الكاتب: شو تشيان، شريك محامي في شركة مانكون القانونية في شنغهاي؛
شي شياو هوي، محامية في مكتب مانكون للمحاماة في شنغهاي
المقدمة
منذ ظهور البيتكوين، شهدت أسعاره ارتفاعات كبيرة أدت إلى ازدهار العملات المشفرة عالمياً. في ذروته، تجاوز سعر البيتكوين 100,000 دولار، وبلغت القيمة السوقية الإجمالية للعملات المشفرة في وقت ما أكثر من إجمالي كمية الدولارات المتداولة في العالم. ونتيجة لذلك، ظهرت العديد من منصات تداول العملات المشفرة، بالإضافة إلى النشاط النشط للتداول خارج البورصة باستخدام USDT كوسيط.
في ظل السياسة الحالية في بلادنا، يستغل بعض الأشخاص الأصول المشفرة لإجراء تبادل سري بين العملات الأجنبية والرنمينبي، وكسب الفرق في أسعار الصرف ورسوم الخدمة. يبدو أن هذه التقنية غير ضارة، لكنها في الواقع تحت ضغط قانوني شديد. قد تتعلق هذه العمليات بجريمة التشغيل غير القانوني وفقًا للمادة 225 من قانون العقوبات، فضلاً عن جريمة غسيل الأموال وفقًا للمادة 191.
في هذه التغريدة، سيتعاون فريق المحامين مانكوين مع الخبرة العملية، لمساعدتك في فهم: لماذا تتعرض معاملات التشفير بشكل متكرر لخطوط الضغط العالي "عملة الصرف"؟ ماذا تحتاج أن تنتبه له؟
هل تعتبر العملات المشفرة "ملكية" أم "بيانات"؟ كيف تحددها القوانين؟
واحد، اللقب
تستخدم الأدبيات ذات الصلة في المجالات المحلية والدولية مصطلحات مبهمة لوصف الأصول المشفرة مثل البيتكوين، وغالبًا ما يتم الخلط بين مفاهيم العملات المشفرة، الأصول المشفرة، العملات الرقمية، الأصول الرقمية، والعملات الافتراضية. يعود ذلك إلى عدم قدرة الأطراف المختلفة على التوصل إلى إجماع بشأن خصائص العملات المشفرة، مثل ما إذا كانت العملات المشفرة تعتبر عملة، أو أصول غير ملموسة، أو حق طلب، أو بيانات تمثل حقوق حامليها؟ تختلف مواقف الهيئات القضائية في هذا الشأن، كما أنه لا يوجد إجماع في الأوساط الأكاديمية.
二、法律 الصين حول التشفير العملة
1، من وجهة نظر القانون المدني، فإن العملة المشفرة ليست عملة، ولا هي أوراق مالية، وقد أكدت التشريعات والممارسات القضائية المدنية على صفة الممتلكات الافتراضية للعملة المشفرة (المادة 127 من القانون المدني)، ويجب أن تحظى بالحماية القانونية.
من منظور القانون الجنائي ، تتوافق العملة المشفرة مع "الملكية" المنصوص عليها في المادة 92 من القانون الجنائي ، ويمكن تحويل العملة المشفرة عن طريق المال كاعتبار لتوليد فوائد اقتصادية ، والتي تتميز بخصائص القيمة والندرة والتصرف ، وتفي بالعناصر المكونة للملكية الافتراضية عبر الإنترنت ومحمية بموجب القانون ، لذلك فهي أيضا شكل من أشكال الملكية.
على الرغم من أن العملات المشفرة تتجسد شكليا كنوع من بيانات نظام المعلومات الرقمية أو الكمبيوتر. لكن يجب أن نرى جوهر أصولهم أو ممتلكاتهم في شكل بيانات. Bitcoin و Ether وما إلى ذلك هي رقمنة الأصول ، وفي جوهرها أصول وليست بيانات. مثل دفتر الأستاذ ، فإن قيمته ليست في الورقة ، ولكن في المحتويات. من منظور القانون الجنائي يتم عرض العديد من المحتويات مثل الأسرار التجارية وأسرار الدولة المحمية بموجب القانون الجنائي من خلال البيانات، وإذا سرق الجاني معلومات تقنية رقمية وأسرار دولة مخزنة في أجهزة كمبيوتر للآخرين من خلال وسائل الشبكة الحاسوبية، فقد يشكل ذلك جريمة التعدي على الأسرار التجارية والحصول على أسرار الدولة بشكل غير قانوني، والسبب هو أن البيانات المنتهكة تمثل أسرار تجارية أو أسرار دولة.
ببساطة، على الرغم من أن الأصول المشفرة تظهر في شكل بيانات، إلا أن ما تمثله من ورائها هو فوائد اقتصادية قابلة للتداول والتحويل إلى نقود، وينبغي اعتبارها من الناحية القانونية كأصول رقمية ذات "خصائص الملكية".
لماذا يتم تصنيف تداول العملات المشفرة بشكل متكرر على أنه «عملة الصرف عبر الحدود»؟
في السنوات الأخيرة ، تم وصف المزيد والمزيد من القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة بأنها "تبادل عملات مقنع عبر الحدود" ، بل تم تحميل المسؤولين المسؤولية الجنائية. والسبب في ذلك ليس أن العملات المشفرة نفسها غير قانونية ، ولكنها تتداخل بشكل كبير مع سلوكيات التبادل غير القانونية التقليدية من حيث مسارات المعاملات والخصائص التقنية ووظائف رأس المال. على وجه التحديد ، ينعكس بشكل أساسي في الجوانب التالية:
١. نمط السلوك "المفترض" عملية عملة الصرف، يقع ضمن نطاق جريمة التشغيل غير القانوني
تتم عمليات الصرف غير القانونية التقليدية غالبًا من خلال محلات الصرافة غير الرسمية، أو عبر وكلاء شراء العملات، أو من خلال إنشاء خلفيات تجارية وهمية، بينما في سياق العملات الرقمية، يقوم المتداولون بإجراء تحويل القيمة من خلال "اليوان الصيني → التشفير → العملات الأجنبية" أو الطريق المعاكس، وبالتالي تحقيق هدف التهرب من الرقابة الرسمية على الصرف، وتجاوز حدود شراء العملات.
على الرغم من أن مثل هذه المعاملات لا تمس رسميا النظام المصرفي بشكل مباشر ، إلا أن النتيجة لا تزال هي التبادل غير القانوني لليوان والعملات الأجنبية ، مما يشكل "أنشطة تجارية غير قانونية أخرى تعطل بشكل خطير نظام السوق" بموجب المادة 225 من القانون الجنائي. في كثير من الحالات ، تمت محاسبة منصات العملات المشفرة وصناع السوق والوسطاء وحتى تجريمها كلاعبين رئيسيين في "سلسلة التبادل".
في الممارسات القضائية، غالبًا ما تظهر سلوكيات عملة الصرف للتشفير الميزات التالية:
مطابقة نظير إلى نظير، بدون ترخيص مالي: يتم مطابقة التداول من خلال المجتمع أو المنصة، دون الحصول على مؤهلات متعلقة بالصرف أو خدمات الدفع.
فصل تدفق الأموال عن تدفق العملات: استلام المدفوعات محليًا وإصدار العملات خارجيًا، أو العمليات العكسية، مما يؤدي إلى فصل نقل الأموال عن تسليم الأصول المشفرة.
طبيعة الخدمة واضحة: المشاركون يتقاضون رسومًا أو فرق أسعار الصرف، لم يعد الأمر "تخصيص الأصول الشخصية"، بل تم تقديمه كـ "خدمة صرف العملات".
هذا المسار "الذي يعتمد على العملة كجسر، والتحويل بشكل غير مباشر" في جوهره يتجاوز الحدود الرقابية للدولة على المشاريع الرأسمالية باستخدام وسائل تقنية.
ثانياً، الخصائص التقنية تعزز "السرية" و"السيولة العالية"، وت突破 القدرة على تتبع الرقابة.
يضعف الخصوصية وآلية خلط العملات قدرة KYC
تضمن آلية اللامركزية للأصول المشفرة أن معظم المعاملات لا تتطلب الهوية الحقيقية، ولا تحتاج إلى الإبلاغ، بل يمكن حتى من خلال خدمات المزج قطع الربط بين العناوين والهويات على السلسلة. هذه الآلية "قطع السلسلة + المزج" تقلل بشكل كبير من قدرة الهيئات التنظيمية على تحديد اتجاهات الأموال والأطراف المشاركة.
التجارة عبر الحدود بلا قيود حدودية فعلية
لا يمكن نقل الأصول المشفرة عبر الحدود إلا عبر الإنترنت ، دون الاعتماد على الحسابات المصرفية أو القنوات المادية. يمكن لعنوان USDT واحد إرسال الأصول واستلامها في أي عقدة في العالم دون المرور عبر الجمارك أو البنوك أو أنظمة الصرف الأجنبي - مما يجعله غير مقيد تقنيا للتحويلات العالمية التي يصعب تنظيمها أكثر بكثير من الأنظمة النقدية التقليدية.
قناة رمادية تتجاوز 50,000 دولار
يستخدم بعض المستثمرين قناة الأصول المشفرة لتحويل الرنمينبي إلى USDT ، ثم استبدالها بعملات أجنبية مثل الدولار الأمريكي ودولار هونج كونج ، ثم تحويل الاستثمارات الخارجية وشراء المنازل وشراء السيارات. يبدو أن هذه الطريقة هي مجرد استثمار في الأصول ، ولكنها في الواقع تجاوزت الحد السنوي البالغ 50,000 دولار أمريكي للأفراد لشراء النقد الأجنبي ، وهو "شراء خفي للعملات الأجنبية".
صعوبة تحديد دور مطابقة الصفقات، وارتفاع المخاطر على المنصة
تقدم بعض المنصات عند تسهيل التداولات خارج البورصة خدمات مثل توفير العناوين، والاحتفاظ بالأموال، ووساطة أسعار الصرف، وتسوية المنازعات، والتي تتجاوز نطاق المطابقة المعلوماتية، مما يعني أنها تشارك فعليًا في "عملة الصرف". بمجرد حدوث معاملات كبيرة أو تحقيق أرباح من فرق أسعار الصرف، قد تعتبرها السلطات القضائية منظمي عملة الصرف بدلاً من مستخدمين عاديين.
ثلاثة، التأثيرات على المستوى الكلي على الأمن المالي للدولة وترتيب الرقابة
تعمل وظيفة الدفع والتسعير للأصول المشفرة على استبدال جزئي لدور اليوان الصيني في السيناريوهات العابرة للحدود. مع خروج المزيد من الأموال المحلية عبر طريقة "عملة الصرف"، تتعرض مكانة تسوية اليوان الصيني عبر الحدود للتحدي، مما قد يؤثر على سياسة الاقتصاد الكلي على المدى الطويل.
تشكيل "نظام مالي تحت الأرض" يتوازى مع النظام المصرفي
إن تداول عملات مستقرة مثل USDT يسمح لبعض المشاركين في السوق بالتحايل على النظام المصرفي لإنشاء شبكة مالية رمادية تعتمد على الأصول على السلسلة. بمجرد أن تتقاطع مع سلوكيات عالية المخاطر مثل القمار والاحتيال والتهرب الضريبي، يمكن أن تتشكل مخاطر نظامية بسهولة.
صعوبة تدقيق مصادر الأموال تعزز الأنشطة غير القانونية
تداول مجهول + آلية خلط العملات + قنوات بدون رقابة، مما يسهل غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الجرائم. هذه ليست فقط قضية امتثال، بل هي قضية الأمن المالي ومكافحة الإرهاب والأمن الوطني.
ماذا يجب على المستثمرين الأفراد الانتباه إليه عند تداول العملات المشفرة؟
١. تجنب المشاركة في "شراء عملة الصرف" "التحوط من أسعار الصرف" وغيرها من الأعمال OTC
إن استخدام العملات المشفرة كوسيلة لكسب الأرباح من فروق أسعار الصرف من خلال توفير خدمات التبادل والدفع عبر الحدود هو استخدام السمات الخاصة للعملات المشفرة للتحايل على الإشراف الوطني على العملات الأجنبية وتحقيق تحويل العملات الأجنبية والرنمينبي من خلال تبادل "العملات الأجنبية والعملات المشفرة والرنمينبي" ، وهو تداول مقنع للعملات الأجنبية. يجب على المستثمرين الأفراد توخي الحذر لتجنب تحميلهم المسؤولية الجنائية عن جريمة "التشغيل التجاري غير القانوني".
ثانياً، الالتزام الصارم بمتطلبات الرقابة على الحد السنوي الشخصي لعملة الصرف
شراء وبيع العملات المشفرة، يبدو من الظاهر أنه سلوك شراء أو بيع للعملات المشفرة، لكن في الواقع هو تحويل لقيمة العملة بين العملات الأجنبية واليوان الصيني، ويعتبر عملية صرف العملات. وفقًا للوائح التنفيذية لإدارة صرف العملات الأجنبية للأفراد، يتم تطبيق إدارة إجمالي سنوي على تحويل العملات للأفراد وشراء العملات الأجنبية للأفراد المحليين. الحد الإجمالي السنوي هو 50,000 دولار أمريكي لكل شخص في السنة.
ثلاثة، تجنب استخدام قنوات الشحن المجهولة
عند تداول العملات المشفرة، يجب اختيار منصة تحتوي على إجراءات KYC رسمية، والتأكد من شفافية سجلات المعاملات. من خلال التداول خارج البورصة عبر P2P؛ خدمات خلط العملات؛ وتبادل العملات الخاصة عبر قنوات مجهولة، يكون من الصعب تتبع مصدر الأموال بشكل قانوني. إذا اشتبه في غسل الأموال أو تمويل أنشطة غير قانونية، قد تقوم المنصة بتجميد الحساب، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. بالإضافة إلى ذلك، فإن القنوات المجهولة سهلة الاستغلال من قبل المتسللين، مما يجعل أمان أموال المستخدمين غير مضمون.
أربعة، الاحتفاظ بالمستندات القانونية
إذا كنت تدرس في الخارج، يمكنك تقديم خطاب القبول، إشعار دفع الرسوم الدراسية، وغيرها من الوثائق لإثبات شرعية استخدام العملات المشفرة في المعاملات. إذا كان المواطن يعمل داخل البلاد، يمكنه الاحتفاظ بعقد العمل، كشف الرواتب، وإشهادات دفع الضرائب لإثبات أنه لا يتاجر بالعملات المشفرة.
الخاتمة
العملات المشفرة نفسها ليست "الخطيئة الأصلية" ، وتكمن المشكلة في ما إذا كانت عملية المعاملة عابرة للحدود ، أو التحايل ، أو مجهولة الهوية ، أو مراوغة. بمجرد ربط هذه الأفعال بالعمليات غير القانونية وغسل الأموال وضوابط النقد الأجنبي ، قد تخطو على الخط الأحمر.
عدم فهم القانون ليس بالأمر المخيف، المخيف هو التهور في الدخول إلى المنطقة الرمادية في حالة "الجهل يبعث على الجرأة". سواء كان المستثمرون الأفراد أو المهنيون، يجب على الجميع قبل المشاركة في تداول الأصول المشفرة أن يكونوا على دراية بالحدود القانونية، وتجنب المخاطر الجنائية غير الضرورية.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
الأصول الرقمية交易，为何频频涉嫌跨境 عملة الصرف相关犯罪？
التشفير交易为何频繁踩中「عملة الصرف」高压线？你需要注意什么？
الكاتب: شو تشيان، شريك محامي في شركة مانكون القانونية في شنغهاي؛
شي شياو هوي، محامية في مكتب مانكون للمحاماة في شنغهاي
المقدمة
منذ ظهور البيتكوين، شهدت أسعاره ارتفاعات كبيرة أدت إلى ازدهار العملات المشفرة عالمياً. في ذروته، تجاوز سعر البيتكوين 100,000 دولار، وبلغت القيمة السوقية الإجمالية للعملات المشفرة في وقت ما أكثر من إجمالي كمية الدولارات المتداولة في العالم. ونتيجة لذلك، ظهرت العديد من منصات تداول العملات المشفرة، بالإضافة إلى النشاط النشط للتداول خارج البورصة باستخدام USDT كوسيط.
في ظل السياسة الحالية في بلادنا، يستغل بعض الأشخاص الأصول المشفرة لإجراء تبادل سري بين العملات الأجنبية والرنمينبي، وكسب الفرق في أسعار الصرف ورسوم الخدمة. يبدو أن هذه التقنية غير ضارة، لكنها في الواقع تحت ضغط قانوني شديد. قد تتعلق هذه العمليات بجريمة التشغيل غير القانوني وفقًا للمادة 225 من قانون العقوبات، فضلاً عن جريمة غسيل الأموال وفقًا للمادة 191.
في هذه التغريدة، سيتعاون فريق المحامين مانكوين مع الخبرة العملية، لمساعدتك في فهم: لماذا تتعرض معاملات التشفير بشكل متكرر لخطوط الضغط العالي "عملة الصرف"؟ ماذا تحتاج أن تنتبه له؟
هل تعتبر العملات المشفرة "ملكية" أم "بيانات"؟ كيف تحددها القوانين؟
واحد، اللقب
تستخدم الأدبيات ذات الصلة في المجالات المحلية والدولية مصطلحات مبهمة لوصف الأصول المشفرة مثل البيتكوين، وغالبًا ما يتم الخلط بين مفاهيم العملات المشفرة، الأصول المشفرة، العملات الرقمية، الأصول الرقمية، والعملات الافتراضية. يعود ذلك إلى عدم قدرة الأطراف المختلفة على التوصل إلى إجماع بشأن خصائص العملات المشفرة، مثل ما إذا كانت العملات المشفرة تعتبر عملة، أو أصول غير ملموسة، أو حق طلب، أو بيانات تمثل حقوق حامليها؟ تختلف مواقف الهيئات القضائية في هذا الشأن، كما أنه لا يوجد إجماع في الأوساط الأكاديمية.
二、法律 الصين حول التشفير العملة
1، من وجهة نظر القانون المدني، فإن العملة المشفرة ليست عملة، ولا هي أوراق مالية، وقد أكدت التشريعات والممارسات القضائية المدنية على صفة الممتلكات الافتراضية للعملة المشفرة (المادة 127 من القانون المدني)، ويجب أن تحظى بالحماية القانونية.
على الرغم من أن العملات المشفرة تتجسد شكليا كنوع من بيانات نظام المعلومات الرقمية أو الكمبيوتر. لكن يجب أن نرى جوهر أصولهم أو ممتلكاتهم في شكل بيانات. Bitcoin و Ether وما إلى ذلك هي رقمنة الأصول ، وفي جوهرها أصول وليست بيانات. مثل دفتر الأستاذ ، فإن قيمته ليست في الورقة ، ولكن في المحتويات. من منظور القانون الجنائي يتم عرض العديد من المحتويات مثل الأسرار التجارية وأسرار الدولة المحمية بموجب القانون الجنائي من خلال البيانات، وإذا سرق الجاني معلومات تقنية رقمية وأسرار دولة مخزنة في أجهزة كمبيوتر للآخرين من خلال وسائل الشبكة الحاسوبية، فقد يشكل ذلك جريمة التعدي على الأسرار التجارية والحصول على أسرار الدولة بشكل غير قانوني، والسبب هو أن البيانات المنتهكة تمثل أسرار تجارية أو أسرار دولة.
ببساطة، على الرغم من أن الأصول المشفرة تظهر في شكل بيانات، إلا أن ما تمثله من ورائها هو فوائد اقتصادية قابلة للتداول والتحويل إلى نقود، وينبغي اعتبارها من الناحية القانونية كأصول رقمية ذات "خصائص الملكية".
لماذا يتم تصنيف تداول العملات المشفرة بشكل متكرر على أنه «عملة الصرف عبر الحدود»؟
في السنوات الأخيرة ، تم وصف المزيد والمزيد من القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة بأنها "تبادل عملات مقنع عبر الحدود" ، بل تم تحميل المسؤولين المسؤولية الجنائية. والسبب في ذلك ليس أن العملات المشفرة نفسها غير قانونية ، ولكنها تتداخل بشكل كبير مع سلوكيات التبادل غير القانونية التقليدية من حيث مسارات المعاملات والخصائص التقنية ووظائف رأس المال. على وجه التحديد ، ينعكس بشكل أساسي في الجوانب التالية:
١. نمط السلوك "المفترض" عملية عملة الصرف، يقع ضمن نطاق جريمة التشغيل غير القانوني
تتم عمليات الصرف غير القانونية التقليدية غالبًا من خلال محلات الصرافة غير الرسمية، أو عبر وكلاء شراء العملات، أو من خلال إنشاء خلفيات تجارية وهمية، بينما في سياق العملات الرقمية، يقوم المتداولون بإجراء تحويل القيمة من خلال "اليوان الصيني → التشفير → العملات الأجنبية" أو الطريق المعاكس، وبالتالي تحقيق هدف التهرب من الرقابة الرسمية على الصرف، وتجاوز حدود شراء العملات.
على الرغم من أن مثل هذه المعاملات لا تمس رسميا النظام المصرفي بشكل مباشر ، إلا أن النتيجة لا تزال هي التبادل غير القانوني لليوان والعملات الأجنبية ، مما يشكل "أنشطة تجارية غير قانونية أخرى تعطل بشكل خطير نظام السوق" بموجب المادة 225 من القانون الجنائي. في كثير من الحالات ، تمت محاسبة منصات العملات المشفرة وصناع السوق والوسطاء وحتى تجريمها كلاعبين رئيسيين في "سلسلة التبادل".
في الممارسات القضائية، غالبًا ما تظهر سلوكيات عملة الصرف للتشفير الميزات التالية:
هذا المسار "الذي يعتمد على العملة كجسر، والتحويل بشكل غير مباشر" في جوهره يتجاوز الحدود الرقابية للدولة على المشاريع الرأسمالية باستخدام وسائل تقنية.
ثانياً، الخصائص التقنية تعزز "السرية" و"السيولة العالية"، وت突破 القدرة على تتبع الرقابة.
يضعف الخصوصية وآلية خلط العملات قدرة KYC
تضمن آلية اللامركزية للأصول المشفرة أن معظم المعاملات لا تتطلب الهوية الحقيقية، ولا تحتاج إلى الإبلاغ، بل يمكن حتى من خلال خدمات المزج قطع الربط بين العناوين والهويات على السلسلة. هذه الآلية "قطع السلسلة + المزج" تقلل بشكل كبير من قدرة الهيئات التنظيمية على تحديد اتجاهات الأموال والأطراف المشاركة.
التجارة عبر الحدود بلا قيود حدودية فعلية
لا يمكن نقل الأصول المشفرة عبر الحدود إلا عبر الإنترنت ، دون الاعتماد على الحسابات المصرفية أو القنوات المادية. يمكن لعنوان USDT واحد إرسال الأصول واستلامها في أي عقدة في العالم دون المرور عبر الجمارك أو البنوك أو أنظمة الصرف الأجنبي - مما يجعله غير مقيد تقنيا للتحويلات العالمية التي يصعب تنظيمها أكثر بكثير من الأنظمة النقدية التقليدية.
قناة رمادية تتجاوز 50,000 دولار
يستخدم بعض المستثمرين قناة الأصول المشفرة لتحويل الرنمينبي إلى USDT ، ثم استبدالها بعملات أجنبية مثل الدولار الأمريكي ودولار هونج كونج ، ثم تحويل الاستثمارات الخارجية وشراء المنازل وشراء السيارات. يبدو أن هذه الطريقة هي مجرد استثمار في الأصول ، ولكنها في الواقع تجاوزت الحد السنوي البالغ 50,000 دولار أمريكي للأفراد لشراء النقد الأجنبي ، وهو "شراء خفي للعملات الأجنبية".
صعوبة تحديد دور مطابقة الصفقات، وارتفاع المخاطر على المنصة
تقدم بعض المنصات عند تسهيل التداولات خارج البورصة خدمات مثل توفير العناوين، والاحتفاظ بالأموال، ووساطة أسعار الصرف، وتسوية المنازعات، والتي تتجاوز نطاق المطابقة المعلوماتية، مما يعني أنها تشارك فعليًا في "عملة الصرف". بمجرد حدوث معاملات كبيرة أو تحقيق أرباح من فرق أسعار الصرف، قد تعتبرها السلطات القضائية منظمي عملة الصرف بدلاً من مستخدمين عاديين.
ثلاثة، التأثيرات على المستوى الكلي على الأمن المالي للدولة وترتيب الرقابة
تعمل وظيفة الدفع والتسعير للأصول المشفرة على استبدال جزئي لدور اليوان الصيني في السيناريوهات العابرة للحدود. مع خروج المزيد من الأموال المحلية عبر طريقة "عملة الصرف"، تتعرض مكانة تسوية اليوان الصيني عبر الحدود للتحدي، مما قد يؤثر على سياسة الاقتصاد الكلي على المدى الطويل.
تشكيل "نظام مالي تحت الأرض" يتوازى مع النظام المصرفي
إن تداول عملات مستقرة مثل USDT يسمح لبعض المشاركين في السوق بالتحايل على النظام المصرفي لإنشاء شبكة مالية رمادية تعتمد على الأصول على السلسلة. بمجرد أن تتقاطع مع سلوكيات عالية المخاطر مثل القمار والاحتيال والتهرب الضريبي، يمكن أن تتشكل مخاطر نظامية بسهولة.
صعوبة تدقيق مصادر الأموال تعزز الأنشطة غير القانونية
تداول مجهول + آلية خلط العملات + قنوات بدون رقابة، مما يسهل غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الجرائم. هذه ليست فقط قضية امتثال، بل هي قضية الأمن المالي ومكافحة الإرهاب والأمن الوطني.
ماذا يجب على المستثمرين الأفراد الانتباه إليه عند تداول العملات المشفرة؟
١. تجنب المشاركة في "شراء عملة الصرف" "التحوط من أسعار الصرف" وغيرها من الأعمال OTC
إن استخدام العملات المشفرة كوسيلة لكسب الأرباح من فروق أسعار الصرف من خلال توفير خدمات التبادل والدفع عبر الحدود هو استخدام السمات الخاصة للعملات المشفرة للتحايل على الإشراف الوطني على العملات الأجنبية وتحقيق تحويل العملات الأجنبية والرنمينبي من خلال تبادل "العملات الأجنبية والعملات المشفرة والرنمينبي" ، وهو تداول مقنع للعملات الأجنبية. يجب على المستثمرين الأفراد توخي الحذر لتجنب تحميلهم المسؤولية الجنائية عن جريمة "التشغيل التجاري غير القانوني".
ثانياً، الالتزام الصارم بمتطلبات الرقابة على الحد السنوي الشخصي لعملة الصرف
شراء وبيع العملات المشفرة، يبدو من الظاهر أنه سلوك شراء أو بيع للعملات المشفرة، لكن في الواقع هو تحويل لقيمة العملة بين العملات الأجنبية واليوان الصيني، ويعتبر عملية صرف العملات. وفقًا للوائح التنفيذية لإدارة صرف العملات الأجنبية للأفراد، يتم تطبيق إدارة إجمالي سنوي على تحويل العملات للأفراد وشراء العملات الأجنبية للأفراد المحليين. الحد الإجمالي السنوي هو 50,000 دولار أمريكي لكل شخص في السنة.
ثلاثة، تجنب استخدام قنوات الشحن المجهولة
عند تداول العملات المشفرة، يجب اختيار منصة تحتوي على إجراءات KYC رسمية، والتأكد من شفافية سجلات المعاملات. من خلال التداول خارج البورصة عبر P2P؛ خدمات خلط العملات؛ وتبادل العملات الخاصة عبر قنوات مجهولة، يكون من الصعب تتبع مصدر الأموال بشكل قانوني. إذا اشتبه في غسل الأموال أو تمويل أنشطة غير قانونية، قد تقوم المنصة بتجميد الحساب، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. بالإضافة إلى ذلك، فإن القنوات المجهولة سهلة الاستغلال من قبل المتسللين، مما يجعل أمان أموال المستخدمين غير مضمون.
أربعة، الاحتفاظ بالمستندات القانونية
إذا كنت تدرس في الخارج، يمكنك تقديم خطاب القبول، إشعار دفع الرسوم الدراسية، وغيرها من الوثائق لإثبات شرعية استخدام العملات المشفرة في المعاملات. إذا كان المواطن يعمل داخل البلاد، يمكنه الاحتفاظ بعقد العمل، كشف الرواتب، وإشهادات دفع الضرائب لإثبات أنه لا يتاجر بالعملات المشفرة.
الخاتمة
العملات المشفرة نفسها ليست "الخطيئة الأصلية" ، وتكمن المشكلة في ما إذا كانت عملية المعاملة عابرة للحدود ، أو التحايل ، أو مجهولة الهوية ، أو مراوغة. بمجرد ربط هذه الأفعال بالعمليات غير القانونية وغسل الأموال وضوابط النقد الأجنبي ، قد تخطو على الخط الأحمر.
عدم فهم القانون ليس بالأمر المخيف، المخيف هو التهور في الدخول إلى المنطقة الرمادية في حالة "الجهل يبعث على الجرأة". سواء كان المستثمرون الأفراد أو المهنيون، يجب على الجميع قبل المشاركة في تداول الأصول المشفرة أن يكونوا على دراية بالحدود القانونية، وتجنب المخاطر الجنائية غير الضرورية.