لا يمكن للامركزية أن توقف عمليات الاحتيال؟ اكتشف جزءا من التاريخ المظلم لماضي Bitcoin و PayPal. عمليات الاحتيال في التجارة الإلكترونية آخذة في الازدياد. منذ أكثر من عقد من الزمان ، فتح PayPal المستخدمين لشراء البيتكوين من الآخرين من خلال المنصة ، فقط لاحتيال حاملي البيتكوين من قبل المشترين المزيفين لخسارة عملات البيتكوين. في الواقع ، لعب PayPal دورا رئيسيا في أول معاملة لبيتكوين مع الدولار الأمريكي ، وهي صفقة تاريخية لم تحدث مؤخرا ، ولكنها اكتملت في أكتوبر 2009. ومن المفارقات ، أنه منذ خمسة عشر عاما ، أصبح PayPal أداة لعصابات الاحتيال للاحتيال على البيتكوين.
في عالم الإنترنت ، تعتمد التجارة الإلكترونية بشكل كبير على المؤسسات المالية التي تعمل كأطراف ثالثة موثوقة لمعالجة المدفوعات الإلكترونية. أشار ساتوشي ناكاموتو في بداية المستند التعريفي التمهيدي لبيتكوين إلى أنه في حين أن أنظمة الدفع الإلكترونية الحالية تعمل بشكل جيد في معظم المعاملات ، لا تزال هناك عيوب أساسية بناء على نموذج الثقة. ولادة البيتكوين هي محاولة ساتوشي الثورية لحل مشكلة المركزية المفرطة للمعاملات ومنع الاحتيال. ومع ذلك ، على الرغم من أن Bitcoin يمكن أن تمنع الإنفاق المزدوج على المستوى الفني ، إلا أنه لا يزال من الصعب منع الاحتيال الناجم عن العمليات البشرية. ( تم نشر هذه المقالة في الأصل في النشرة الإخبارية Blockworks )
سوق بيتكوين كان بمثابة نموذج لأسواق العملات المشفرة الحديثة.
قام مطور يُدعى dwdollar بإنشاء منصة تُدعى Bitcoin Market ك سوق لعملة بيتكوين. وقد ذكر في منتدى بيتكوين أنه من خلال هذه المنصة، يمكن للناس تبادل بيتكوين مقابل الدولار، والمضاربة على قيمة بيتكوين، ومن الناحية النظرية سيتمكن من إنشاء نظام أسعار صرف فوري، يتيح للمستخدمين معرفة القيمة الفورية لبيتكوين مقابل الدولار.
بعد فترة وجيزة ، أصبح سوق البيتكوين أول بورصة بيتكوين تعمل علنا. تعتمد آلية التسعير الخاصة بها على العرض والطلب في السوق ، وليس تكاليف التعدين ، على غرار بورصات العملات المشفرة الحديثة. تدعم المنصة معاملات BTC بالعملات الورقية (مثل الدولار الأمريكي والدولار الأسترالي) وغرامات الذهب ، وتكمل جميع المعاملات خارج السلسلة باستخدام خادم مركزي.
تم تقسيم آليات معالجة الدفع في ذلك الوقت أيضا لأزواج المعاملات المختلفة ، لكن هذا جعل عملية المعاملة الإجمالية أكثر تعقيدا. في حالة PayPal ، توقفت في النهاية عن السماح للمستخدمين بالتداول في Bitcoin Market من خلال حسابات PayPal. لذلك ، إذا كنت لا تزال ترغب في شراء Bitcoin بالدولار الأمريكي باستخدام حساب PayPal ، فأنت بحاجة إلى شراء وبيع BMBTC / PPUSD من خلال معاملة مخصصة.
تم استخدام PayPal من قبل عصابة احتيال لسرقة بيتكوين
سوق بيتكوين يعتمد على آلية الحفظ، حيث تقوم المنصة بحفظ بيتكوين البائعين، وإذا أكد البائع أنه قد استلم مبلغ PayPal من المشتري، فإنه يحرر بيتكوين إلى حساب المشتري، بعبارة أخرى، دور المنصة يشبه وسيط أو وكيل الحفظ في معاملات PayPal.
ومع ذلك ، عندما فتح PayPal تداول البيتكوين ، سرعان ما تعرض المستخدمون في سوق البيتكوين لعمليات الاحتيال. عند استلام Bitcoin ، طلبت نقابة الاحتيال على الفور استرداد الأموال من PayPal. نظرا لأن سياسة PayPal تسمح للمشترين بالمطالبة باسترداد الأموال إذا ادعوا أنهم لم يتلقوا عنصرا ، فهذه طريقة "إنفاق مزدوج" يستخدمها المحتالون: يتظاهرون بأنهم لم يتلقوا العنصر بعد استلام Bitcoin ، ثم يتقدمون بطلب لاسترداد الأموال من PayPal ، مما يؤدي إلى خسارة مالية للبائع.
نيكوديموس الأصلي: مقاومة الاحتيال في الدفع المزدوج
اقترح ساتوشي ناكاموتو نظام بيتكوين لامركزي يهدف إلى منع الاحتيال بشكل أساسي من خلال دفاتر الأستاذ وشبكات نظير إلى نظير وشجرة ميركل والطوابع الزمنية وآليات التشفير وخوارزميات الإجماع وأنظمة الحوافز. تطبق تقنية Blockchain الطوابع الزمنية وخوارزميات التشفير على معلومات المعاملات ، بحيث لا يمكن تغييرها بمجرد تسجيل المعاملة ، ويجب التحقق من جميع المعاملات بواسطة العقد لتجنب التزوير.
نظرًا لأن سجلات المعاملات موزعة على العديد من العقد في الشبكة، يجب على القراصنة السيطرة على الغالبية العظمى من موارد الحوسبة لتعديل دفتر الحسابات، وهو أمر شبه مستحيل تحقيقه. ولأن هذا هو الحال، فإن أنظمة البلوكشين تتمتع بمستوى عالٍ من الأمان ولها تأثير قمعي طبيعي على السلوكيات الخبيثة.
لكي ينجح المهاجمون في تنفيذ هجوم على blockchain، يجب عليهم إنشاء شبكة قادرة على إنشاء كتل بسرعة أكبر، واستبدال السلسلة الرئيسية بسلسلتهم الجديدة في الوقت المناسب، بالتزامن مع تقنيات هجوم معقدة أخرى. هذا العائق مرتفع جدًا بالنسبة لمعظم المهاجمين.
ومع ذلك، عندما نشر ساتوشي ناكاموتو الورقة البيضاء، لم يكن هناك أي منصات لتداول بيتكوين أو أي عملة افتراضية في السوق. على الرغم من أن تصميمه الابتكاري وُلد لمكافحة الاحتيال، إلا أنه مع مرور الوقت لا يزال من الصعب تمامًا مقاومة الاحتيال البشري في العالم الحقيقي.
الآن، سمحت PayPal للمستخدمين بشراء، محتفظ وبيع بيتكوين مباشرة في تطبيقها، وتدعم سحب BTC إلى محافظ خارجية. ربما، مع استمرار تقدم التكنولوجيا، سيتم تعويض الثغرات السابقة تدريجياً.
هذه المقالة تتحدث عن أول صفقة بيتكوين تمت عبر PayPal في عام 2009، تلاها مباشرة استهداف المستخدمين من قبل المحتالين، وظهرت لأول مرة في أخبار السلسلة ABMedia.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
حدثت أول صفقة بيتكوين لـ PayPal في عام 2009، وسرعان ما استهدف المحتالون المستخدمين.
لا يمكن للامركزية أن توقف عمليات الاحتيال؟ اكتشف جزءا من التاريخ المظلم لماضي Bitcoin و PayPal. عمليات الاحتيال في التجارة الإلكترونية آخذة في الازدياد. منذ أكثر من عقد من الزمان ، فتح PayPal المستخدمين لشراء البيتكوين من الآخرين من خلال المنصة ، فقط لاحتيال حاملي البيتكوين من قبل المشترين المزيفين لخسارة عملات البيتكوين. في الواقع ، لعب PayPal دورا رئيسيا في أول معاملة لبيتكوين مع الدولار الأمريكي ، وهي صفقة تاريخية لم تحدث مؤخرا ، ولكنها اكتملت في أكتوبر 2009. ومن المفارقات ، أنه منذ خمسة عشر عاما ، أصبح PayPal أداة لعصابات الاحتيال للاحتيال على البيتكوين.
في عالم الإنترنت ، تعتمد التجارة الإلكترونية بشكل كبير على المؤسسات المالية التي تعمل كأطراف ثالثة موثوقة لمعالجة المدفوعات الإلكترونية. أشار ساتوشي ناكاموتو في بداية المستند التعريفي التمهيدي لبيتكوين إلى أنه في حين أن أنظمة الدفع الإلكترونية الحالية تعمل بشكل جيد في معظم المعاملات ، لا تزال هناك عيوب أساسية بناء على نموذج الثقة. ولادة البيتكوين هي محاولة ساتوشي الثورية لحل مشكلة المركزية المفرطة للمعاملات ومنع الاحتيال. ومع ذلك ، على الرغم من أن Bitcoin يمكن أن تمنع الإنفاق المزدوج على المستوى الفني ، إلا أنه لا يزال من الصعب منع الاحتيال الناجم عن العمليات البشرية. ( تم نشر هذه المقالة في الأصل في النشرة الإخبارية Blockworks )
سوق بيتكوين كان بمثابة نموذج لأسواق العملات المشفرة الحديثة.
قام مطور يُدعى dwdollar بإنشاء منصة تُدعى Bitcoin Market ك سوق لعملة بيتكوين. وقد ذكر في منتدى بيتكوين أنه من خلال هذه المنصة، يمكن للناس تبادل بيتكوين مقابل الدولار، والمضاربة على قيمة بيتكوين، ومن الناحية النظرية سيتمكن من إنشاء نظام أسعار صرف فوري، يتيح للمستخدمين معرفة القيمة الفورية لبيتكوين مقابل الدولار.
بعد فترة وجيزة ، أصبح سوق البيتكوين أول بورصة بيتكوين تعمل علنا. تعتمد آلية التسعير الخاصة بها على العرض والطلب في السوق ، وليس تكاليف التعدين ، على غرار بورصات العملات المشفرة الحديثة. تدعم المنصة معاملات BTC بالعملات الورقية (مثل الدولار الأمريكي والدولار الأسترالي) وغرامات الذهب ، وتكمل جميع المعاملات خارج السلسلة باستخدام خادم مركزي.
تم تقسيم آليات معالجة الدفع في ذلك الوقت أيضا لأزواج المعاملات المختلفة ، لكن هذا جعل عملية المعاملة الإجمالية أكثر تعقيدا. في حالة PayPal ، توقفت في النهاية عن السماح للمستخدمين بالتداول في Bitcoin Market من خلال حسابات PayPal. لذلك ، إذا كنت لا تزال ترغب في شراء Bitcoin بالدولار الأمريكي باستخدام حساب PayPal ، فأنت بحاجة إلى شراء وبيع BMBTC / PPUSD من خلال معاملة مخصصة.
تم استخدام PayPal من قبل عصابة احتيال لسرقة بيتكوين
سوق بيتكوين يعتمد على آلية الحفظ، حيث تقوم المنصة بحفظ بيتكوين البائعين، وإذا أكد البائع أنه قد استلم مبلغ PayPal من المشتري، فإنه يحرر بيتكوين إلى حساب المشتري، بعبارة أخرى، دور المنصة يشبه وسيط أو وكيل الحفظ في معاملات PayPal.
ومع ذلك ، عندما فتح PayPal تداول البيتكوين ، سرعان ما تعرض المستخدمون في سوق البيتكوين لعمليات الاحتيال. عند استلام Bitcoin ، طلبت نقابة الاحتيال على الفور استرداد الأموال من PayPal. نظرا لأن سياسة PayPal تسمح للمشترين بالمطالبة باسترداد الأموال إذا ادعوا أنهم لم يتلقوا عنصرا ، فهذه طريقة "إنفاق مزدوج" يستخدمها المحتالون: يتظاهرون بأنهم لم يتلقوا العنصر بعد استلام Bitcoin ، ثم يتقدمون بطلب لاسترداد الأموال من PayPal ، مما يؤدي إلى خسارة مالية للبائع.
نيكوديموس الأصلي: مقاومة الاحتيال في الدفع المزدوج
اقترح ساتوشي ناكاموتو نظام بيتكوين لامركزي يهدف إلى منع الاحتيال بشكل أساسي من خلال دفاتر الأستاذ وشبكات نظير إلى نظير وشجرة ميركل والطوابع الزمنية وآليات التشفير وخوارزميات الإجماع وأنظمة الحوافز. تطبق تقنية Blockchain الطوابع الزمنية وخوارزميات التشفير على معلومات المعاملات ، بحيث لا يمكن تغييرها بمجرد تسجيل المعاملة ، ويجب التحقق من جميع المعاملات بواسطة العقد لتجنب التزوير.
نظرًا لأن سجلات المعاملات موزعة على العديد من العقد في الشبكة، يجب على القراصنة السيطرة على الغالبية العظمى من موارد الحوسبة لتعديل دفتر الحسابات، وهو أمر شبه مستحيل تحقيقه. ولأن هذا هو الحال، فإن أنظمة البلوكشين تتمتع بمستوى عالٍ من الأمان ولها تأثير قمعي طبيعي على السلوكيات الخبيثة.
لكي ينجح المهاجمون في تنفيذ هجوم على blockchain، يجب عليهم إنشاء شبكة قادرة على إنشاء كتل بسرعة أكبر، واستبدال السلسلة الرئيسية بسلسلتهم الجديدة في الوقت المناسب، بالتزامن مع تقنيات هجوم معقدة أخرى. هذا العائق مرتفع جدًا بالنسبة لمعظم المهاجمين.
ومع ذلك، عندما نشر ساتوشي ناكاموتو الورقة البيضاء، لم يكن هناك أي منصات لتداول بيتكوين أو أي عملة افتراضية في السوق. على الرغم من أن تصميمه الابتكاري وُلد لمكافحة الاحتيال، إلا أنه مع مرور الوقت لا يزال من الصعب تمامًا مقاومة الاحتيال البشري في العالم الحقيقي.
الآن، سمحت PayPal للمستخدمين بشراء، محتفظ وبيع بيتكوين مباشرة في تطبيقها، وتدعم سحب BTC إلى محافظ خارجية. ربما، مع استمرار تقدم التكنولوجيا، سيتم تعويض الثغرات السابقة تدريجياً.
هذه المقالة تتحدث عن أول صفقة بيتكوين تمت عبر PayPal في عام 2009، تلاها مباشرة استهداف المستخدمين من قبل المحتالين، وظهرت لأول مرة في أخبار السلسلة ABMedia.