** تعمل وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية ، AUSTRAC ، على تشديد اللوائح الخاصة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة بسبب مخاوف بشأن عمليات الاحتيال والاحتيال. تشمل القيود الجديدة حدود الإيداع والسحب النقدي بالإضافة إلى تحذيرات الاحتيال الإلزامية.
نصابو أجهزة الصراف الآلي يستهدفون كبار السن
تقوم وكالة المخابرات المالية الأسترالية، AUSTRAC، بتنفيذ تدابير جديدة صارمة لمشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، بما في ذلك رفض تجديد تسجيل أحد المشغلين وفرض حدود على المعاملات لمشغلين آخرين. تأتي هذه الخطوة بعد أن حددت مجموعة عمل من AUSTRAC اتجاهات مقلقة في الامتثال لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، لا سيما استخدامها في الاحتيال والنصب.
كشف برندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، أن فريق العمل لاحظ على مدار عدة أشهر نشاط العملاء الذي يحمل علامات السلوك المالي غير المشروع.
صرح توماس: "كشف فريق العمل عن اتجاهات مزعجة أكدت أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تستخدم في المعاملات المتعلقة بالاحتيال / الاحتيال".
تعتبر AUSTRAC أن الاستخدام المفرط لأجهزة الصراف الآلي المشفرة من قبل الفئة العمرية بين 60 و70 عامًا مصدر قلق كبير. أظهرت بيانات من تسعة مزودي أجهزة الصراف الآلي المشفرة أن المستخدمين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يمثلون ما يقرب من 72% من جميع المعاملات من حيث القيمة، حيث أن الفئة العمرية بين 60 و70 عامًا وحدها مسؤولة عن 29%.
ردًا على هذه النتائج، تتعاون AUSTRAC الآن مع شركاء إنفاذ القانون ومزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لمعالجة الأنشطة المشبوهة. تشمل الشروط الجديدة المفروضة على المشغلين حدًا قدره 3,246 (AUD$5,000) للإيداعات والسحوبات النقدية، وزيادة الالتزامات المتعلقة بالعناية الواجبة بالعملاء، وتحذيرات إلزامية من الاحتيال، ومتطلبات لمراقبة المعاملات بشكل أكثر قوة.
بينما تنطبق حدود النقد بشكل خاص على مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، تتوقع AUSTRAC أن تفكر بورصات العملات المشفرة في تنفيذ حدود مماثلة إذا كانت تقبل النقد مقابل معاملات العملات المشفرة. تهدف هذه الخطوة الاستباقية إلى تقليل تعرضها لغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وغيرها من مخاطر الجرائم الخطيرة.
وفي جهود موازية، قامت الشرطة الفيدرالية الأسترالية (AFP) بقيادة (JPC3) بتطوير مواد تعليمية. يتم وضع هذه المواد ، التي توفر معلومات حول كيفية عمل عمليات الاحتيال ، وعلامات التحذير ، وكيفية الإبلاغ وطلب المساعدة ، بشكل استراتيجي بالقرب من أجهزة الصراف الآلي المشفرة لتثقيف الضحايا المحتملين.
فيما يتعلق برفض AUSTRAC تجديد تسجيل مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة Harro’s Empires، قال توماس إن القرار اتُخذ بسبب المخاوف المستمرة من إمكانية استغلال أجهزة الصراف الآلي الخاصة بهم. وقال إن هذا الإجراء يعد تحذيرًا لمقدمي خدمات تبادل العملات الرقمية الآخرين الذين لا يلتزمون بمسؤولياتهم بموجب قانون AML/CTF.
يؤكد الانتشار السريع لأجهزة الصراف الآلي المشفرة في أستراليا على الحاجة الملحة لهذه الإجراءات. ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي المشفرة النشطة من 23 فقط في عام 2019 إلى أكثر من 1,800 حاليا. تتوقع AUSTRAC ما يقرب من 150,000 معاملة سنوية ، مع ما يقرب من 178.5 مليون دولار يتم نقلها ، في الغالب من خلال الودائع النقدية لشراء الأصول الرقمية مثل Bitcoin ( BTC) و Tether ( USDT) و Ethereum ( ETH).
تعهدت AUSTRAC بمواصلة مراقبة القطاع واتخاذ المزيد من الإجراءات إذا لزم الأمر لمنع الضرر. ينصح الأفراد الذين لديهم مخاوف بشأن احتمال الوقوع ضحية لعملية احتيال أو احتيال بإبلاغ الشرطة بذلك عبر Reportcyber و Scamwatch.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية من قبل كبار السن يثير علامات حمراء—أوستراك تشدد القوانين
** تعمل وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية ، AUSTRAC ، على تشديد اللوائح الخاصة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة بسبب مخاوف بشأن عمليات الاحتيال والاحتيال. تشمل القيود الجديدة حدود الإيداع والسحب النقدي بالإضافة إلى تحذيرات الاحتيال الإلزامية.
نصابو أجهزة الصراف الآلي يستهدفون كبار السن
تقوم وكالة المخابرات المالية الأسترالية، AUSTRAC، بتنفيذ تدابير جديدة صارمة لمشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، بما في ذلك رفض تجديد تسجيل أحد المشغلين وفرض حدود على المعاملات لمشغلين آخرين. تأتي هذه الخطوة بعد أن حددت مجموعة عمل من AUSTRAC اتجاهات مقلقة في الامتثال لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، لا سيما استخدامها في الاحتيال والنصب.
كشف برندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، أن فريق العمل لاحظ على مدار عدة أشهر نشاط العملاء الذي يحمل علامات السلوك المالي غير المشروع.
صرح توماس: "كشف فريق العمل عن اتجاهات مزعجة أكدت أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تستخدم في المعاملات المتعلقة بالاحتيال / الاحتيال".
تعتبر AUSTRAC أن الاستخدام المفرط لأجهزة الصراف الآلي المشفرة من قبل الفئة العمرية بين 60 و70 عامًا مصدر قلق كبير. أظهرت بيانات من تسعة مزودي أجهزة الصراف الآلي المشفرة أن المستخدمين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يمثلون ما يقرب من 72% من جميع المعاملات من حيث القيمة، حيث أن الفئة العمرية بين 60 و70 عامًا وحدها مسؤولة عن 29%.
ردًا على هذه النتائج، تتعاون AUSTRAC الآن مع شركاء إنفاذ القانون ومزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لمعالجة الأنشطة المشبوهة. تشمل الشروط الجديدة المفروضة على المشغلين حدًا قدره 3,246 (AUD$5,000) للإيداعات والسحوبات النقدية، وزيادة الالتزامات المتعلقة بالعناية الواجبة بالعملاء، وتحذيرات إلزامية من الاحتيال، ومتطلبات لمراقبة المعاملات بشكل أكثر قوة.
بينما تنطبق حدود النقد بشكل خاص على مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، تتوقع AUSTRAC أن تفكر بورصات العملات المشفرة في تنفيذ حدود مماثلة إذا كانت تقبل النقد مقابل معاملات العملات المشفرة. تهدف هذه الخطوة الاستباقية إلى تقليل تعرضها لغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وغيرها من مخاطر الجرائم الخطيرة.
وفي جهود موازية، قامت الشرطة الفيدرالية الأسترالية (AFP) بقيادة (JPC3) بتطوير مواد تعليمية. يتم وضع هذه المواد ، التي توفر معلومات حول كيفية عمل عمليات الاحتيال ، وعلامات التحذير ، وكيفية الإبلاغ وطلب المساعدة ، بشكل استراتيجي بالقرب من أجهزة الصراف الآلي المشفرة لتثقيف الضحايا المحتملين.
فيما يتعلق برفض AUSTRAC تجديد تسجيل مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة Harro’s Empires، قال توماس إن القرار اتُخذ بسبب المخاوف المستمرة من إمكانية استغلال أجهزة الصراف الآلي الخاصة بهم. وقال إن هذا الإجراء يعد تحذيرًا لمقدمي خدمات تبادل العملات الرقمية الآخرين الذين لا يلتزمون بمسؤولياتهم بموجب قانون AML/CTF.
يؤكد الانتشار السريع لأجهزة الصراف الآلي المشفرة في أستراليا على الحاجة الملحة لهذه الإجراءات. ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي المشفرة النشطة من 23 فقط في عام 2019 إلى أكثر من 1,800 حاليا. تتوقع AUSTRAC ما يقرب من 150,000 معاملة سنوية ، مع ما يقرب من 178.5 مليون دولار يتم نقلها ، في الغالب من خلال الودائع النقدية لشراء الأصول الرقمية مثل Bitcoin ( BTC) و Tether ( USDT) و Ethereum ( ETH).
تعهدت AUSTRAC بمواصلة مراقبة القطاع واتخاذ المزيد من الإجراءات إذا لزم الأمر لمنع الضرر. ينصح الأفراد الذين لديهم مخاوف بشأن احتمال الوقوع ضحية لعملية احتيال أو احتيال بإبلاغ الشرطة بذلك عبر Reportcyber و Scamwatch.