قامت مجموعة Equity Group ، ثاني أكبر بنك في كينيا من حيث الأصول ، بتسريح أكثر من 1,200 موظف كجزء من جهد داخلي قوي للقضاء على الاحتيال ، حسبما أعلن الرئيس التنفيذي جيمس موانغي. إنه أحد أهم إجراءات مكافحة الاحتيال التي اتخذها بنك كيني على الإطلاق.
تتبع عمليات التسريح الضخمة تحقيقًا داخليًا استمر لعدة أشهر كشف عن تواطؤ واسع النطاق بين الموظفين والمحتالين - مما كلف البنك أكثر من 15.4 مليون (KES 2 مليار) على مدار العامين الماضيين. كشفت التحقيقات عن تحويلات أموال غير مشروعة إلى حسابات خارجية، بما في ذلك حالة بارزة تتعلق بمعاملات إلى أبوظبي في عام 2024. وُجد أن موظفين من عدة أقسام إما ساهموا أو فشلوا في الإبلاغ عن أنشطة مشبوهة تتعلق بحسابات العملاء.
في حين أن سياسة عدم التسامح مطلقا التي تنتهجها Equity من المرجح أن تحظى بدعم من المنظمين والجمهور ، فإن هذا التطور يسلط الضوء على قضايا الحوكمة الأوسع نطاقا في القطاع المصرفي في كينيا ، الذي ابتليت منذ فترة طويلة بحالات الاحتيال البارزة. استجابت عدد قليل من البنوك بشكل حاسم وشفاف مثل Equity.
"لا يهم كم سأخسر. لا أهتم حتى. لقد بدأت للتو الرحلة. سأحمي العملاء والبنك. سأكون بلا رحمة."
بدأت عملية التنظيف بهدوء في 20 مايو 2025، عندما أنهت شركة Equity مجموعة أولية من 200 موظف، وفقًا لموانغي. إن عمليات الفصل الأوسع هذا الأسبوع – التي تؤثر على أكثر من 1,200 موظف – تمثل تحولًا دراماتيكيًا في الثقافة الداخلية للبنك وموقفه من سوء السلوك. أكد موانغي أن التحقيق سيتوسع ليشمل الأسواق السبع التي يعمل بها البنك، مما يشير إلى أن المزيد من خفض الوظائف قد يكون قادمًا. توظف Equity أكثر من 14,000 شخص.
"أريد أن أشجع العملاء على عدم التهاون مع الموظفين،" أضاف مووانغي. "لدينا سياسة عدم التسامح مطلقًا مع أي شخص لديه تضارب."
منذ أبريل 2025، كانت البنك يقوم بمراجعة الأنشطة المالية للموظفين - بما في ذلك المعاملات في حسابات M-PESA الشخصية وحسابات البنوك - لتتبع الروابط بحالات الاحتيال. وفقًا لمصدر داخلي، فإن أي اتصال محدود بالمعاملات مع المشتبه بهم المعروفين في الاحتيال أو العملاء الذين هم قيد التحقيق كان يعتبر سببًا للفصل.
"هذه ليست محطة رسوم" ، قال موانغي ، منتقدا الثقافة المنتشرة حيث يقدم العملاء بشكل روتيني هدايا أو رشاوى للموظفين للحصول على خدمة أسرع.
"إذا كنت قد تناولت دجاج ماما مبوجا، فقد حان الوقت."
لقد صورت مجموعة إكويتي نفسها منذ فترة طويلة كقائدة في الشمول المالي، حيث تطورت من تعاونية صغيرة إلى واحدة من أكبر المؤسسات المصرفية في إفريقيا، مع عمليات في كينيا وأوغندا وتنزانيا ورواندا وجنوب السودان وجمهورية الكونغو الديمقراطية. ولكن السرعة السريعة للتحول الرقمي ونمو المعاملات كشفت عن نقاط ضعف في الضوابط الداخلية وسلوك الموظفين.
كان لكينيا نصيب عادل من الاحتيال المصرفي مع تحذير صدر مؤخرا من الحكومة الأمريكية. في تقديرات التجارة الوطنية لعام 2024 (NTE) إلى الرئيس ترامب والكونغرس ، أشار مكتب الممثل التجاري للولايات المتحدة (USTR) - الذي يقدم المشورة للرئيس الأمريكي بشأن السياسة التجارية - إلى وثائق ملكية الأراضي المزيفة كعقبة استثمارية رئيسية في كينيا لأول مرة.
تم الإبلاغ أيضًا عن الاحتيال داخل مجال العملات الرقمية مع عملية احتيال حديثة حيث فقد الكينيون ملايين الدولارات في عملية احتيال عملات رقمية.
___________________________________________
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
أكبر بنك في كينيا، مجموعة إيكويتي، يفصل 1200 موظف بعد تحقيق في احتيال داخلي بقيمة 15.4 مليون دولار
قامت مجموعة Equity Group ، ثاني أكبر بنك في كينيا من حيث الأصول ، بتسريح أكثر من 1,200 موظف كجزء من جهد داخلي قوي للقضاء على الاحتيال ، حسبما أعلن الرئيس التنفيذي جيمس موانغي. إنه أحد أهم إجراءات مكافحة الاحتيال التي اتخذها بنك كيني على الإطلاق.
تتبع عمليات التسريح الضخمة تحقيقًا داخليًا استمر لعدة أشهر كشف عن تواطؤ واسع النطاق بين الموظفين والمحتالين - مما كلف البنك أكثر من 15.4 مليون (KES 2 مليار) على مدار العامين الماضيين. كشفت التحقيقات عن تحويلات أموال غير مشروعة إلى حسابات خارجية، بما في ذلك حالة بارزة تتعلق بمعاملات إلى أبوظبي في عام 2024. وُجد أن موظفين من عدة أقسام إما ساهموا أو فشلوا في الإبلاغ عن أنشطة مشبوهة تتعلق بحسابات العملاء.
في حين أن سياسة عدم التسامح مطلقا التي تنتهجها Equity من المرجح أن تحظى بدعم من المنظمين والجمهور ، فإن هذا التطور يسلط الضوء على قضايا الحوكمة الأوسع نطاقا في القطاع المصرفي في كينيا ، الذي ابتليت منذ فترة طويلة بحالات الاحتيال البارزة. استجابت عدد قليل من البنوك بشكل حاسم وشفاف مثل Equity.
! * "لقد حانت لحظة الحساب" * قال موانغي * بيزنس ديلي *.
"لا يهم كم سأخسر. لا أهتم حتى. لقد بدأت للتو الرحلة. سأحمي العملاء والبنك. سأكون بلا رحمة."
بدأت عملية التنظيف بهدوء في 20 مايو 2025، عندما أنهت شركة Equity مجموعة أولية من 200 موظف، وفقًا لموانغي. إن عمليات الفصل الأوسع هذا الأسبوع – التي تؤثر على أكثر من 1,200 موظف – تمثل تحولًا دراماتيكيًا في الثقافة الداخلية للبنك وموقفه من سوء السلوك. أكد موانغي أن التحقيق سيتوسع ليشمل الأسواق السبع التي يعمل بها البنك، مما يشير إلى أن المزيد من خفض الوظائف قد يكون قادمًا. توظف Equity أكثر من 14,000 شخص.
"أريد أن أشجع العملاء على عدم التهاون مع الموظفين،" أضاف مووانغي. "لدينا سياسة عدم التسامح مطلقًا مع أي شخص لديه تضارب."
منذ أبريل 2025، كانت البنك يقوم بمراجعة الأنشطة المالية للموظفين - بما في ذلك المعاملات في حسابات M-PESA الشخصية وحسابات البنوك - لتتبع الروابط بحالات الاحتيال. وفقًا لمصدر داخلي، فإن أي اتصال محدود بالمعاملات مع المشتبه بهم المعروفين في الاحتيال أو العملاء الذين هم قيد التحقيق كان يعتبر سببًا للفصل.
"إذا كنت قد تناولت دجاج ماما مبوجا، فقد حان الوقت."
لقد صورت مجموعة إكويتي نفسها منذ فترة طويلة كقائدة في الشمول المالي، حيث تطورت من تعاونية صغيرة إلى واحدة من أكبر المؤسسات المصرفية في إفريقيا، مع عمليات في كينيا وأوغندا وتنزانيا ورواندا وجنوب السودان وجمهورية الكونغو الديمقراطية. ولكن السرعة السريعة للتحول الرقمي ونمو المعاملات كشفت عن نقاط ضعف في الضوابط الداخلية وسلوك الموظفين.
كان لكينيا نصيب عادل من الاحتيال المصرفي مع تحذير صدر مؤخرا من الحكومة الأمريكية. في تقديرات التجارة الوطنية لعام 2024 (NTE) إلى الرئيس ترامب والكونغرس ، أشار مكتب الممثل التجاري للولايات المتحدة (USTR) - الذي يقدم المشورة للرئيس الأمريكي بشأن السياسة التجارية - إلى وثائق ملكية الأراضي المزيفة كعقبة استثمارية رئيسية في كينيا لأول مرة.
تم الإبلاغ أيضًا عن الاحتيال داخل مجال العملات الرقمية مع عملية احتيال حديثة حيث فقد الكينيون ملايين الدولارات في عملية احتيال عملات رقمية.
___________________________________________