في هيكل سوق المال الحالي، تهيمن الأموال المؤسسية بشكل مطلق، حيث تصل حصتها إلى أكثر من 80%. بالمقابل، لا تمثل الاستثمارات الفردية سوى أقل من 20% من حصة السوق. تؤثر هذه الفجوة الهيكلية بشكل مباشر على اتجاهات السوق على المدى القصير والطويل.

عادة ما يكون للمستثمرين الأفراد تأثير محدود فقط على تقلبات السوق القصيرة الأجل، بينما يتم التحكم في الاتجاهات السوقية على المدى الطويل تمامًا من قبل الأموال الكبيرة. السبب الجذري لهذه الظاهرة يكمن في الفروق الملحوظة بين المستثمرين الأفراد والمستثمرين المؤسساتيين في فلسفة الاستثمار وقدرتهم.

معظم المستثمرين الأفراد يفتقرون إلى صبر الاحتفاظ على المدى الطويل، نادرًا ما يفكرون في استثماراتهم على أساس سنوي. والأهم من ذلك، أنهم عادةً لا يمتلكون القدرة والموارد للمشاركة في بناء المشاريع. بالمقارنة، المستثمرون المؤسسون ليس فقط لديهم القدرة على الاستثمار على المدى الطويل، بل يمكنهم أيضًا المشاركة بنشاط في تطوير وبناء المشاريع.

ظاهرة أخرى تستحق الملاحظة هي السمات النفسية الشائعة للمستثمرين الأفراد. غالبًا ما يتأثرون بتقلبات السوق على المدى القصير، فيقومون بشراء الأسهم بشكل أعمى عندما ترتفع الأسعار، ويقومون ببيعها بفزع عندما تنخفض الأسعار. هذه السلوكيات المعروفة باسم 'التسابق للشراء وبيع الخسارة' غالبًا ما تؤدي إلى فشل الاستثمار.

يجب أن تكون الاستراتيجية الاستثمارية الناجحة حقًا هي التخطيط خلال فترات الكساد في السوق. ومع ذلك، غالبًا ما يتجاهل معظم المستثمرين الأفراد هذه النقطة، ويفشلون في رؤية الفرص الاستثمارية المحتملة في السوق الهابطة.

لتحقيق النجاح في الأسواق المالية، يحتاج المستثمرون إلى تطوير منظور استثماري طويل الأجل، وتعلم كيفية السيطرة على مشاعرهم، ويجب أن يكون لديهم القدرة على التفكير العكسي. فقط بهذه الطريقة يمكنهم العثور على موطئ قدم في سوق تهيمن عليه المؤسسات.