أصبح رهن العملات المشفرة خيارًا شائعًا للمستثمرين للحصول على دخل إضافي. تستكشف هذه المقالة خمسة من أهم منصات رهن DeFi ، وتقوم بتحليل مقارنة لعائداتها والحدود والمخاطر. من رهن Ethereum 2.0 ذي العائد المرتفع إلى خيارات العملات المستقرة ذات المخاطر المنخفضة ، سنكشف لكم عن الفرص والتحديات المتعلقة برهن العملات المشفرة ، لمساعدتكم في بدء رحلة الثروة في هذه القارة المالية الجديدة.
رهن العملات المشفرة: فتح منجم الدخل السلبي
خمس منصات DeFi الرائدة للتخزين: مقارنة كبيرة
质押 أصبحت العملات المشفرة طريقة شائعة للمستثمرين للحصول على دخل سلبي. هناك العديد من منصات ال DeFi للتكديس في السوق حالياً، ستقوم هذه المقالة بمقارنة وتحليل خمسة من المنصات الرائدة.
| اسم المنصة | نسبة العائد السنوي | الحد الأدنى من المبلغ المضمون | فترة القفل | الرموز المدعومة |
|---------|-----------|------------|--------|------------|
| Aave | 3%-8% | لا حد أدنى | مرن | العديد من الرموز الرئيسية
| مركب | 2%-10% | لا يوجد حد أدنى | مرن | ETH, USDC وغيرها |
| المنحنى | 4%-20% | لا يوجد حد أدنى | مرن | يعتمد على العملات المستقرة |
| Lido | 4%-5% | 0.01 ETH | مرن | ETH, SOL وغيرها |
| مرساة | ** 18٪ -20٪ ** | ** 1 UST ** | مرن | الخزانات الأرضية |
كل منصة من هذه المنصات لها خصائصها الخاصة ، ويمكن للمستثمرين اختيار حل التكديس المناسب وفقا لاحتياجاتهم الخاصة ورغبتهم في المخاطرة. تجدر الإشارة إلى أن العوائد المرتفعة غالبا ما تأتي مع مخاطر عالية ، ويحتاج المستثمرون إلى التفكير بعناية عند اختيار المنصة.
الإيثيريوم 2.0: سلاح ذو حدين مع عوائد عالية وعوائق كبيرة
تقدم آلية الرهان الخاصة بإيثريوم 2.0 فرصًا جديدة للمستثمرين. حاليًا، يبلغ العائد السنوي من رهان إيثريوم 2.0 حوالي 4%-5%. ومع ذلك، فإن المشاركة المباشرة في رهان إيثريوم 2.0 تتطلب حدًا أدنى قدره 32 ETH، والذي يعادل حاليًا حوالي 80,898.88 دولارًا، وهذا يشكل تحديًا كبيرًا للمستثمرين العاديين.
من أجل تقليل حاجز الدخول ، ظهرت العديد من خدمات تجمع التكديس في السوق. على سبيل المثال ، يسمح Lido للمستثمرين بالمشاركة في تكديس Ethereum 2.0 مع حاجز منخفض للدخول ، بحد أدنى للتخزين يبلغ 0.01 ETH فقط. ومع ذلك ، قد يأتي استخدام خدمة مجمع التخزين مع مخاطر مركزية إضافية وتكاليف رسوم.
إقراض العملات المستقرة: ملاذ ذو مخاطر منخفضة وعائدات
بالنسبة للعملات المشفرة التي تشهد تقلبات كبيرة، توفر عملات الاستقرار خيارًا منخفض المخاطر نسبيًا للمستثمرين. تدعم عملات الاستقرار الرئيسية مثل USDT وUSDC عملية الرهن، وعادة ما تتراوح عوائدها السنوية بين 3%-8%.
فيما يلي مقارنة لعوائد رهن العملات المستقرة من عدة منصات رئيسية:
على الرغم من أن عائدات الرهن العقاري للعملات المستقرة منخفضة نسبيًا، إلا أن المخاطر أيضًا منخفضة نسبيًا، مما يجعلها مناسبة للمستثمرين ذوي القدرة على تحمل المخاطر المنخفضة.
الوقاية من مخاطر الرهن: احذر قيادة القارب لآلاف السنين
على الرغم من أن رهن العملات المشفرة يمكن أن يحقق عوائد كبيرة، إلا أنه يجب على المستثمرين توخي الحذر من المخاطر المحتملة. أولاً، يمكن أن تؤدي ثغرات العقود الذكية إلى خسارة الأموال. في عام 2021، تعرضت منصة DeFi Compound لأخطاء في توزيع الرموز بسبب عيوب في العقود الذكية، مما أدى إلى خسارة حوالي 80 مليون دولار. ثانياً، قد تتقلب عوائد الرهن مع تغير السوق. على سبيل المثال، انخفضت عوائد رهن الإيثريوم من 8%-12% في البداية إلى 4%-5% الآن.
لتقليل المخاطر، يمكن للمستثمرين اتخاذ الاستراتيجيات التالية:
الاستثمار المتنوع: لا تضع جميع أموالك في منصة واحدة أو عملة واحدة.
اختر منصات ذات شهرة عالية ومراجعة: هذه المنصات عادة ما تكون أكثر أمانًا وموثوقية.
مراقبة آلية التأمين على المنصة: توفر بعض المنصات تأمينًا لحماية أموال المستثمرين في حال حدوث طارئ.
سحب العائدات بشكل دوري: تجنب قفل جميع العائدات لفترة طويلة على المنصة.
من خلال التخطيط المناسب وإدارة المخاطر، يمكن للمستثمرين المشاركة بشكل أكثر أمانًا في تخزين العملات المشفرة، والحصول على دخل سلبي مستقر.
الاستنتاج
يفتح تكديس العملات المشفرة طريقا جديدا للدخل السلبي للمستثمرين. من Aave إلى Anchor ، تقدم المنصات الرئيسية مجموعة متنوعة من حلول التكديس لتلبية الرغبة في المخاطرة المختلفة. على الرغم من وجود عتبة عالية لتخزين Ethereum 2.0 ، إلا أن خدمة مجمع التخزين توفر فرصة للمستثمرين العاديين للمشاركة. يصبح تكديس العملات المستقرة خيارا منخفض المخاطر. ومع ذلك ، لا يمكن تجاهل مخاطر مثل نقاط الضعف في العقود الذكية وتقلب العوائد. من خلال تنويع استثماراتهم ، واختيار منصة موثوقة ، وسحب أرباحهم بانتظام ، يمكن للمستثمرين المضي قدما في هذا المحيط الأزرق.
تحذير المخاطر: سوق العملات المشفرة متقلب للغاية، وقد تنخفض عوائد الرهن بشكل كبير. قد تؤدي التغيرات في السياسات التنظيمية أو الأعطال التقنية إلى خسائر مالية.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
كيف يمكنك التكديس الآمن والفعال للأصول الرقمية لتحقيق عائدات سلبية
المقدمة
أصبح رهن العملات المشفرة خيارًا شائعًا للمستثمرين للحصول على دخل إضافي. تستكشف هذه المقالة خمسة من أهم منصات رهن DeFi ، وتقوم بتحليل مقارنة لعائداتها والحدود والمخاطر. من رهن Ethereum 2.0 ذي العائد المرتفع إلى خيارات العملات المستقرة ذات المخاطر المنخفضة ، سنكشف لكم عن الفرص والتحديات المتعلقة برهن العملات المشفرة ، لمساعدتكم في بدء رحلة الثروة في هذه القارة المالية الجديدة.
رهن العملات المشفرة: فتح منجم الدخل السلبي
خمس منصات DeFi الرائدة للتخزين: مقارنة كبيرة
质押 أصبحت العملات المشفرة طريقة شائعة للمستثمرين للحصول على دخل سلبي. هناك العديد من منصات ال DeFi للتكديس في السوق حالياً، ستقوم هذه المقالة بمقارنة وتحليل خمسة من المنصات الرائدة.
| اسم المنصة | نسبة العائد السنوي | الحد الأدنى من المبلغ المضمون | فترة القفل | الرموز المدعومة | |---------|-----------|------------|--------|------------| | Aave | 3%-8% | لا حد أدنى | مرن | العديد من الرموز الرئيسية | مركب | 2%-10% | لا يوجد حد أدنى | مرن | ETH, USDC وغيرها | | المنحنى | 4%-20% | لا يوجد حد أدنى | مرن | يعتمد على العملات المستقرة | | Lido | 4%-5% | 0.01 ETH | مرن | ETH, SOL وغيرها | | مرساة | ** 18٪ -20٪ ** | ** 1 UST ** | مرن | الخزانات الأرضية |
كل منصة من هذه المنصات لها خصائصها الخاصة ، ويمكن للمستثمرين اختيار حل التكديس المناسب وفقا لاحتياجاتهم الخاصة ورغبتهم في المخاطرة. تجدر الإشارة إلى أن العوائد المرتفعة غالبا ما تأتي مع مخاطر عالية ، ويحتاج المستثمرون إلى التفكير بعناية عند اختيار المنصة.
الإيثيريوم 2.0: سلاح ذو حدين مع عوائد عالية وعوائق كبيرة
تقدم آلية الرهان الخاصة بإيثريوم 2.0 فرصًا جديدة للمستثمرين. حاليًا، يبلغ العائد السنوي من رهان إيثريوم 2.0 حوالي 4%-5%. ومع ذلك، فإن المشاركة المباشرة في رهان إيثريوم 2.0 تتطلب حدًا أدنى قدره 32 ETH، والذي يعادل حاليًا حوالي 80,898.88 دولارًا، وهذا يشكل تحديًا كبيرًا للمستثمرين العاديين.
من أجل تقليل حاجز الدخول ، ظهرت العديد من خدمات تجمع التكديس في السوق. على سبيل المثال ، يسمح Lido للمستثمرين بالمشاركة في تكديس Ethereum 2.0 مع حاجز منخفض للدخول ، بحد أدنى للتخزين يبلغ 0.01 ETH فقط. ومع ذلك ، قد يأتي استخدام خدمة مجمع التخزين مع مخاطر مركزية إضافية وتكاليف رسوم.
إقراض العملات المستقرة: ملاذ ذو مخاطر منخفضة وعائدات
بالنسبة للعملات المشفرة التي تشهد تقلبات كبيرة، توفر عملات الاستقرار خيارًا منخفض المخاطر نسبيًا للمستثمرين. تدعم عملات الاستقرار الرئيسية مثل USDT وUSDC عملية الرهن، وعادة ما تتراوح عوائدها السنوية بين 3%-8%.
فيما يلي مقارنة لعوائد رهن العملات المستقرة من عدة منصات رئيسية:
| المنصة | معدل العائد السنوي USDT | معدل العائد السنوي USDC | |---------|----------------|----------------| | أيف | 3.5% | 4.2% | | مركب | 3.8% | 4.5% | | المنحنى | 4.2% | 4.8% |
على الرغم من أن عائدات الرهن العقاري للعملات المستقرة منخفضة نسبيًا، إلا أن المخاطر أيضًا منخفضة نسبيًا، مما يجعلها مناسبة للمستثمرين ذوي القدرة على تحمل المخاطر المنخفضة.
الوقاية من مخاطر الرهن: احذر قيادة القارب لآلاف السنين
على الرغم من أن رهن العملات المشفرة يمكن أن يحقق عوائد كبيرة، إلا أنه يجب على المستثمرين توخي الحذر من المخاطر المحتملة. أولاً، يمكن أن تؤدي ثغرات العقود الذكية إلى خسارة الأموال. في عام 2021، تعرضت منصة DeFi Compound لأخطاء في توزيع الرموز بسبب عيوب في العقود الذكية، مما أدى إلى خسارة حوالي 80 مليون دولار. ثانياً، قد تتقلب عوائد الرهن مع تغير السوق. على سبيل المثال، انخفضت عوائد رهن الإيثريوم من 8%-12% في البداية إلى 4%-5% الآن.
لتقليل المخاطر، يمكن للمستثمرين اتخاذ الاستراتيجيات التالية:
الاستثمار المتنوع: لا تضع جميع أموالك في منصة واحدة أو عملة واحدة. اختر منصات ذات شهرة عالية ومراجعة: هذه المنصات عادة ما تكون أكثر أمانًا وموثوقية. مراقبة آلية التأمين على المنصة: توفر بعض المنصات تأمينًا لحماية أموال المستثمرين في حال حدوث طارئ. سحب العائدات بشكل دوري: تجنب قفل جميع العائدات لفترة طويلة على المنصة.
من خلال التخطيط المناسب وإدارة المخاطر، يمكن للمستثمرين المشاركة بشكل أكثر أمانًا في تخزين العملات المشفرة، والحصول على دخل سلبي مستقر.
الاستنتاج
يفتح تكديس العملات المشفرة طريقا جديدا للدخل السلبي للمستثمرين. من Aave إلى Anchor ، تقدم المنصات الرئيسية مجموعة متنوعة من حلول التكديس لتلبية الرغبة في المخاطرة المختلفة. على الرغم من وجود عتبة عالية لتخزين Ethereum 2.0 ، إلا أن خدمة مجمع التخزين توفر فرصة للمستثمرين العاديين للمشاركة. يصبح تكديس العملات المستقرة خيارا منخفض المخاطر. ومع ذلك ، لا يمكن تجاهل مخاطر مثل نقاط الضعف في العقود الذكية وتقلب العوائد. من خلال تنويع استثماراتهم ، واختيار منصة موثوقة ، وسحب أرباحهم بانتظام ، يمكن للمستثمرين المضي قدما في هذا المحيط الأزرق.
تحذير المخاطر: سوق العملات المشفرة متقلب للغاية، وقد تنخفض عوائد الرهن بشكل كبير. قد تؤدي التغيرات في السياسات التنظيمية أو الأعطال التقنية إلى خسائر مالية.