على السلسلة دون الكشف عن المعلومات الخاصة. بعض المشاريع الناشئة تستفيد من تقنية zkTLS لتوسيع التمويل اللامركزي إلى أسواق جديدة، بما في ذلك الإقراض المرتبط بالائتمان، وتجربة المستخدم المخصصة، وتكامل ألعاب Web2. هذه التقنية من المتوقع أن تدفع تصنيف الائتمان على السلسلة، والإقراض منخفض الضمان إلى السوق الرئيسية.
3. إعادة تشكيل سوق العملات المستقرة المشتركة في الأرباح
مشاريع العملات المستقرة الجديدة تقوم بثورة في نموذج عمل العملات المستقرة التقليدية التي تعتمد على عائدات احتياطياتها. هذه المشاريع المبتكرة والتطبيقات تشارك الأرباح، مما يحفز المحافظ ومنصات التمويل اللامركزي على الاندماج بشكل واسع. قد يدفع هذا النموذج نحو لامركزية إصدار العملات المستقرة، وإعادة تشكيل مشهد المنافسة من خلال توزيع المكافآت على الشركاء بدلاً من الاعتماد فقط على تأثير الشبكة.
4. انتقال قيمة التمويل اللامركزي من الطبقة الأساسية للبروتوكول إلى الواجهة الأمامية
تتحول قيمة نظام DeFi البيئي نحو الكيانات التي تتحكم في تدفق الطلبات الحصرية، وخاصة المحافظ والواجهات الموجهة نحو النية. بعض المنصات نشطة في إعداد تدفقات الطلبات لتحقيق الأرباح، بهدف إعادة تشكيل توزيع قيمة DeFi. مع نضوج سلسلة إمداد MEV، ستتحول بؤرة المنافسة من DEX إلى الواجهة، بينما ستصبح قدرة التوزيع العامل الرئيسي في استحواذ القيمة.
! فك تشفير DeFi 2025: أهم 10 رؤى رئيسية من التمويل الاستهلاكي إلى الابتكار التكنولوجي
5. 2025: سنة نمو DEX وقيادة التداول بواسطة المجمعات
مع ارتفاع حجم تداول DEX وإعادة تعريف المجمعات لطرق التنفيذ، تشهد التداولات على السلسلة تحولًا كبيرًا. تعمل العديد من المشاريع على حل مشكلات MEV و LVR، وتعزيز استراتيجيات السيولة السلبية، بالإضافة إلى ابتكار آليات إصدار الرموز. ستدفع هذه الابتكارات نحو المزيد من التطور والتحسين لنظام DEX البيئي.
6. التخطيط الاستراتيجي للDEX الرائجة
تتحول DEX معروفة إلى بنية تحتية للسيولة في التمويل اللامركزي بدلاً من كونها منصة تداول واحدة. ستقدم النسخة الجديدة ميزة Hooks، التي تدعم تخصيص AMM وإدارة LP التلقائية وأنواع الطلبات المتقدمة. كما يخطط المشروع لإطلاق سلسلة بلوكشين مخصصة للتمويل اللامركزي، تتميز بسرعتها ومقاومتها لـ MEV، ومن المتوقع أن تصبح طبقة تنفيذ رئيسية في مجال التمويل اللامركزي.
7. التحول في نماذج تداول التمويل اللامركزي
تتجه معاملات DeFi نحو التوجهات الوحدوية، الموجهة نحو النية، والتنفيذ عالي السرعة. تتزايد هياكل DEX من الجيل الجديد من أجل تحسين السيولة، وجودة التنفيذ، وحماية MEV. يشمل ذلك أطر DEX الوحدوية، وحلول دمج تدفقات الطلبات خارج البورصة من خلال RFQ، بالإضافة إلى الابتكارات التي تستخدم "الضمانات الذكية" لتحقيق التداول بالهامش وتحسين الرسوم تلقائيًا. في الوقت نفسه، تحقق سلاسل الكتل العامة عالية الأداء تداولًا فعالًا عبر دفتر الطلبات.
8. تطور السوق التنبؤية
تتحول أسواق التوقعات من كونها أدوات مضاربة بسيطة إلى تطبيقات أكثر عملية وتنوعًا. أطلقت المنصات الناشئة مشتقات 0DTE على السلسلة، مما يوفر تسعيرًا فعالًا وروافع مالية. وهناك مشاريع أخرى تستخدم التحقق المدفوع بالذكاء الاصطناعي والحوكمة اللامركزية لضمان عدالة النتائج. مع تطور هذه النماذج، من المتوقع أن تصبح أسواق التوقعات جزءًا أساسيًا من التمويل على السلسلة.
9. تطور الأنظمة البيئية L2 الناشئة
على الرغم من أن بعض شبكات L2 لا تزال تواجه تحديات، إلا أن معاملات التكلفة المنخفضة، وآليات الرهن، والنظام البيئي المتوسع باستمرار قد وضعت الأساس لنموها. تشمل العوامل المحفزة المحتملة تطبيق تقنية Bitcoin rollup، مما قد يجعلها رائدة في Layer 2 لـ BTC؛ تكاليف blob الأقل توفر ميزة توسيع مقارنةً بشبكات L2 الأخرى؛ وكذلك الألعاب على السلسلة أصبحت دافعًا جديدًا للتبني.
10. التحديات ومساحات الابتكار
على الرغم من أن مجال التمويل اللامركزي ينمو بسرعة، إلا أنه لا يزال يواجه بعض التحديات الرئيسية، مثل ارتفاع عوائق دخول المستخدمين ونقص الحوافز الفعالة لبعض المشاريع. ومع ذلك، فإن هذه التحديات تشير أيضًا إلى أن التمويل اللامركزي لا يزال لديه مساحة كبيرة للابتكار وإمكانات نمو في مجالات متعددة، بما في ذلك منتجات الإقراض ذات الضمان المنخفض، مجمعات الإقراض، مشتقات أسعار الفائدة، بروتوكولات توكينز على السلسلة وأسواق التنبؤ المتقدمة.
مع توقعات المستقبل، ستركز الموجة القادمة من التمويل اللامركزي على تحسين الكفاءة، وإدارة المخاطر، وتطوير أدوات مالية أكثر تقدماً، مما سيجلب حيوية جديدة وفرصاً للنظام البيئي بأسره.
يرجى مساعدتي في إنشاء تعليق باللغة الصينية.