أبلغت وحدة الاستخبارات المالية في ألمانيا عن طفرة قياسية في تقارير الأنشطة المشبوهة المرتبطة بالعملات المشفرة العام الماضي، حتى مع انخفاض إجمالي تقديمات SAR.
في تقريرها السنوي الذي صدر يوم الثلاثاء في كولونيا، ذكرت وحدة الاستخبارات المالية أنه تم تقديم 8,711 إشعارًا متعلقًا بالعملات المشفرة في عام 2024 - مما يمثل زيادة بنسبة 8.2% عن العام السابق، حسبما أفادت بلومبرغ. وقد حدث ذلك على الرغم من انخفاض العدد الإجمالي للتقارير المشبوهة بعد أن أصدرت الوكالة توجيهات جديدة تهدف إلى تقليل التقارير غير ذات الصلة.
تضمنت الغالبية العظمى من المعاملات الم flagged بيتكوين (BTC)، تليها إيثريوم (ETH)، تتير (USDT)، ولايتكوين (LTC). لقد كانت هذه الرموز مرتبطة بشكل متكرر بالنشاط على منصات التداول، خدمات الخلط، أو المقامرة عبر الإنترنت.
أشارت وحدة المعلومات المالية إلى أن هذه الأنواع من المعاملات تُستخدم عادةً لتعتيم أصول الأموال غير المشروعة، مما يبرز الدور المتزايد للأصول الرقمية في مخططات غسل الأموال.
على الصعيد الدولي، يعكس اتجاه ألمانيا المخاوف المتزايدة بشأن الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة. في المملكة المتحدة، أفادت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة بأن بورصات العملات المشفرة كانت مرتبطة بـ 6.6٪ من جميع تقارير الأنشطة المشبوهة في فترة 2023-2024، حيث ارتفعت إجمالي الطلبات قليلاً إلى حوالي 872,000. كما لاحظت المملكة المتحدة زيادة حادة في تقارير تمويل الإرهاب وإجراءات تجميد الحسابات.
في الولايات المتحدة، تلقت FinCEN أكثر من 8,600 تقرير مشبوه مرتبط بالعملات المشفرة في السنة المالية 2023، وهي زيادة مدفوعة بإشعار محدد صدر في سبتمبر مما أدى إلى ارتفاع عدد الإيداعات الأسبوعية ليصل إلى 1,560. بشكل عام، قدمت الكيانات الأمريكية 4.6 مليون تقرير مشبوه خلال العام.
على الصعيد العالمي، فإن حجم غسيل الأموال المرتبط بالعملات المشفرة كبير أيضًا. تُظهر بيانات Chainalysis أن أحجام العملات المشفرة المغسولة بلغت 31.5 مليار دولار في عام 2022 قبل أن تنخفض إلى 22.2 مليار دولار في عام 2023 — على الرغم من أنها لا تزال أعلى بكثير من مستويات ما قبل عام 2021.
أشارت Chainalysis إلى أنه في عام 2023، انخفض حجم معاملات العملات المشفرة بشكل عام بنسبة 15%، لكن حجم العملات المشفرة المغسولة انخفض بنحو 30%. من الصعب القول ما إذا كان هناك تغيير إيجابي حيث كان الاستخدام الإجرامي الإجمالي للعملات المشفرة أكثر أو أقل استقرارًا عند حوالي 50 مليار دولار سنويًا في 2022 و2023 و2024، وفقًا لـ Chainalysis.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
سجلت المعاملات المشبوهة المرتبطة بمجال العملات الرقمية ارتفاعًا قياسيًا في ألمانيا
أبلغت وحدة الاستخبارات المالية في ألمانيا عن طفرة قياسية في تقارير الأنشطة المشبوهة المرتبطة بالعملات المشفرة العام الماضي، حتى مع انخفاض إجمالي تقديمات SAR.
في تقريرها السنوي الذي صدر يوم الثلاثاء في كولونيا، ذكرت وحدة الاستخبارات المالية أنه تم تقديم 8,711 إشعارًا متعلقًا بالعملات المشفرة في عام 2024 - مما يمثل زيادة بنسبة 8.2% عن العام السابق، حسبما أفادت بلومبرغ. وقد حدث ذلك على الرغم من انخفاض العدد الإجمالي للتقارير المشبوهة بعد أن أصدرت الوكالة توجيهات جديدة تهدف إلى تقليل التقارير غير ذات الصلة.
تضمنت الغالبية العظمى من المعاملات الم flagged بيتكوين (BTC)، تليها إيثريوم (ETH)، تتير (USDT)، ولايتكوين (LTC). لقد كانت هذه الرموز مرتبطة بشكل متكرر بالنشاط على منصات التداول، خدمات الخلط، أو المقامرة عبر الإنترنت.
أشارت وحدة المعلومات المالية إلى أن هذه الأنواع من المعاملات تُستخدم عادةً لتعتيم أصول الأموال غير المشروعة، مما يبرز الدور المتزايد للأصول الرقمية في مخططات غسل الأموال.
على الصعيد الدولي، يعكس اتجاه ألمانيا المخاوف المتزايدة بشأن الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة. في المملكة المتحدة، أفادت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة بأن بورصات العملات المشفرة كانت مرتبطة بـ 6.6٪ من جميع تقارير الأنشطة المشبوهة في فترة 2023-2024، حيث ارتفعت إجمالي الطلبات قليلاً إلى حوالي 872,000. كما لاحظت المملكة المتحدة زيادة حادة في تقارير تمويل الإرهاب وإجراءات تجميد الحسابات.
في الولايات المتحدة، تلقت FinCEN أكثر من 8,600 تقرير مشبوه مرتبط بالعملات المشفرة في السنة المالية 2023، وهي زيادة مدفوعة بإشعار محدد صدر في سبتمبر مما أدى إلى ارتفاع عدد الإيداعات الأسبوعية ليصل إلى 1,560. بشكل عام، قدمت الكيانات الأمريكية 4.6 مليون تقرير مشبوه خلال العام.
على الصعيد العالمي، فإن حجم غسيل الأموال المرتبط بالعملات المشفرة كبير أيضًا. تُظهر بيانات Chainalysis أن أحجام العملات المشفرة المغسولة بلغت 31.5 مليار دولار في عام 2022 قبل أن تنخفض إلى 22.2 مليار دولار في عام 2023 — على الرغم من أنها لا تزال أعلى بكثير من مستويات ما قبل عام 2021.
أشارت Chainalysis إلى أنه في عام 2023، انخفض حجم معاملات العملات المشفرة بشكل عام بنسبة 15%، لكن حجم العملات المشفرة المغسولة انخفض بنحو 30%. من الصعب القول ما إذا كان هناك تغيير إيجابي حيث كان الاستخدام الإجرامي الإجمالي للعملات المشفرة أكثر أو أقل استقرارًا عند حوالي 50 مليار دولار سنويًا في 2022 و2023 و2024، وفقًا لـ Chainalysis.