تسببت قضية احتيال في العملات الرقمية تتعلق بمنصة الاستثمار الوهمية USDC Terablock في فقدان أكثر من 1200 مستثمر في الولايات المتحدة والمكسيك لرأس مالهم، مع خسائر تصل إلى 300 مليون دولار. جذبت المنصة المستثمرين بعوائد مرتفعة تتراوح بين 7-15% شهريًا منذ عام 2019، وأغلقت فجأة في عام 2021 واختفت، تاركة وراءها آلاف الضحايا وعائلات محطمة.
تيرابلوك: صورة كاملة عن الاحتيال: الفخ تحت إغراء العوائد العالية
بدأت Terablock العمل في عام 2019، حيث تدعي أنها تقدم للمستثمرين عوائد شهرية تتراوح بين 7-15% من خلال الاستثمار في عملة مستقرة USDC واستخدام "التداول الخوارزمي".
مدخل الاستثمار: يمكن للمستخدمين تنزيل التطبيق من متجر تطبيقات آبل وGoogle Play للاطلاع على ما يسمى "العائدات".
نموذج التشغيل: يُسمح بالسحب فقط في تواريخ محددة، ويتم فرض رسوم مرتفعة على تحويل الأصول الرقمية إلى الدولار أو البيزو.
تحول حاسم: في أغسطس 2021، توقفت المنصة فجأة عن العمل بحجة "تعطل تقني"، ثم اختفى المؤسسون والفريق الأساسي.
التحقيقات عبر الحدود وعمليات الاعتقال
بعد اندلاع احتجاجات جماهيرية خارج مكتب المدعي العام في باخا كاليفورنيا بالمكسيك، اعتقلت الشرطة في لا باز امرأة تدعى مونيكا ن، بتهمة كونها متورطة في جريمة احتيال.
في الوقت نفسه، تتعاون السلطات الأمريكية والمكسيكية للتحقيق في مشتبه به رئيسي آخر هو هافير إلينيس ورفاقه، ومحاولة تتبع تدفق الأموال المنقولة.
حذر الخبراء من أنه حتى مع التعاون الدولي، قد يستغرق استرداد الأموال المفقودة عدة سنوات.
ثمن مؤلم للضحايا
تحدث العديد من الضحايا إلى وسائل الإعلام عن تجاربهم المؤلمة:
فقد بعض الناس مدخراتهم مدى الحياة، واضطروا إلى رهن ممتلكاتهم
أحدهم أفلس بسبب انهيار مالي
حتى أن بعض الناس يختارون إنهاء حياتهم بسبب اليأس
قال أحد الضحايا: "كنا نعتقد أن هذه فرصة استثمار آمنة في عملة مستقرة، لكن تبين أنها فخ مدمر."
لماذا تنجح هذه الأنواع من الاحتيالات مرارًا وتكرارًا؟
إغراء العوائد العالية: وعد بعوائد ثابتة ومرتفعة للغاية تفوق المتوسطات السوقية، مما يجذب المستثمرين الذين يفتقرون إلى الوعي بالمخاطر.
الغطاء القانوني: من خلال إدراجها في متاجر التطبيقات وتغليفها بمواقع متخصصة، يتم إنشاء صورة رسمية.
التسلل الاجتماعي: استخدام توصيات المعارف وانتشار المجتمع لتقليل دفاعات الضحايا.
كيف تتجنب أن تصبح الضحية التالية
قدمت الهيئات التنظيمية المالية وخبراء الأمن السيبراني الاقتراحات التالية:
التحقيق الشامل في خلفية المنصة: تأكيد معلومات التسجيل القانونية، فريق الإدارة والتقارير الإعلامية.
تجنب ضغط الاستثمار المحدود بالوقت: تستخدم عمليات الاحتيال عادةً "عروض محدودة" لخلق إحساس بالإلحاح.
حماية المفتاح الخاص وأمان الحساب: لا تسلم السيطرة على المحفظة لطرف ثالث.
الشك يعني التوقف: بمجرد ملاحظة أي شذوذ، يجب التوقف عن الاستثمار على الفور والاحتفاظ بالأدلة لإبلاغ الشرطة.
خاتمة
تذكرنا قضية Terablock مرة أخرى أن سوق الأصول الرقمية مليء بالفرص، ولكنه يحمل أيضًا مخاطر. عند مواجهة أي فرصة استثمارية، يجب أن نبقى حذرين، وأن نقوم بإجراء العناية الواجبة، ونتبع مبدأ "العائد المرتفع يتطلب مخاطر عالية". بالنسبة لأولئك الذين تعرضوا للضرر، فإن التعاون الدولي قد يجلب الأمل، ولكن الطريق لاسترداد الأموال لا يزال طويلاً. لمزيد من أمان العملات الرقمية وديناميكيات السوق، يرجى متابعة المنصة الرسمية لـ Gate.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
3 مليارات دولار من التشفير تضليل يهز أمريكا والمكسيك! منصة استثمار USDC الوهمية تدمر أصول 1200 شخص
تسببت قضية احتيال في العملات الرقمية تتعلق بمنصة الاستثمار الوهمية USDC Terablock في فقدان أكثر من 1200 مستثمر في الولايات المتحدة والمكسيك لرأس مالهم، مع خسائر تصل إلى 300 مليون دولار. جذبت المنصة المستثمرين بعوائد مرتفعة تتراوح بين 7-15% شهريًا منذ عام 2019، وأغلقت فجأة في عام 2021 واختفت، تاركة وراءها آلاف الضحايا وعائلات محطمة.
تيرابلوك: صورة كاملة عن الاحتيال: الفخ تحت إغراء العوائد العالية
بدأت Terablock العمل في عام 2019، حيث تدعي أنها تقدم للمستثمرين عوائد شهرية تتراوح بين 7-15% من خلال الاستثمار في عملة مستقرة USDC واستخدام "التداول الخوارزمي".
مدخل الاستثمار: يمكن للمستخدمين تنزيل التطبيق من متجر تطبيقات آبل وGoogle Play للاطلاع على ما يسمى "العائدات".
نموذج التشغيل: يُسمح بالسحب فقط في تواريخ محددة، ويتم فرض رسوم مرتفعة على تحويل الأصول الرقمية إلى الدولار أو البيزو.
تحول حاسم: في أغسطس 2021، توقفت المنصة فجأة عن العمل بحجة "تعطل تقني"، ثم اختفى المؤسسون والفريق الأساسي.
التحقيقات عبر الحدود وعمليات الاعتقال
بعد اندلاع احتجاجات جماهيرية خارج مكتب المدعي العام في باخا كاليفورنيا بالمكسيك، اعتقلت الشرطة في لا باز امرأة تدعى مونيكا ن، بتهمة كونها متورطة في جريمة احتيال.
في الوقت نفسه، تتعاون السلطات الأمريكية والمكسيكية للتحقيق في مشتبه به رئيسي آخر هو هافير إلينيس ورفاقه، ومحاولة تتبع تدفق الأموال المنقولة.
حذر الخبراء من أنه حتى مع التعاون الدولي، قد يستغرق استرداد الأموال المفقودة عدة سنوات.
ثمن مؤلم للضحايا
تحدث العديد من الضحايا إلى وسائل الإعلام عن تجاربهم المؤلمة:
فقد بعض الناس مدخراتهم مدى الحياة، واضطروا إلى رهن ممتلكاتهم
أحدهم أفلس بسبب انهيار مالي
حتى أن بعض الناس يختارون إنهاء حياتهم بسبب اليأس
قال أحد الضحايا: "كنا نعتقد أن هذه فرصة استثمار آمنة في عملة مستقرة، لكن تبين أنها فخ مدمر."
لماذا تنجح هذه الأنواع من الاحتيالات مرارًا وتكرارًا؟
إغراء العوائد العالية: وعد بعوائد ثابتة ومرتفعة للغاية تفوق المتوسطات السوقية، مما يجذب المستثمرين الذين يفتقرون إلى الوعي بالمخاطر.
الغطاء القانوني: من خلال إدراجها في متاجر التطبيقات وتغليفها بمواقع متخصصة، يتم إنشاء صورة رسمية.
التسلل الاجتماعي: استخدام توصيات المعارف وانتشار المجتمع لتقليل دفاعات الضحايا.
كيف تتجنب أن تصبح الضحية التالية
قدمت الهيئات التنظيمية المالية وخبراء الأمن السيبراني الاقتراحات التالية:
التحقيق الشامل في خلفية المنصة: تأكيد معلومات التسجيل القانونية، فريق الإدارة والتقارير الإعلامية.
احترس من وعود العائدات العالية: خاصةً العائد الثابت وعبارات "الربح المضمون".
تجنب ضغط الاستثمار المحدود بالوقت: تستخدم عمليات الاحتيال عادةً "عروض محدودة" لخلق إحساس بالإلحاح.
حماية المفتاح الخاص وأمان الحساب: لا تسلم السيطرة على المحفظة لطرف ثالث.
الشك يعني التوقف: بمجرد ملاحظة أي شذوذ، يجب التوقف عن الاستثمار على الفور والاحتفاظ بالأدلة لإبلاغ الشرطة.
خاتمة
تذكرنا قضية Terablock مرة أخرى أن سوق الأصول الرقمية مليء بالفرص، ولكنه يحمل أيضًا مخاطر. عند مواجهة أي فرصة استثمارية، يجب أن نبقى حذرين، وأن نقوم بإجراء العناية الواجبة، ونتبع مبدأ "العائد المرتفع يتطلب مخاطر عالية". بالنسبة لأولئك الذين تعرضوا للضرر، فإن التعاون الدولي قد يجلب الأمل، ولكن الطريق لاسترداد الأموال لا يزال طويلاً. لمزيد من أمان العملات الرقمية وديناميكيات السوق، يرجى متابعة المنصة الرسمية لـ Gate.